Beleggers gebruiken bedrijfsobligaties om verschillende redenen. Deze obligaties kunnen een betrouwbaar inkomen, veiligheid, diversiteit, verhandelbaarheid en aantrekkelijke opbrengsten bieden. Ze helpen ook om de portefeuille van een belegger te diversifiëren. Ze worden normaal gekocht in veelvouden van $ 1, 000 met een minimumaankoop van $ 5.000 of meer, afhankelijk van de financiële instelling. Beleggers zonder dat kapitaal om te beleggen, kunnen ervoor kiezen om in plaats daarvan te beleggen in bedrijfsobligatiefondsen of obligatiebeurzen (ETF's).
Obligatiefondsen zijn beleggingsfondsen die voornamelijk worden belegd in schuldinstrumenten, zoals overheidsobligaties, bedrijfsobligaties en gemeentelijke obligaties. Ze worden professioneel beheerd en bieden een gediversifieerde portefeuille om de huidige inkomsten en het behoud van kapitaal te bieden. Obligatiefondsen zijn liquide en kunnen aan het einde van de handelsdag tegen de actuele intrinsieke waarde worden verkocht. Voor sommige obligatiefondsen worden vooraf kosten in rekening gebracht en sommige zijn gratis. Bedrijfsobligatiefondsen fluctueren in aandelenkoers en de dividendpercentages variëren. De prijzen van de in de fondsen opgenomen obligaties fluctueren ook afhankelijk van de renteklimaat en beïnvloeden het rendement en de marktwaarde van het fonds. Het inkomen is belastbaar …
Een obligatie-ETF wordt uitsluitend belegd in obligaties. Omdat ze een portefeuille van obligaties bezitten, zijn ze vergelijkbaar met obligatiefondsen. Ze bieden de diversiteit van beleggers en de blootstelling aan verschillende sectoren van de obligatiemarkt. Obligatie-ETF's worden gedurende de handelsdag gekocht en verkocht zonder belastingen op effectenrekeningen, net zoals aandelen. Ze worden passief beheerd. Inkomsten en meerwaarden zijn belastbaar in ETF's voor bedrijfsobligaties.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn man komt in aanmerking voor een 401 (k) -plan (zonder bijpassende bijdrage) op het werk. Hoe krijgen we de $ 9.000 die we al hebben bijgedragen aan onze IRA voor 2005 zonder een boete terug? Mijn man verdient $ 144.000 / jaar en we zijn allebei ouder dan 50 jaar.
De werkgever van uw echtgenoot moet het vakje van het pensioneringsplan alleen controleren op regel 13 van het W-2-formulier 2005 als uw echtgenoot ervoor kiest in 2005 bijdragen aan het 401 (k) -salaris uit te betalen. De algemene regel voor 401 (k) plannen is dat een individu niet als een actieve deelnemer wordt beschouwd als er geen bijdragen of verbeurdverklaringen ten behoeve van het individu aan het plan worden bijgeschreven.
Ik begrijp dat ik me kan terugtrekken uit een 401k in het jaar dat ik 55 wordt zonder de 10% boete (IRS 575). Kan ik hetzelfde doen met een IRA zonder de 10% -boete?
U verwijst naar de regel die bepaalt dat distributies van uw gekwalificeerde plan (inclusief 401k, winstdeling, plannen voor geldaankoop en 403b-plannen) nadat u zich van uw dienst afscheidt, niet onder de 10% vallen vroegtijdige intrekking straf, op voorwaarde dat de scheiding plaatsvindt in of na het jaar dat u de leeftijd van 55 bereikt. Omdat deze regel is gebaseerd op het feit dat u de diensten van de werkgever verlaat die het gekwalificeerde plan aanbiedt, is dit niet van toepassing op IRA