Ondanks de moeilijke arbeidsmarkt hebben millennials nog steeds een baan bij de beroepsbevolking. Sommigen zijn zelfs goed op weg naar een rijke carrière. Hoewel ze misschien nog niet aan de top van de winstladder staan, hebben ze financieel advies nodig in termen van sparen voor hun pensioen, het afbetalen van schulden en meer. Financiële adviseurs zijn echter nog steeds niet gericht op deze categorie beleggers. ( Zie voor meer: ​​Money Habits Of The Millennials. )

Waarom last?

Volgens een onderzoek van vermogensbeheer en pensioenplanaanbieder Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0. 16% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , slechts 18% van de financiële adviseurs richten zich op klanten van generatie Y. De studie, getiteld De Principal Financial Well-Being Index: Advisors , stelde ook vast dat een meerderheid van de ondervraagden - ongeveer 64% - zei dat ze in plaats daarvan op babyboomers waren gericht. Ongeveer 62% was gericht op bedrijfseigenaars en 46% op welgestelde of vermogende klanten. Die groepen bieden immers een veel directere uitbetaling dan millennials die weinig verdienen (voor nu). De studie, die plaatsvond in het tweede kwartaal van 2014, onderzocht nationale financieel adviseurs, waaronder onafhankelijke makelaars / handelaars, wirehouses en regionale makelaarsbedrijven, verzekeringsagentschappen, onafhankelijke vermogensbeheerders, banken en onafhankelijke vermogensbeheerders.

Opportunity op tafel laten komen

Meer dan de helft van de 614 financieel adviseurs die de enquête hebben beantwoord, zeiden dat ze zich richtten op nieuwe klanten met een vermogen van meer dan $ 250.000. Dit betekent dat er een onbenutting is mogelijkheid voor opkomende adviseurs om relaties aan te gaan met deze over het hoofd gezien millennials.

Het onderzoek maakte deel uit van een reeks kwartaalstudies in opdracht van The Principal Knowledge Centre. Het onderzocht ook het financiële welzijn van Amerikaanse werknemers en bedrijfseigenaars en vroeg adviseurs om hun mening over het onderwerp en over praktijkbeheer.

DIY Retirement Planning

De enquête vroeg waarom zo weinig millennials en andere jongere werknemers naar voren stappen en op zoek zijn naar de hulp van een financieel adviseur. Volgens de studie zei 29% van de adviseurs dat zij van mening zijn dat hun vergoedingen en de kosten van het werken met een adviseur de grootste toetredingsdrempel zijn. Ongeveer 16% zei dat angst over beleggen de millennials weerhoudt om de stap te nemen om met een adviseur te praten. En 10% is van mening dat millennials, net als vele andere werknemers, denken dat ze net zo succesvol alleen kunnen investeren. ( Zie voor meer: ​​De generatie Y-beleggingsportefeuille. )

Besparingspercentages Een grote horde

Bovendien meldden veel financiële adviseurs in de enquête dat een redelijk bedrag van hun klanten - ongeveer 22% - hebben de neiging om boven hun middel te leven, 15% spaart niet genoeg geld en 11% begint niet vroeg genoeg te sparen in hun loopbaan.Meer dan de helft van de adviseurs antwoordde ongeveer 52% dat niet meer dan een op de vier van hun cliënten vroeg genoeg in hun carrière begon te sparen om op tijd het aanbevolen niveau van pensioensparen te bereiken. ( Zie voor meer: ​​Wat jonge mensen hun geld uitgeven op .)

De meeste adviseurs proberen cliënten die niet vroeg genoeg in hun loopbaan te sparen voor hun pensioen te helpen proberen in te halen. Als financiële professionals zijn ze gemakkelijker in staat om aan klanten de kracht te tonen van het vroeg beginnen met sparen en de positieve impact op hun oude nest.

Bottom Line

Millenniummedewerkers zijn een potentiële meevaller voor financiële adviseurs, maar er moet nog veel worden gedaan om tegemoet te komen aan hun unieke behoeften en pensioenverwachtingen, inclusief onderwijs en hen aan te moedigen meer te sparen. ( Zie voor meer: ​​5 waarschuwingsborden voor millennials .)