Elk beleggingsfonds geeft een document uit, een prospectus dat de feiten over het fonds beschrijft, zodat een toekomstige belegger een weloverwogen beslissing kan nemen over beleggen. Het prospectus is gedeponeerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC) en moet voor de aankoop beschikbaar worden gesteld aan een potentiële publieke belegger. Er zijn verschillende manieren waarop een belegger een exemplaar van het prospectus van een fonds kan verkrijgen voordat hij belegt, en het is verstandig voor beleggers om het te lezen en te begrijpen voordat ze een beslissing nemen.
Hoe krijg je het?
Aangezien beleggingsfondsen voor onbepaalde tijd aandelen beschikbaar hebben om doorlopend te kopen, wordt het prospectus altijd beschikbaar gesteld aan nieuwe beleggers en worden updates die prospectusupplementen worden genoemd, indien nodig aan bestaande aandeelhouders geleverd. U kunt een kopie van het prospectus van een fonds rechtstreeks bij het fondsbedrijf verkrijgen per post, telefoon of e-mail, of downloaden van de website van het fondsbedrijf. Als u een financieel adviseur of makelaar gebruikt, kunt u een kopie van die persoon verkrijgen. Ook veel investeringen waarin websites worden geciteerd, zoals Yahoo! Finance en Morningstar bieden links om het prospectus van een fonds te downloaden.
Wat zit erin?
Het prospectus is een belangrijk document omdat het de beleggingsdoelstellingen van het beleggingsfonds en de strategieën die worden gebruikt om dit te bereiken, beschrijft, samen met informatie over de kosten die aan dat specifieke fonds zijn verbonden. In het prospectus kan bijvoorbeeld een belegger informatie vinden over onderbrekingspunten, die vermindering van de verkoopkosten voor A-aandelen zijn. Bovendien onthult het prospectus informatie over de prestaties van het fonds en risico's die rechtstreeks van invloed zijn op het fonds. Vaak bestrijkt een prospectus verschillende fondsen, en soms zelfs de hele fondsfamilie, die goede informatie verstrekken om enkele van de strategieën van de verschillende fondsen met elkaar te vergelijken.
AD:Wat is het verschil tussen een prospectus en een beknopte prospectus?
Leren over de verschillen tussen het beknopte prospectus en het officiële of volledige prospectus en ontdekken wat beleggingsmaatschappijen verplicht zijn te onthullen.
Ik ben met pensioen gegaan en heb een deel van mijn pensioenuitkering overgedragen aan een Roth IRA. Als ik ouder ben dan 55, kom ik dan nog steeds in aanmerking voor de 55-jarige vrijstelling?
De 55-jarige leeftijd uitzondering is alleen van toepassing op distributies van gekwalificeerde plannen en 403 (b) rekeningen. Zodra de activa zijn bijgeschreven op een IRA, is dat voordeel niet langer van toepassing op die activa. U zei dat u een deel van uw pensioendistributie in een Roth stopt.
Ik heb een klein bedrijf (LLC), dat ik parttime werk. Ik werk ook fulltime voor een bedrijf en ben ingeschreven in een 401 (k) -plan. Kom ik nog steeds in aanmerking om bijdragen te leveren aan een individuele 401 (k) van de inkomsten van mijn part-time LLC?
Zolang u geen eigenaar bent in het bedrijf waarvoor u fulltime werkt en de enige relatie die u hebt met het bedrijf, is als werknemer, kunt u een onafhankelijke 401 (k) voor uw beperkte aansprakelijkheid instellen bedrijf (LLC) en financiert het plan van de inkomsten die u van het bedrijf ontvangt.