De meest succesvolle financiële adviseurs zijn bezig met het adopteren van nieuwe technologie en het opnieuw creëren van hun marketingbenadering, volgens een recente studie uitgevoerd door Jefferson National.

De studie over innovatief adviseursgedrag, bedacht "Advisor Authority ," gepolst 535 geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) en op honorarium gebaseerde adviseurs en vergelijkt de strategieën van de bredere populatie van adviseurs met degenen die de meest succesvol. Topadviseurs worden gedefinieerd als 'assets under management' (AUM) van minstens $ 250 miljoen en verdienen meer dan $ 500.000 per jaar en technologische vernieuwers. (Zie voor meer informatie: Belangrijkste manieren om bedrijfsrisico's te beheren ).

Uit het onderzoek is gebleken dat 80% van de hoog-verdienende adviseurs marketingstrategieën wijzigen om de volgende generatie klanten aan te trekken, tegenover slechts 60% van alle adviseurs.

De meeste hoogverdieners (90%) zijn van plan nieuwe technologie toe te voegen in de komende 12 maanden, tegenover 75% van alle adviseurs. Tweeëntachtig procent van de topadviseurs heeft ook een strategie om de integratie van technologie te verbeteren. Dit is 61% van alle adviseurs.

"Ons onderzoek toont ook aan dat de meest succesvolle RIA's en op honorarium gebaseerde adviseurs - degenen die meer verdienen en meer AUM beheren - vooruitstrevende denkers, marketingvernieuwers en technologie-adopters zijn", zei Laurence Greenberg, President van Jefferson National, in een uitspraak. (Zie voor meer informatie: Reageren op 'Ik heb al een adviseur'. )

Winstgevendheid verwacht te stijgen

De meerderheid van alle adviseurs verwacht dat de winstgevendheid van hun praktijken de komende 12 maanden zal toenemen, zo blijkt uit de enquête. Slechts 3% verwacht dat de winstgevendheid zal afnemen.

Uit het onderzoek blijkt dat marketing en prospectie voor veel adviseurs topprioriteiten zijn. RIA's en op honorarium gebaseerde adviseurs geloven dat het toevoegen van nieuwe klanten het allerbelangrijkste is wat ze zullen doen om de winstgevendheid van hun praktijk in de komende 12 maanden te verbeteren en werd geciteerd door 31% van alle respondenten. Deze prioriteit loopt ruim vóór het toevoegen van nieuwe technologie (17%) en het toevoegen van nieuwe medewerkers (11%).

Terwijl de babyboomers overschakelen van gepensioneerden op hun gepensioneerden, richten adviseurs zich nu op de volgende generatie klanten die hun eerste verdiende jaren ingaan.

Als het gaat om het toevoegen van nieuwe klanten, heeft 43% van alle adviseurs zich toegelegd op Generation X (leeftijd 35 tot 50) als hun primaire doelwit. Dit is slechts 33%, die zich richt op babyboomers (leeftijd 51 tot 69). (Zie voor meer informatie: Nu is de tijd om Gen X-klanten te hinderen. )

Bijna tweederde van de adviseurs heeft marketingstrategieën gewijzigd om de volgende generatie aan te trekken. Bijna de helft gebruikt sociale media als hun belangrijkste strategie. Bijna driekwart van alle adviseurs heeft ondertussen een strategie geïmplementeerd om de erfgenamen van hun huidige klanten te behouden.De studie wijst erop dat naar schatting $ 12 triljoen aan rijkdom momenteel wordt overgedragen aan Baby Boomers van hun ouders en dat er nog eens $ 30 triljoen zal worden overgedragen van Boomers naar hun erfgenamen in de komende decennia.

Nieuwe technologie adopteren

De ontwikkeling van technologie heeft in het algemeen een grote invloed gehad op adviseurs. Driekwart van de RIA's en op honorarium gebaseerde adviseurs zijn van plan om de komende 12 maanden nieuwe technologie in hun werkwijzen te integreren met softwaretoepassingen (57%) bovenaan de lijst. Mobiele technologie is ook een prioriteit bij adviseurs, samen met mobiele applicaties (52%), smartphones (49%), tablets (49%) en cloud-gebaseerde technologie (48%). (Zie voor meer informatie: Hoe adviseurs Big Tech Missteps kunnen vermijden. )

Adviseurs gebruiken gemiddeld 7. 8 verschillende softwaretoepassingen in hun praktijk. Bijna tweederde evalueert de technologie van hun bedrijf minstens elke maand en 42% minstens wekelijks. De meeste adviseurs melden dat ze een strategie hebben om de integratie en consolidatie van technologie en softwaretoepassingen in hun praktijk te verbeteren of te verbeteren om te helpen omgaan met wat de studie beschrijft als "overbelasting van de toepassing". "

The Bottom Line

De meest succesvolle adviseurs zijn meestal de meest innovatieve. Ze komen vooruit in een competitieve omgeving door nieuwe technologieën te omarmen en toe te passen en marketingstrategieën aan te passen om de volgende generatie klanten aan te trekken die hun toppunt bereiken als het gaat om het opbouwen van welvaart. (Zie voor meer informatie: 6 Essential Marketing Tips voor Advisors. )