Naarmate de jaren ons verder brengen in de 21 ^st eeuw, zoeken financiële adviseurs naar nieuwe manieren om op de hoogte te blijven van de huidige demografische en marktgegevens. trends en effectief integreren van de vele mogelijkheden van moderne technologie in hun bedrijven. Adviseurs die willen groeien in 2015 zouden moeten overwegen om enkele van de volgende ideeën op te nemen in hun nieuwjaarsresoluties:

Specialiseren

Als u een van de vele adviseurs bent die proberen om te voorzien in alle soorten klanten, kunt u raak gefrustreerd over de breedte van kennis en training die je moet bijhouden en over de tijd die je nodig hebt om een ​​divers cliënteel effectief te managen. Door je te richten op een smaller segment van de markt, kun je efficiënter worden en jezelf van je concurrenten afscheiden. Er zijn veel verschillende gebieden waar u zich kunt concentreren, zoals medische professionals, eigenaren van kleine bedrijven, civiele of militaire overheidswerknemers en andere vergelijkbare sectoren waar adviseurs die over gespecialiseerde kennis van hun omstandigheden beschikken, meer succes hebben. (Voor gerelateerde informatie, zie: Deze professionals hebben financiële adviseurs nodig .)

In feite hebben veel van de meest succesvolle adviseurs eerder gewerkt op het gebied van de klanten waar ze zich op richten vanwege de grotere geloofwaardigheid die dit met zich meebrengt. Als je enige tijd hebt besteed aan het werken in een andere functie voordat je in financiën kwam, overweeg dan om je ervaring daar te gebruiken om klanten te vinden die voor dezelfde problemen staan ​​als jij. Uw vermogen om u ermee in te leven kan u een voorsprong geven op andere adviseurs die dit niet kunnen dupliceren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financiële planners: gespecialiseerd in senioren .)

Technologie, vertrouwen en overdracht

De digitale wereld maakt het steeds gemakkelijker en gemakkelijker voor adviseurs om met hun klanten te communiceren via audio- en visuele media zoals Skype, chatten en teleconferenties. Als u deze tools niet gebruikt om in contact te blijven met uw technologisch bekwame klanten, loopt u mogelijk belangrijke planningsmogelijkheden mis. Vooral jonge klanten zijn op zoek naar adviseurs die online toegang tot hun financiën kunnen bieden via computer, tablet of smartphone. Een website die hen een uitgebreid dashboard biedt waar ze al hun accounts (inclusief die die ze niet bij u hebben) kunnen samenvoegen om hun bankzaken, beleggingen en andere financiële activiteiten te verrichten, kan een lange weg maken naar het aantrekken en behouden van technologisch- slimme klanten. (Zie voor verwante literatuur: Tips voor adviseurs die hun praktijk willen uitbreiden .)

Dit automatiseringsniveau kan echter net zo goed een belemmering vormen voor uw praktijk als hulpmiddel.Robo-adviseurs vertegenwoordigen de volgende grote golf van concurrentie voor traditionele planningsfirma's, en de diensten die deze geautomatiseerde programma's kunnen bieden zullen alleen maar efficiënter en specialistischer blijven worden tegen lagere kosten. Maar een ding dat technologie alleen nooit zal kunnen bieden, is vertrouwen. Het opbouwen van een goede verstandhouding met uw klanten zodat u hun verwachtingen en dromen weet en wat hen aan het verstand brengt, zal u helpen om een ​​loyale klantenbasis te behouden die niet door technologie kan worden bedreigd. (Zie voor gerelateerde informatie: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs .)

Als u een of meer extra services toevoegt waarvoor menselijke evaluatie nodig is, zoals uitgebreide planning of estate planning, kunt u uw vergroot uw waarde voor uw klanten door voordelen te bieden die niet kunnen worden gedupliceerd met computeralgoritmen. Deze laatste dienst kan u ook helpen om de kloof tussen generaties met uw klanten te overbruggen. In de komende decennia zal er een enorme hoeveelheid rijkdom worden overgedragen tussen generaties. Als u de kinderen of andere erfgenamen van uw oudere klanten niet ontmoet, loopt u het risico veel van uw bedrijf onderweg te verliezen. Generation X en Millennial-klanten hebben een heel ander wereldbeeld dan hun ouders, en ze zijn veel comfortabeler met technologie. Ze zijn misschien minder geneigd om u in veel gevallen als hun enige adviseur te beschouwen, dus het vermogen om in tijden van nood gezond advies te geven, is vaak een kritieke factor voor uw succes. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financiële adviseurs moeten NU deze groep benaderen .)

Vanuit een intern perspectief

Uw bedrijf kan slechts zo succesvol zijn als uw werknemers en uw bedrijfsmodel het toestaan ​​om te worden. Als u geen specifieke richtlijnen heeft voor hoe zaken in uw praktijk moeten worden behandeld, dan is dit het moment voor een revisie. U kunt uw praktijk stroomlijnen door een gesystematiseerde werkstroom te implementeren voor elke taak die vereist is, zoals het openen en sluiten van accounts, overboekingen en rollover-procedures, het plaatsen van transacties en het verzamelen en opslaan van klantinformatie. Dit kan helpen om een ​​vlotte en efficiënte werking in uw kantoor te garanderen en de winstgevendheid te vergroten. Zorg ervoor dat elk lid van uw team goed begrijpt wat hun rol in het proces is en aarzel niet om ook hun feedback te ontvangen. Medewerkers die hun taken kennen en hun taken efficiënt kunnen uitvoeren, zullen het aantal hoofdpijn waarmee u dagelijks te maken krijgt, aanzienlijk verminderen. (Zie voor verwante literatuur: Belangrijke stappen voor het opbouwen van een goede financiële planning .)

De bottom line

Het beroep van financiële planning evolueert in een steeds sneller tempo en degenen die er niet in slagen gelijke tred houden met de huidige trends zal binnenkort achterblijven. De ideeën die in dit artikel worden genoemd, zijn slechts enkele van de manieren waarop u uw training naar een hoger niveau kunt tillen. Voor meer ideeën over hoe u uw bedrijf kunt verbeteren, bezoekt u de website van het Financial Planning magazine op www. financiële planning. com.(Voor gerelateerde informatie, zie: Managementtips van Top Financial Advisors .)