Inhoudsopgave:
Gebruik de rendementsformule voor aanhoudingsperioden om te bepalen of de tijd rijp is om uw obligatie te verkopen. Met deze berekening kunt u het rendement dat wordt gegenereerd door verkopen tegen de huidige marktprijs vergelijken met het rendement dat wordt gegenereerd door de obligatie vast te houden tot het einde van de looptijd.
Wat is de rendementsperiode van de bewaarperiode?
De rendementsformule voor de aanhoudingsperiode die wordt gebruikt om het rendement voor obligaties te berekenen, is vrij eenvoudig omdat obligaties een vaste rentevoet hebben. Dit tarief, het kortingspercentage, wordt vastgesteld bij uitgifte van obligaties en blijft ongewijzigd in de tijd. Omdat obligaties elke periode identieke rendementen genereren, kan de rendementsrendement van de aanhoudingsperiode worden berekend met behulp van de volgende formule:
HPRY = ((Verkoopprijs - Aankoopprijs) + Totale couponbetalingen) / Aankoopprijs
Voorbeeld
De opbrengstformule voor opbrengstpercentage kan worden gebruikt om te bepalen wat lucratiever is: een obligatie verkopen tegen de huidige premieprijs of deze aanhouden tot de vervaldag.
Stel dat een belegger een obligatie van $ 1 000 heeft gekocht met een looptijd van 10 jaar en een couponrente van 6%. Veronderstel verder dat de obligatie vier jaar geleden is gekocht, wat betekent dat de vervaldatum in de toekomst nog eens zes jaar is. Als de belegger vandaag de obligatie verkoopt tegen de prijs van $ 1, 200, is het rendement voor de bewaarperiode:
= (($ 1, 200 - $ 1, 000) + ($ 1, 000 * 6% * 4 jaar)) / $ 1, 000
= ($ 200 + $ 240) / $ 1, 000
= 0. 44 of 44%
Als de belegger de obligatie echter aanhoudt tot het einde van de looptijd, stijgt het rendementspercentage van de aanhoudingsperiode ondanks het feit dat hij alleen de nominale waarde ontvangt in plaats van de huidige marktprijs:
= ( ($ 1, 000 - $ 1, 000) + ($ 1, 000 * 6% * 10 jaar)) / $ 1, 000
= $ 600 / $ 1, 000
= 0. 6 of 60%
Conclusie <
Anders dan de berekening van de opbrengst naar looptijd berekent dit niet de potentiële winsten die worden gegenereerd door herbelegging van couponbetalingen. Echter, zelfs zonder deze extra winstbron, maakt de rendementsformule van de houdtermijn duidelijk dat het aanhouden van de obligatie tot de vervaldatum de meest winstgevende strategie is.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Hoe bereken ik het rendementspercentage van de houdtermijn op een zero-coupon obligatie?
Leren hoe het rendementspercentage van de houdtermijn voor een nulcouponobligatie wordt berekend op basis van een formule met een relevant voorbeeld van de berekende berekeningen.