a:

Belastingvrije beleggingsfondsen zijn te vinden bij veel vooraanstaande beleggingsondernemingen. De meeste beleggingsfondsen bieden verschillende soorten beleggingen om te voldoen aan de doelstellingen van verschillende beleggers. In plaats van een zeldzaam type beleggingsfonds te zijn, zijn belastingvrije fondsen eenvoudigweg samengesteld uit investeringen die belastingvrije rente genereren.

Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds is een soort van zeer liquide beveiliging die populair is bij beleggers. Hoewel een beleggingsfonds technisch gezien een type beleggingsmaatschappij is, wordt de term meestal gebruikt om naar de portefeuille van het fonds te verwijzen.

Via beleggingsfondsen kunnen veel beleggers hun geld bundelen, waardoor hun gecombineerde investeringskracht wordt benut. Net als bij het kopen van aandelen, kopen beleggers aandelen van het fonds, waardoor ze een deel van de opbrengst krijgen. Het fonds belegt aandeelhoudersbijdragen in een reeks effecten, meestal aandelen, obligaties en kortlopende schulden, en verdeelt de winst aan de beleggers op basis van hun eigendomsbelangen.

Soorten fondsen

Er zijn vier primaire soorten beleggingsfondsen: aandelen, obligaties, balans en geldmarkt. Zoals hun namen impliceren, bestaan ​​zowel aandelen- als obligatiefondsen uit respectievelijk beleggingen in de aandelen- en obligatiemarkten. Obligatiefondsen, zoals obligaties zelf, zijn over het algemeen erg stabiel en produceren een langzaam maar stabiel inkomen in de loop van de tijd. Aandelenfondsen kunnen worden afgestemd op verschillende beleggingsdoelen, van een risicovolle strategie met hoge opbrengsten tot een gediversifieerde portefeuille die gericht is op het minimaliseren van het verliespotentieel.

Saldofondsen bevatten een combinatie van deze twee effecten die een gemiddeld risiconiveau bieden. Vaak aangeduid als kasequivalenten omvatten geldmarktfondsen beleggingen in kortlopende schuldbewijzen, zoals schatkistpapier (T-bills) en commercial paper, die binnen drie maanden vervallen.

Belastingvrijgestelde fondsen

Beleggingsfondsen die zijn belegd in overheidsobligaties of gemeentelijke obligaties, munis genaamd, worden vaak belastingvrije of belastingvrije fondsen genoemd omdat de rente die door deze obligaties wordt gegenereerd niet is onderworpen aan inkomstenbelasting. In sommige gevallen kunnen obligaties die zijn uitgegeven in uw woonstaat drievoudig belastingvrij zijn, wat betekent dat rente is vrijgesteld van alle lokale en federale inkomstenbelastingen. Niet alle obligaties zijn echter vrijgesteld van alle belastingen. Hoewel de rente op sommige obligaties is vrijgesteld van lokale of lokale inkomstenbelasting, kan deze nog steeds onderworpen zijn aan federale inkomstenbelasting, zoals het geval is met staatsobligaties (T-obligaties).

Omdat belastingvrije beleggingsfondsen staatsleningen zijn, hebben ze doorgaans een veel lager rendement dan fondsen met meer volatiele effecten. Voor sommigen wegen de belastingvoordelen van deze investeringen zwaarder dan de vermindering van het verdienvermogen. Of deze afweging voordelig is, hangt grotendeels af van uw inkomstenbelastingtarief en hoeveel uw investering zou kunnen verdienen in een belastbaar fonds.

Wanneer u een belegging in beleggingsfondsen overweegt, is het belangrijk om rekening te houden met de specifieke belastinggevolgen van elk fonds om ervoor te zorgen dat u niet wordt buitengesloten door een belastingfactuur op een belegging die als belastingvrij wordt geadverteerd.

Meerwaarden

Hoewel de rente op staatsobligaties vaak belastingvrij is, zijn eventuele meerwaarden die worden gerealiseerd wanneer de obligatie met een premie wordt verkocht, niet belastingvrij. Omdat beleggers in beleggingsfondsen geen zeggenschap hebben over wanneer obligaties worden gekocht en verkocht, is er mogelijk een onverwachte belastingdruk als het fonds meer winst genereert dan meer uit rente.