Wanneer u uw vereiste minimale distributie (RMD) heeft gemist, moet u een verklaring hebben verzonden en IRS-formulier 5329 hebben ingediend bij uw belastingaangifte. Als u dit niet hebt gedaan, moet u nog steeds uw formulier 5329 indienen en de verklaring van uitleg bijvoegen.
In de brief moet worden uitgelegd waarom u uw RMD-deadline hebt gemist en moet u uitleggen wanneer u het bedrag heeft gedistribueerd via uw pensioenaccount. Het moet ook een verzoek aan de IRS bevatten om af te zien van de boete van 50% bovenmatige ophoping. Zodra dit is verzonden, kunt u niets anders doen dan te wachten om te zien of de IRS uw verzoek weigert. Als u geen reactie ontvangt, is dit meestal een indicatie dat uw aanvraag is goedgekeurd.
Zie Uw RMD-deadline gemist voor meer informatie? Wat u kunt doen en belastingformulieren voor het pensioenplan die u mogelijk nodig heeft - deel 1 .
Deze vraag is beantwoord door Denise Appleby
( Contact opnemen met Denise )
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.