a:

Hoewel de meerderheid van de financieel adviseurs vermogensbeheer en uitgebreide financiële planning biedt aan een breed scala van klanten, bedienen slechts een handjevol adviseurs uitsluitend vermogende particulieren (HNWI). Deze demografie is aantrekkelijk voor doorgewinterde adviseurs, omdat HNWI in de loop van de tijd meer vermogen heeft om te beheren en meer verkoopkansen biedt in de relatie tussen adviseur en klant.

Hoewel het lijkt alsof alle adviespraktijken geschikt zijn voor vermogende particulieren vanwege het hoge verkooppotentieel, zijn niet alle adviseurs gepositioneerd om deze klanten aan te trekken of te behouden. Om HNWI aan te trekken, moeten adviseurs zich concentreren op het dienen van een bepaald type prospect en moeten zij diensten aanbieden die specifiek gericht zijn op vermogende particulieren.

Je praktijk onder de aandacht brengen

Een manier om HNWI aan te trekken bij je financieel adviseurspraktijk, is om prospectie- en netwerkinspanningen te richten op een specifieke demografie, zoals een beroep of geografische locatie. Sommige adviseurs zijn bijvoorbeeld op zoek naar cliënten die werkzaam zijn in de medische wereld, waaronder chirurgen, tandartsen of optometristen, terwijl andere zich mogelijk richten op executives van de C-suite in kleine tot middelgrote bedrijven in een rijk geografisch gebied. Het jaarinkomen is doorgaans hoog in het medische veld, zelfs wanneer individuen niet gedurende een langere periode in de praktijk zijn geweest. Evenzo hebben succesvolle ondernemers vaak een grotere hoeveelheid rijkdom in de vorm van liquide middelen die adviseurs de mogelijkheid hebben om actief te beheren.

Je praktijk richten op hoge inkomensgroepen in bepaalde beroepen of specifieke regio's is succesvoller als je met het juiste publiek samenwerkt. Contact houden met een professionele vereniging die de medische markt in uw regio bedient, kan een eenvoudige manier zijn om relaties met lokale beoefenaars op te bouwen. Als alternatief kan het opnemen van een dure hobby, zoals varen, of lid worden van een high-end golfclub, onschatbare netwerkmogelijkheden bieden die nergens anders te vinden zijn.

Zorg voor de welgestelden

Naast het afstemmen van hobby's en netwerken met de welvarende prospects, is het aanbieden van focusdiensten die worden aangeboden via de praktijk van uw financieel adviseur ook nuttig. HNWI hebben vaak complexere financiële situaties dan gemiddelde inkomensverdieners. HNWI hebben bijvoorbeeld vaak behoefte aan vermogensbeheer gericht op het verminderen van belastingverplichtingen of uitgebreide vermogensplanning waarbij risico's door middel van verzekeringen worden overgedragen. Om de welgestelden aan te trekken, voegt u specifieke diensten toe aan uw financiële planningsmenu die direct spreken voor het oplossen van deze complexe problemen.

Nadat een specifieke lijst met producten en services voor HNWI is ontwikkeld, moet u de informatie met de juiste mensen delen.Naast het feit dat u via de hierboven genoemde strategieën rechtstreeks kunt netwerken met uw doelmarkt, vindt u mogelijk succes bij het verbinden met lokale estate planning advocaten en CPA's die hun praktijken richten op vermogende particulieren. Een financieel adviseur is vaak de schakel tussen de klant en andere serviceprofessionals, en het creëren en cultiveren van relaties met advocaten en CPA's kan leiden tot een sterke verwijzingspijplijn gedurende uw hele praktijk.