Technologie blijft onze wereld steeds sneller vormen en vormen. Smartphones, tablets en iPads zijn tegenwoordig veelvoorkomende huishoudelijke artikelen, en meer en meer goederen en diensten worden wereldwijd toegankelijk via cloud-gebaseerde platforms. De financiële sector vormt hierop geen uitzondering en de digitale revolutie transformeert in hoog tempo de manier waarop financiële adviseurs hun praktijken kunnen uitvoeren en hun klanten van dienst kunnen zijn. Enkele van de nieuwste technologische trends waar adviseurs op de hoogte moeten blijven om concurrerend te blijven, zijn:

• Mobiliteit: een groeiend aantal klanten willen hun geld vanaf elke locatie kunnen bekijken en benaderen. Cloud-gebaseerde accountplatformen kunnen dit faciliteren en klanten in staat stellen hun assets te beheren via computer, tablet of smartphone. Skype- en videochatprogramma's stellen adviseurs ook in staat om face-to-face discussies op afstand en gemakkelijk te houden. Deze diensten zullen vooral aantrekkelijk zijn voor jongere klanten die vertrouwd zijn met technologie. Ze zullen het leven ook gemakkelijker maken voor adviseurs, die klantgegevens direct vanuit de huizen van hun klanten of andere vergaderruimtes kunnen invoeren in hun digitale portal. (Zie voor meer: ​​ Toptools Iedere financieel adviseur heeft nodig.)

• Integratie: adviseurs moeten tegenwoordig beschikken over platforms waarmee ze alle facetten van hun taken effectief kunnen combineren tot één geïntegreerd werkstation, evenals totale connectiviteit tussen e-mail, sociale media, klantrecords en andere databases zodat informatie die op een willekeurige plaats wordt ingevoerd, automatisch wordt overgedragen naar het hele systeem. Dankzij dit type integratie kunnen adviseurs op maat gemaakte portfolio-analyses maken en deze koppelen aan relevant nieuws en andere gegevens met minimale tijd en moeite. De geïndividualiseerde service die het biedt, kan ook helpen om klanttevredenheid en loyaliteit te vergroten. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)

• Social Media: Adviseurs hebben tegenwoordig bijna geen andere keus dan een sterke aanwezigheid op sociale media te ontwikkelen en te behouden. Facebook, Twitter, LinkedIn en andere soortgelijke sites kunnen adviseurs een uitstekende weg bieden voor marketing en het cultiveren van online-navolging, maar ook belangrijke details over het persoonlijke en professionele leven van hun klanten leren. Uiteraard moeten adviseurs ervoor zorgen dat alles wat ze posten wordt gewist bij hun compliance-afdelingen en zich houdt aan alle wettelijke richtlijnen. FINRA heeft in 2013 een aantal regels voor sociale media gepubliceerd en geregistreerde vertegenwoordigers moeten zich daar vertrouwd mee maken voordat ze een online profiel maken. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media en Websitetips voor financieel adviseurs .)

• Uitbesteding: veel adviseurs worden in toenemende mate gedwongen hun praktijken te concentreren op gespecialiseerde gebieden zoals aandelenopties of estate planning om hun concurrentievoordeel te behouden. Maar om dit effectief te doen, moeten mogelijk veel taken, zoals marketing, reclame of kantoorversiering, worden gedelegeerd aan anderen die meer getalenteerd zijn op deze gebieden. Crowdsourcing is ook een nieuwe vorm van outsourcing geworden voor sommige adviseurs en de populariteit ervan zal in de toekomst waarschijnlijk toenemen omdat het veel lagere kosten met zich meebrengt dan in sommige gevallen deskundigen inhuren.

• Cybersecurity: deze trend past bij zowel mobiliteit als outsourcing als een belangrijk onderdeel van een succesvolle moderne adviespraktijk. Het is van vitaal belang om de clientgegevens in een tijdperk van hacken en identiteitsdiefstal adequaat te beschermen. Als u dit niet doet, kan dit leiden tot astronomische aansprakelijkheid en nachtmerrieachtige gevolgen voor zowel adviseurs als hun klanten. Adviseurs die niet erg bekwaam zijn met technologie zijn verstandig om een ​​expert in dit gebied in het bijzonder in te huren. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financieel adviseurs voelen zich cyberonzeker en Opleiden van uw klanten over cybersecurity .)

• Robo-adviseurs: er zijn nu veel geavanceerde computerprogramma's die kunnen het beheren van clientactiva en het uitvoeren van dergelijke services als automatisch portfolio opnieuw in evenwicht brengen of effectentransacties uitvoeren die een specifiek plan volgen. Hoewel deze programma's niet in staat zijn om menselijke adviseurs volledig te vervangen, kunnen ze helpen om adviseurs te bevrijden van het dagelijks handmatig uitvoeren van vele alledaagse taken met betrekking tot geldbeheer. (Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors en Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

The Bottom Line

Mobiliteit veiligheid, vrijheid en integratie zijn de nieuwe doelstellingen waar de meeste moderne financiële adviesbureaus in het digitale tijdperk voor opkomen. Hoewel de bewaking van klantgegevens waarschijnlijk een oneindige technologische strijd zal zijn, is het een noodzakelijke voorwaarde voor degenen die van plan zijn hun praktijken te laten groeien en relevante diensten aan hun klanten te bieden. (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen en SEO-tips voor financieel adviseurs .)