Het CFA Institute biedt nu een derde programma, afgezien van de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA) - de gouden standaard voor professionals die betrokken zijn bij investeringsbeslissingen - en het Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM) ). Dit nieuwe programma, het Claritas Investment Certificate, werd op 20 mei 2013 gelanceerd op de 66e CFA Institute Annual Conference in Singapore. Het programma werd ontwikkeld door het CFA Institute gedurende een periode van twee jaar als onderdeel van een wereldwijde oproep tot actie voor industriële deelnemers om een rol te spelen bij het aanpakken van het algehele gebrek aan vertrouwen in financiële diensten, na de wereldwijde financiële crisis van 2008-09. Het CFA-instituut verwacht dat de kennis die is opgedaan door kandidaten die het Claritas-investeringscertificaat hebben verkregen, zal helpen om een betrouwbaardere financiële sector te vormen door een nieuwe standaard voor onderwijs en ethiek in te stellen die internationaal van toepassing is.
Wat is het Claritas Investment Certificate-programma?
Het Claritas Investment Certificate-programma is bedoeld voor iedereen die in de financiële sector werkt. Het is een programma op het niveau van de stichting met als doel een duidelijk inzicht te verschaffen in de basisprincipes van de beleggingsindustrie en iemands rol en verantwoordelijkheden als een professional in financiële dienstverlening.
Syllabus
Het programma is een online, zelfstudiecursus bestaande uit 21 hoofdstukken georganiseerd in de volgende zeven modules; (geschatte examengewichten staan tussen haakjes):
- Module 1 - Industrieoverzicht (5%)
- Module 2 - Ethiek en regelgeving (10%)
- Module 3 - Hulpmiddelen en ingangen (20%)
- Module 4 - Beleggingsinstrumenten (20%)
- Module 5 - Industriestructuur (20%)
- Module 6 - Branchecontroles (20%)
- Module 7 - Dienen aan de behoeften van de klant (5%)
Tijdsverplichting > Het Claritas-programma zal naar verwachting ongeveer 80 tot 100 uur studeren duren over een periode van drie tot zes maanden.
Kosten
Individuele registratiekosten bedragen 685 US-dollar en omvatten toegang tot alle studiematerialen, de examenregistratiekosten en één examenzitting. De kosten kunnen met maar liefst US $ 200 worden verlaagd als u voor een groot bedrijf werkt dat het programma ondersteunt en zich via uw werkgever registreert. Werkgevers en instellingen kunnen Claritas bulkregistratievouchers tegen de kortingsprijs als volgt kopen: 25-99 vouchers elk US $ 635; 100-249 waardebonnen US $ 585 elk; en 250 of meer vouchers elk US $ 485.
Studiemateriaal:
- Een studieplanner - kandidaten krijgen toegang tot een persoonlijke planner die hen kan helpen om de vereiste tijdsplanning per hoofdstuk te beoordelen, op basis van het aantal resterende dagen tot de geplande examendatum.
- Hoofdstuk bekijk vragen en oefenvragen.
- Een proefexamen - dit heeft dezelfde lengte- en topicwegingen als het eigenlijke Claritas-examen.
-
AD:
Na aanmelding voor het Claritas-examen moet een kandidaat een examenafspraak maken en het examen binnen 180 dagen schrijven. Het Claritas-onderzoek is computer-gebaseerd en bestaat uit 120 meerkeuzevragen die in 120 minuten moeten worden ingevuld. Het examen wordt afgenomen in vele Pearson VUE-testcentra over de hele wereld. Examenkandidaten worden gevraagd om maximaal 2,5 uur door te brengen in het testcentrum, dit omvat tijd om in te checken, de examenhandleiding door te nemen, te beoordelen en akkoord te gaan met de Claritas Candidate Pledge en het examen af te ronden.
Hoe verschilt het Claritas-programma van de CFA?
Het Claritas-investeringscertificaat verschilt op een aantal manieren aanzienlijk van de CFA, waaronder:
Programmaomvang
- : het CFA-programma wordt algemeen beschouwd als het meest rigoureuze referentieprogramma van de beleggingsberoeps en de "gouden standaard" voor beleggingsbeheer. Het Claritas-certificaat is een programma op het niveau van de stichting dat tot doel heeft inzicht te verschaffen in de fundamentals van de beleggingsindustrie. Hoewel het CFA-curriculum veel diepgaander is, kan het Claritas-programma een goede manier zijn om 'de wateren te testen' voor degenen die overwegen zich in te schrijven voor het CFA-programma. Verschillende doelmarkten
- : de Claritas-certificering is bedoeld voor iedereen in de beleggingssector die helpt investeringsbeslissingen mogelijk te maken. Het CFA-programma is gericht op die personen die direct betrokken zijn bij investeringsbeslissingen. Toelatingseisen
- : Het Claritas-certificaat is bedoeld voor ondersteunend personeel in de financiële sector, maar er zijn geen toegangsbeperkingen en iedereen kan zich hiervoor registreren. Daarentegen zijn de toelatingseisen voor het CFA-programma behoorlijk streng - de kandidaat moet een bachelordiploma hebben (of zitten in het laatste jaar van een bacheloropleiding), of vier jaar professionele werkervaring hebben, of een gecombineerde vier jaar hebben van college en professionele werkervaring. Kandidaten moeten ook een verklaring professioneel gedrag ondertekenen waarin wordt vermeld of ze het onderwerp zijn geweest van een schriftelijke klacht of dat ze de afgelopen twee jaar betrokken zijn geweest in een rechtszaak of onderzoek. Certificaat / chartervereisten
- : Kandidaten die met succes het Claritas-examen hebben behaald, ontvangen het Claritas-investeringscertificaat. Om CFA-charterholder te worden, moet de kandidaat slagen voor alle drie de niveaus van het CFA-programma, die elk uitmonden in een examen van zes uur. Daarnaast moet de kandidaat beschikken over vier jaar gekwalificeerde beleggingservaring, waarvan ten minste 50% direct betrokken moet zijn bij het nemen van investeringsbeslissingen. Doorvoerniveaus
- : 82% van de 2, 408 kandidaten die deelnamen aan het Claritas-pilotprogramma slaagden met succes voor het examen. Het gemiddelde slaagpercentage van 10 jaar (van 2003 tot 2012) voor alle drie de niveaus van het CFA-programma was 42%; slechts een op de vijf mensen die het CFA-programma start, voltooit het en wordt een CFA-charterholder. Verbintenisniveau
- : het Claritas-programma is goedkoper en vereist een veel kortere tijdsbesteding dan de CFA. CFA-kandidaten moeten een eenmalige inschrijvingsprijs van US $ 440 betalen, evenals een inschrijfgeld voor een examen dat kan variëren tussen US $ 620 en US $ 1, 170, afhankelijk van het feit of de registratie is voltooid vóór de eerste deadline in september of de finale één in maart. Elk niveau van het CFA-programma duurt ongeveer zes maanden voorbereiding. Hoewel de meeste kandidaten twee tot vijf jaar nodig hebben om het programma te voltooien, hebben succesvolle kandidaten gemiddeld vier jaar nodig om dit te doen. Wie moet zich inschrijven voor het Claritas-programma?
Professionals die werken met investeringsbeslissers in support of backoffice / frontoffice-functies: operations, administratie, IT, human resources, marketing, verkoop, compliance, klantenservice.
- Omdat er geen beperkingen zijn voor deelname aan het programma, kan het Claritas-programma een kosteneffectief alternatief zijn voor iemand die van domein wil veranderen en in de financiële-dienstensector wil stappen.
- Het lijkt ook geschikt voor studenten die willen instromen in financiële diensten.
- De bottom line
Het Claritas-investeringscertificaat zal waarschijnlijk een groeiende acceptatie krijgen als de nieuwe standaard voor onderwijs en ethiek voor de sector van de financiële dienstverlening op internationaal niveau. Hoewel de meeste landen landspecifieke referenties hebben voor personeel in de industrie dat zich bezighoudt met zaken als operations en compliance - bijvoorbeeld de Series 99- en Series 14-examens in de VS - zijn er geen alternatieven op internationaal niveau. Het feit dat 3, 300 kandidaten van 70 bedrijven in 50 landen als deelnemers aan het proefprogramma dat in januari 2013 werd gelanceerd, goed voorteken voor de acceptatie door grote financiële bedrijven over de hele wereld. De associatie van het Claritas Investment Certificate met het CFA Institute is ook een krachtige marketingtool, aangezien 43% van de deelnemers aan de pilotstudy dit als een van de belangrijkste voordelen van het programma noemde. Het Claritas-programma kan mogelijk door potentiële deelnemers aan het CFA-programma worden beschouwd als een nuttige sprint voordat de CFA-marathon van start gaat.
Ik ontvang gelden van een QDRO die is uitgevoerd in verband met mijn scheiding. Ik zou graag een deel van het geld als distributie willen nemen om een nieuw huis te betalen. Wat zijn de fiscale gevolgen van dit doen?
Er zijn verschillende kwesties die moeten worden overwogen: De vroege distributietoeslag - Activa die worden gedistribueerd van een gekwalificeerd plan in overeenstemming met een gekwalificeerde binnenlandse relatiesorder (QDRO), zijn vrijgesteld van de 10% vroegtijdige distributievergoeding. Als u een deel van de activa onmiddellijk zult gebruiken, kan het praktisch zijn om dat deel van de activa niet naar een IRA te laten rollen.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.