a:

Targetedatumfondsen met aandelenbeleggingen betalen doorgaans op regelmatige basis dividenden. Afhankelijk van het distributiebeleid van een doeldatumfonds, kan het dividend elk kwartaal of halfjaarlijks uitkeren. Sommige doeldatumfondsen stellen beleggers in staat dividenduitkeringen te herinvesteren in fondsaandelen in plaats van feitelijk contante dividenden te ontvangen.

Target-Date Funds

Target-date fondsen helpen beleggers bij het bouwen en onderhouden van een oude pensioenportefeuille. De selectie van doeldatumfondsen varieert met de specifieke leeftijd van een belegger, aangezien de fondsen hun activaspreiding aanpassen naarmate de tijd dichter bij de streefdatum komt. Hoe verder een belegger van de streefdatum af is, des te agressiever en risicovoller de allocatie van een doeldatumfonds is, waarbij internationale en binnenlandse aandeleninvesteringen goed zijn voor meer dan 80% van de totale portefeuille. Naarmate de streefdatum dichterbij komt, herverdelen fondsen meer en meer hun bezit in vastrentende waarden, waardoor het risiconiveau van hun portefeuille afneemt.

AD:

Streefdatum Fondsen en dividenden

Het is gebruikelijk dat fondsen met een streefdatum beleggen in talrijke aandelen van bedrijven die dividenden uitkeren. Het Fidelity Freedom 2030 Fund ("FFFEX") is bijvoorbeeld een fonds van fondsen waarmee beleggers rond 2030 kunnen beleggen met een beoogde pensioendatum. Vanaf september 2015 heeft FFFEX 84% van zijn vermogen toegewezen aan verschillende Fidelity-aandelen beleggingsfondsen en 16% van zijn vermogen in beleggingsfondsen voor Fidelity-obligaties. Omdat de onderliggende Fidelity-aandelenfondsen beleggen in aandelen van bedrijven met dividenden, ontvangt FFFEX dividenden en herverdeelt deze halfjaarlijks aan haar aandeelhouders. De laatste twee dividenduitkeringen die FFFEX deed, waren in december 2014 en mei 2015. Het achterblijvende 12-maands rendement van FFFEX is 1. 78%.

AD: