Met bezorgdheid over de volatiliteit van de markt kunnen beleggers mogelijk op zoek zijn naar activa die onconventionele manieren bieden om winst te maken, zich in te dekken tegen inflatie of hun portefeuilles te diversifiëren. Dergelijke beleggers kunnen alternatieve activa bekijken, activa die buiten de traditionele beleggingen vallen, zoals contanten, obligaties en aandelen. Sommige alternatieve activa zijn kunst, zeldzame verzamelobjecten, land, sieraden en edele metalen.

Alternatieve activa bieden beleggers een manier om portefeuilles te diversifiëren en een sterke klasse van activa te bieden binnen een breder asset-allocatiemodel. Beleggers zouden moeten overwegen om geld in verschillende activa, waaronder traditionele aandelen en obligaties, te plaatsen, evenals alternatieven die mogelijk bestaan ​​uit harde activa, kunstwerken of langetermijnbeleggingen in private-equityfondsen.

Het is belangrijk om op te merken dat alternatieve beleggingen zeer illiquide activa zijn, wat betekent dat ze niet gemakkelijk of snel in contanten kunnen worden omgezet. Dit artikel schetst een aantal verschillende alternatieve investeringen voor lezers om te overwegen en hoe aan de slag te gaan in deze activa. (Lees voor meer informatie over de voor- en nadelen van alternatieve activa, "Alternatieve activa voor gemiddelde beleggers.")

Harde activa

Harde activa omvatten een categorie beleggingen die fysiek of tastbaar zijn. Je zou ze in je hand kunnen houden of ze onder je voeten voelen. Dat komt omdat deze activa intrinsieke waarde hebben en ook land, edele metalen zoals goud en zilver, pistolen, postzegels en zelfs voertuigen omvatten. Beleggers kunnen deze activa rechtstreeks kopen of via directe beleggingsfondsen die gespecialiseerd zijn in de ruimte. Doorgaans bieden deze activa een sterke indekking tegen inflatie. Het nadeel is dat ze meestal niet-liquide zijn. De verkoop van een pistool, een ranch of een zeldzame stempel kan een langere periode duren vanwege de noodzaak om het item naar een veiling te brengen of de vereisten voor het verwerken van een privéverkoop.

Beeldende kunst als alternatieve investering kan volatiel zijn en omvat runs en crashes op het werk van een kunstenaar. Kunst kan echter veiligheid bieden tegen marktvolatiliteit. Dat komt omdat de prijzen op de kunstmarkt meestal niet correleren met de prestaties van de aandelenmarkt. Niettemin werden de kunstmarkten diep geraakt - net als bijna alle beleggingscategorieën - gedurende de twee jaar na de financiële crisis van 2008.

Om schilderijen, sculpturen of andere vormen van kunst te kopen, moeten beleggers ten minste $ 10.000 hebben om veel van de beste veilinghuizen of galerieën over de hele wereld te bezoeken. Er bestaan ​​echter kansen voor beleggers om het risico te nemen dat ze minder dure kunstwerken aanschaffen bij onontdekte kunstenaars of om kunstwerken aan te schaffen met lithografie, fotografie of zelfs textiel.Beleggers moeten begrijpen dat een deel van het kopen van kunstwerken esthetisch is, wat betekent dat deze aankopen kunnen worden genoten vanwege hun schoonheid en betekenis in plaats van alleen voor winstspeculatie.

(Lees voor meer informatie over de voordelen van harde activa "Alternatieve beleggingen - Grondstoffen als alternatieve beleggingen.")

Private Equity

Private equity is een alternatieve investering, vanwege de liquiditeitsvereisten en het feit dat gedane investeringen worden niet gedaan op publieke markten. In plaats daarvan verzamelen private equity-bedrijven geld van pools van institutionele en geaccrediteerde individuele beleggers en gebruiken dat geld om bedrijven, onroerend goed of andere activa te kopen met het doel aanzienlijke winst te behalen over een langere periode. (Lees meer in "Wat is private equity?")

Beleggers kunnen een hoger rendement verwachten dan op openbare markten, omdat het vereiste kapitaal doorgaans ergens tussen zeven en tien jaar wordt geblokkeerd. Geld wordt teruggegeven aan beleggers wanneer het private equity-fonds zijn positie verlaat, wat zou kunnen neerkomen op de verkoop van het bedrijf of na een beursintroductie (IPO). Het minimumbedrag dat een erkende belegger nodig heeft om deel te nemen, is afhankelijk van elk bedrijf of fonds. In sommige gevallen zoeken fondsbeheerders ten minste $ 250.000 als een beleggingsminimum, terwijl anderen misschien miljoenen dollars nodig hebben. Beleggers die geïnteresseerd zijn in private equity, moeten zich bewust zijn van de bijbehorende kosten voor prestaties en beheer die doorgaans met deze fondsen samenhangen.

Private equity voegt zich bij risicokapitaalfondsen, hedgefondsen, engelfondsen en private plaatsingen die typisch aantrekkelijk zijn voor vermogende beleggers. (Lees voor meer: ​​"Wat is het verschil tussen een hedgefonds en een private equity fonds?")

Social Lending Platforms

Een groeiende vorm van alternatief beleggen is gekomen in een radicaal nieuw platform dat bekend staat als peer-to-peer peer lending. Dit alternatieve uitleensysteem valt buiten het traditionele financiële systeem en heeft niet veel huidig ​​bestuur van financiële instellingen.

In peer-to-peer-leningen handelt een individu als een financiële instelling en leent geld uit aan andere individuen (peers) om rente over dat geld te ontvangen. De voordelen van dit systeem zijn dat sommige individuen in staat zijn om rentetarieven te verkrijgen op een lager niveau dan traditionele banken zouden kunnen bieden, terwijl geldschieters hogere rendementen ontvangen dan een traditionele spaarbank.

Met platforms zoals Prosper. com en Lending Club, die leners en investeerders matchen, de rendementen kunnen oplopen tot 5. 6% tot 11%, afhankelijk van de bereidheid van een geldschieter om risico te accepteren. Bovendien kunnen minimale investeringen vrij laag zijn, zo weinig als $ 25 per lening.

Uiteraard bestaan ​​er standaardrisico's, maar deze bedrijven screenen iedereen die op zoek is naar kapitaal. Volgens Lending Tree verwerpt het bedrijf 90% van alle aanvragen. Bovendien splitsen de grotere platforms een lening in meerdere bankbiljetten en breiden deze uit in de portefeuilles van verschillende andere kredietverstrekkers om het risico op wanbetaling te verminderen.(Lees meer hierover, zie "Peer-to-peer-leningen - Bepalen van de toekomst van bankieren over de hele wereld.")

Stilzwijgspartner worden (particuliere investering)

Niet iedereen is een ondernemer, maar iedereen die wil start een bedrijf heeft een primaire behoefte voordat hun dromen kunnen worden bereikt: kapitaal.

Private-equityfondsen kunnen weliswaar beleggen in grote particuliere bedrijven, maar individuele beleggers hebben het potentieel om kapitaal te investeren in een startende of bestaande onderneming die kapitaal nodig heeft. Als kleine belegger heeft een persoon de capaciteit om een ​​stille partner in het bedrijf te worden. Een stille partner is beperkt in een bedrijfspartnerschap om de organisatie te financieren. Deze partners nemen doorgaans niet deel aan de dagelijkse bedrijfsvoering van een bedrijf en wonen geen vergaderingen bij. Gewoonlijk zal een stille partner (gewoonlijk een beperkte partner genoemd) het bedrijf begeleiden wanneer daarom wordt gevraagd, contacten ontwikkelen om een ​​bedrijf te laten groeien, of om bemiddeling te bieden als een meningsverschil stijgt tussen andere partners (lees voor meer informatie " Wat zijn de verplichtingen van een stille partner? ").

Het kapitaal van een stille partner geeft hem of haar recht op een percentage van het bedrijfseigendom en elke inkomstenstroom. Ten slotte, door een kleine investeerder in een bedrijf te zijn, zou dat percentage van de onderneming aanzienlijk in waarde kunnen stijgen als het bedrijf ooit wordt verkocht.

De bottom line

Beleggers zijn voortdurend op zoek naar alfa, en alternatieve activa bieden een unieke manier om rendement te genereren met middelen buiten de traditionele aandelen of obligaties van de markt. Er is een breed scala aan investeringsmogelijkheden in de alternatieve ruimte, waaronder particuliere fondsen die op lange termijn een hoger rendement kunnen opleveren of individuele harde activa die een hedge tegen inflatie en een sterk appreciatiepotentieel bieden. Ze bieden een manier om een ​​individuele portefeuille te diversifiëren.