Alle problemen die zich voordoen bij een Series 63-examen moeten aan de juiste autoriteit worden gerapporteerd. Problemen met het testcentrum moeten op de testdag aan een vertegenwoordiger van het testcentrum worden gemeld. Alle problemen met testvragen of met het testmateriaal moeten rechtstreeks worden gemeld aan de North American Securities Administrators Association of NASAA. De NASAA heeft aan het einde van het onderzoek een enquête gemaakt die kan worden gebruikt voor het melden van problemen. Na het invullen van het onderzoek en het afronden van het examen, moeten kandidaten contact opnemen met de NASAA met hun socialezekerheids- of CRD-nummers, de examendatum en de locatie van het testcentrum. Met behulp van deze informatie kan de NASAA een onderzoek naar het incident uitvoeren en bepalen hoe het probleem zich heeft voorgedaan.
Om een terugbetaling aan te vragen, moet contact worden opgenomen met de NASAA en voorzien worden van de hierboven vermelde informatie. Examenrestituties worden zelden toegekend. Kandidaten die besluiten het examen opnieuw te doen, kunnen zich aanmelden voor een nieuwe testdatum. Er is geen limiet aan het aantal herkansingen voor financiële loopbaanexamens toegestaan, zolang de kandidaat de juiste registratiekosten betaalt en de van toepassing zijnde wachttijden respecteert. Een wachttijd van 30 dagen is van toepassing voordat een eerste of tweede herkansing van het examen kan worden gepland. Verdere herkansingen zijn toegestaan na een wachtperiode van 180 dagen tussen elke herkansing.
Antwoorden op examenvragen kunnen verschillen van antwoorden op studiemateriaal gemaakt door externe leveranciers. De NASAA onderschrijft de inhoud van studiegidsen die door andere organisaties zijn gemaakt niet. De Series 63 question test-bank wordt elk jaar herzien door een commissie van financiële professionals en kan veranderen met nieuwe wettelijke en reglementaire wijzigingen.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik werk voor een universiteit en ik heb een 403 (b) met TIAA-CREF. Maar TIAA-CREF zegt dat ik geen geld kan overboeken naar een andere provider. Kunnen ze voorkomen dat ik mijn geld overhevel naar een betere investering?
Het hangt ervan af. De IRS staat de overdracht van activa tussen 403 (b) providers toe; werkgevers en 403 (b) aanbieders zijn echter niet verplicht dergelijke overdrachten toe te staan. Over het algemeen is de overdracht alleen toegestaan als de nieuwe 403 (b) -rekening (waarnaar de activa worden overgedragen) onderworpen is aan dezelfde (of strengere) distributieregels die van toepassing zijn op de 403 (b) -rekening waarvan de activa worden overgedragen.