De financiële advieswereld verandert snel. In de afgelopen jaren zijn er meer regels te volgen, nieuwe technologie verstoort de manier waarop beleggingsdiensten worden aangeboden en beleggers die meer toegang hebben tot informatie dan ooit tevoren. Om relevant te blijven voor uw klanten, moet u zich aanpassen aan al deze wijzigingen. Hier zijn enkele ideeën over hoe u uzelf en uw praktijk relevant kunt houden.

AD:

Life Focused

In plaats van alleen maar de persoon te zijn die klanten gaan gebruiken voor het beleggen en plannen voor hun pensioen, moet je hun one-stop-shop worden voor alles wat financieel is. Dit betekent niet dat je alles aan hen moet verkopen - je hoeft geen hypotheekmakelaar te worden. Je moet voorlichting en begeleiding geven over de belangrijkste financiële beslissingen. In plaats van het verstrekken van de hypotheek kunt u hypotheekvormen beoordelen, bepalen of het het juiste moment is om een ​​huis te kopen, wat u moet weten over de aankoop en de impact ervan op de financiële toekomst van een klant. (Zie voor meer informatie: Belangrijkste trends voor financieel adviseurs in 2016 .)

AD:

Dit soort beslissingen is gemakkelijker te maken wanneer het advies afkomstig is van iemand die zij kennen en vertrouwen en waarmee zij daadwerkelijk een gesprek kunnen voeren. Dat brengt ons bij de volgende verandering.

Meer contact

U kunt niet meer één keer per jaar inchecken. U moet het hele jaar door actief betrokken zijn en uw klanten leren kennen. Dit zal u niet alleen helpen om beter te begrijpen wat zij van u nodig hebben, het zal hen ook helpen om hun vertrouwen in u te vergroten. Hoe meer vertrouwen ze in je hebben, hoe groter de kans dat ze klanten blijven en zelfs mensen doorverwijzen.

AD:

Je hoeft je hele dag niet te besteden om dit te doen. Probeer kleinere klantfuncties zoals diners te hosten. U kunt gebruikmaken van videoconferenties of zelfs online streamen om met uw klanten te communiceren. U moet echter nog steeds proberen om een ​​persoonlijke vergadering te houden als een een-op-een vergadering ten minste eenmaal per kwartaal, of zelfs elke zes maanden als u dit anders niet kunt plannen. (Zie voor meer informatie: Trends Uitdagende financiële adviseurs .)

Houd er rekening mee dat het hier niet gaat om de tijd nemen om hun financiën te herzien. Het is om erover te leren, zoals wat er in hun leven aan de hand is, wat hun ambities zijn en aan welke dingen ze misschien werken.

Allesomvattende services

Uw klanten willen meer dan alleen maar advies geven. Als dat alles was wat ze wilden, hadden ze zich al tot een robo-adviseur gewend. In plaats daarvan willen ze financiële plannen, investeringen, estate planning, belastingadvies en zelfs wat zakelijk financieel advies.

Op al deze gebieden kunt u geen expert zijn. In plaats daarvan moet uw praktijk een one-stop-shop worden met experts op elk van deze gebieden in uw team.Wanneer een plan wordt gemaakt, hoeven klanten geen vier andere experts te vinden om alles voor elkaar te krijgen. Je training kan het allemaal als een team doen. (Zie voor meer informatie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )

Gebruik technologie

U kunt technologie gebruiken om niet alleen uw relatie met uw klanten te verbeteren, maar ook om uw bedrijf te stroomlijnen. Aan de kant van de klant kunt u het gebruiken om contact te houden. U kunt ook op sociale media communiceren en grotere groepen van uw klanten tegelijk informeren via tools zoals webinars.

Aan de zakelijke kant kunt u software gebruiken om alle aspecten van de klantreis te beheren, van het zorgen dat al het papierwerk wordt gedaan en niet om een ​​verjaardag te vergeten. Hoe meer u een proces kunt beschrijven en automatiseren met een systeem, des te efficiënter uw bedrijf zal draaien. Hierdoor heb je meer tijd om met klanten in contact te komen en zelfs nieuwe te krijgen.

De bottom line

De sector is aan het veranderen. Adviseurs moeten de nodige veranderingen aanbrengen om relevant en succesvol te blijven. (Zie voor meer informatie: Wat het volgende decennium geldt voor financieel adviseurs. )