Financiële adviseurs zijn gewend om zich aan te passen aan nieuwe realiteiten en op de hoogte te blijven van veranderingen. Door marktvolatiliteit zijn sommige klanten schichtig over hun portefeuilles, en de fiduciaire regel die eerder dit jaar door het ministerie van Arbeid werd uitgesproken, heeft ook een aanzienlijke impact op de pensioenplanningsindustrie. Verhoogde concurrentie van robo-adviseurs kost ook veel adviseurs een deel van hun bedrijf, aangezien klanten overstappen op deze geautomatiseerde diensten die doorgaans veel lagere kosten in rekening brengen dan menselijke adviseurs. Adviseurs die op de lange termijn hun bedrijf willen laten groeien, moeten op verschillende belangrijke gebieden voorop blijven lopen.

Top-industrietrends

Strategie en middelen hebben onlangs een onderzoek uitgevoerd bij het Financial Services Institute (FSI), en de CEO's die hebben gereageerd, zeiden dat industrieregels hun grootste problemen waren, omdat ze machteloos zijn verander of betwist hen op individueel niveau en heb vaak moeite om hen tijdig voor te bereiden. Veel bedrijven en adviseurs worstelen nog steeds met de nieuwe fiduciaire regel die eerder dit jaar door het ministerie van Arbeid is uitgesproken en het lot van deze regel is onzeker en kan voor de rechtbank worden beslist.

Volgens Matt Lynch, managing director bij Strategy and Resources writing in ThinkAdvisor, moeten adviseurs meerdere strategieën klaar hebben om te implementeren, afhankelijk van de uitkomst van dit probleem. Adviseurs moeten ook relaties opbouwen met hun klanten die gebaseerd zijn op vertrouwen. De financiële sector heeft de afgelopen jaren veel klappen uitgedeeld aan consumenten, van het Ponzi-plan van Bernie Madoff tot de meltdown van de subprime-hypotheek, en deze gebeurtenissen hebben veel klanten een wantrouwend beeld nagelaten van de producten en diensten die zij ontvangen. (Zie voor meer informatie: Financiële adviseurs moeten deze opdoemende uitdagingen onder ogen zien .)

Een ander belangrijk aandachtspunt voor adviseurs is de consolidatie of opvolging van hun bedrijven. Veel adviseurs zijn grotendeels onvoorbereid om met deze mogelijkheid om te gaan, en dit is een grote fout. Adviseurs moeten in staat zijn om een ​​realistische waarde aan hun bedrijven toe te kennen en in een vroeg stadium op zoek te gaan naar potentiële kopers, zodat ze een idee krijgen van wat kopers bereid zijn te betalen. Veel kopers kunnen ook geen contant geld betalen voor een bedrijf, dus moeten adviseurs zich voorbereiden om een ​​reeks betalingen voor hun praktijk te ontvangen. Het niet uitvoeren van een soepele overgang van de adviseur naar de koper kan klantverwaarlozing en andere problemen bevorderen.

Adviseurs kunnen overwegen om hun bedrijf te verkopen aan een instelling of bedrijfsconsolidator als ze een forfaitair bedrag van de verkoop willen ontvangen, maar in veel gevallen kan dit moeilijk zijn om te onderhandelen. Een groeiend aantal adviseurs werkt nu in teams, zodat andere medewerkers het over kunnen nemen wanneer het tijd is om het bedrijf te verlaten.(Zie voor meer: ​​ Trends die financiële adviseurs uitdagen .)

Uiteindelijk zullen roboreadviseurs een deel van de markt voor zichzelf wegnemen en hebben adviseurs de keuze om ofwel tegen hen te proberen te concurreren of ze gebruiken in hun praktijken om de activa van klanten te behouden. Degenen die deze platforms gebruiken, kunnen hun activiteiten mogelijk beter opschalen en extra geld opnemen dat anders naar een andere robo-adviseur zou kunnen gaan. Degenen die het gebruik van deze programma's schuwen, moeten duidelijk aan hun klanten kunnen aantonen waarom zij de hogere kosten die zij in rekening brengen, waard zijn. Om deze reden vragen veel adviseurs de financiële planning apart aan, wat een menselijke interface en hun beleggingsbeheer vereist. Sommige adviseurs kunnen per uur beginnen te laden, terwijl anderen een op retainers gebaseerde afspraak accepteren en helemaal geen assets beheren, of anders hiervoor een aparte service gebruiken.

De technologische revolutie die de financiële sector overspoelt, gaat verder dan robo-adviseurs. Jongere klanten zijn tegenwoordig vertrouwd met digitale en mobiele apparaten en sociale media, en adviseurs moeten hun klanten digitale services bieden van topkwaliteit en een actieve aanwezigheid op dit gebied behouden. Apps voor mobiele apparaten kunnen klanten op elk moment toegang bieden tot hun geld en hun portfolio's controleren. Adviseurs die op de sociale media aanbevelingen van tevreden klanten ontvangen, kunnen meer baat hebben bij deze aanbevelingen dan traditionele manieren, zoals face-to-face netwerken of cold prospecting. (Zie voor meer informatie: Tips voor topdigitale leeftijd voor financieel adviseurs .)

Adviseurs moeten op de hoogte blijven van de nieuwste digitale marketingtrends om hun aanwezigheid effectief bekend te maken en nieuwe business te genereren. Door een onderscheidend merk te creëren, kunnen adviseurs zich onderscheiden van hun concurrenten en klanten en prospects duidelijk hun filosofie en aanpak van financiële planning overbrengen. Dit kan uiteindelijk adviseurs helpen om het soort klanten te landen dat het best bij hen past.

De bottom line

De financiële sector verandert op veel manieren snel. Adviseurs die hun bedrijf willen laten groeien, moeten op de hoogte blijven van de nieuwste technologie en de nieuwste trends op sociale media. Adviseurs van vandaag worden geconfronteerd met meer concurrentie dan ooit tevoren, en consumenten hebben nu een ongekend aantal alternatieven om uit te kiezen als het gaat om het beheren van hun geld. (Voor gerelateerde informatie, zie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )