Inhoudsopgave:
Beleggingsfondsen worden beoordeeld op basis van verschillende factoren, zoals prestaties in het verleden, kostenratio's en risicoquota. De leidende beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen zijn Lipper, Morningstar en S & P Capital IQ; elk gebruikt enigszins andere methodologieën om zijn eindscores te bereiken.
Lipper
Lipper gebruikt vijf belangrijke statistieken als basis: totaal rendement, consistent rendement, behoud, kosten en belastingefficiëntie. Elk fonds wordt vervolgens vergeleken met een referentiegroep van peers voor drie-, vijf-, 10-jarige en algemene perioden. De rangschikking in vijf stappen wordt gebruikt in stappen van 20%, waarbij de bovenste 20% "Lipper Leaders" wordt genoemd. De volgende 20% krijgt beoordelingen van vier, dan drie enzovoort.
Morningstar
Morningstar gebruikt ook een rangschikking in vijf stappen, maar alleen de top 10% krijgt de hoogste score. Evenzo ontvangt alleen de onderste 10% de gevreesde één ster. De basisstatistieken zijn vergelijkbaar met die van Lipper, hoewel opgemerkt moet worden dat Morningstar zijn benadering van risicobeoordeling heeft gewijzigd na de meltdown in de beginjaren 2000. Vanaf 2015 geeft het veel meer gewicht aan stabiliteit en consistente prestaties terwijl onregelmatige fluctuaties worden bestraft.
S & P Capital IQ
S & P stapte pas in 2009 in de ratinggame, maar is al uitgegroeid tot een serieuze speler in de ratingruimte voor beleggingsfondsen. S & P Capital IQ neemt een holistische kijk op fondsen met behulp van licht verschillende criteria, afhankelijk van het activatype, wat volgens S & P een eerlijker en nauwkeuriger cijfer oplevert dan een traditionele cookie-cutterbenadering. De drie belangrijkste meeteenheden zijn prestaties, risico's en relatieve kosten, bekeken vanuit een oogpunt van een en drie jaar. Deze worden vervolgens vergeleken op een gewogen gemiddelde schaal, waarbij de bovenste 25% "positieve" ratings krijgt, de middelste 25 tot 75% "neutrale" waarderingen krijgen en de onderste 25% "negatieve" waarderingen krijgt.
Hoe wordt een bedrijf gewaardeerd op "Shark Tank?"
Hoe ondernemers en de Sharks die een bedrijf waardeert, waarschijnlijk rekening houden met de huidige waarde, toekomstige waarde, de waarde van gelijkaardige bedrijven en het risico.
Hoe worden de geschatte en belaste socialezekerheidsuitkeringen gewaardeerd?
De controle van de sociale zekerheid die u krijgt, is afhankelijk van uw werkgeschiedenis, wanneer u een uitkering begint te claimen en deze andere factoren.
Hoe wordt een IPO gewaardeerd? Wat zijn enkele goede methoden voor het analyseren van beursintroducties?
De prijs van een financieel actief dat op de markt wordt verhandeld, wordt bepaald door de krachten van vraag en aanbod. Nieuw uitgegeven aandelen vormen geen uitzondering op deze regel: ze verkopen voor elke prijs die een persoon bereid is voor hen te betalen. De beste analisten zijn experts bij het evalueren van aandelen.