Inhoudsopgave:
De precieze aard van de taken van een financieel adviseur bepaalt of hij een Series 7-licentie moet hebben. Als een financieel adviseur optreedt in de hoedanigheid van het verkopen van alle soorten algemene effecten, zoals gewone en preferente aandelen, aandelenopties en schuldinstrumenten, dan moet hij slagen voor het Series 7-examen en daarmee een Series 7-licentie behalen.
Elke financieel adviseur die beleggingsproducten verkoopt, in tegenstelling tot louter financieel advies, moet de juiste licentie hebben. Federale licenties worden geleverd door de Financial Industry Regulatory Authority, of FINRA, terwijl staten examens en licenties gebruiken die zijn verstrekt door de North American Securities Administrators Association of NASAA.
FINRA-licenties
De belangrijkste FINRA-licenties zijn de Series 6, Series 7 en Series 3. De Series 6-licentie verleent financiële adviseurs het recht om een klein aantal namens hun klanten te kopen en te verkopen van basisbeleggingsproducten, zoals beleggingsfondsen en lijfrentes.
Met de licentie van Serie 7 kunnen financieel adviseurs vrijwel alle effectengerelateerde beleggingsproducten kopen en verkopen, waaronder gewone en preferente aandelen, overheids- en bedrijfsobligaties en opties. Dit is de vereiste licentie voor effectenmakelaars.
De Series 3-licentie is bedoeld voor makelaars of financiële adviseurs die handelen in commodity futures namens hun klanten.
Om een van deze licenties te verkrijgen, moet een financieel adviseur in dienst zijn bij een financiële onderneming, zoals een makelaarskantoor, die is geregistreerd bij FINRA. Na het behalen van het vereiste examen, wordt de financieel adviseur een geregistreerde vertegenwoordiger van het bedrijf.
NASAA-licenties
De standaard NASAA-licentie die staatskwalificatie regelt, de Series 63-licentie, bekend als de Uniform Securities Agent-licentie, is vereist voor elke persoon die als financieel adviseur actief is.
De Series 65-licentie is voor financiële adviseurs die alleen op kosten gebaseerde financiële adviezen verstrekken aan klanten, maar niet rechtstreeks effecten kopen of verkopen.
De Series 66-licentie stelt financiële adviseurs in staat op te treden in de hoedanigheid van makelaar-dealers, die gemachtigd zijn om beleggingsproducten rechtstreeks te kopen en verkopen. Een vereiste om deel te nemen aan het Series 66-examen is het hebben van een Series 7-licentie.
Niet moeten over het hoofd Waarom moeten adviseurs Impact Beleggen niet over het hoofd zien
De vraag naar effectgericht portefeuillebeheer groeit snel. Hier leest u hoe adviseurs met deze nieuwe aanpak op de weg kunnen gaan.
Tips voor het helpen van een junior financieel adviseur slagen
Nieuwe partners aantrekken betekent hen helpen zich te laten acclimatiseren en hen de touwtjes in handen te geven. Deze tips helpen u op weg te gaan naar een succesvol arrangement.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.