Dit lijkt misschien een vrij eenvoudige vraag, maar het kan verwarrend zijn als je niet in de juiste stappen opsplitst. Aandelenhandel genereert dollarwinsten en / of verliezen, die in percentages worden gemeten. Laten we een eenvoudig voorbeeld gebruiken om te illustreren:
Stel dat een investeerder 100 aandelen Cory's Tequila Company (CTC) koopt tegen $ 10 / aandeel voor een totale investering van $ 1, 000. Stel nu dat twee maanden later de belegger de 100 CTC-aandelen verkoopt voor 17 $ / aandeel. Ze ontvangen $ 1, 700 en hun winst voor de handel is $ 700.
Een winst van $ 700 betekent echter heel weinig voor een belegger, tenzij ze weten hoe groot een investering was om die $ 700 te verdienen. Stel dat de belegger ook 1, 000 aandelen in Rob's Sake Distillers (RSD) had gekocht voor $ 10 per stuk (voor een totale investering van $ 10.000) en later de 1.000 aandelen verkocht voor $ 10. 70 per aandeel, of voor een totaal van $ 10, 700. Met deze transactie zouden ze $ 700 hebben geprofiteerd, maar het vergde tien keer de investering vergeleken met CTC om het te verdienen.
Om dit soort winstambiguïteit te voorkomen, worden de beleggingsrendementen uitgedrukt in percentages. De CTC-investering werd gedaan op $ 10 / aandeel en verkocht tegen $ 17 / aandeel. De winst per aandeel is $ 7 ($ 17 - $ 10). Uw percentage rendement op uw investering van $ 10 / aandeel is dus 70% ($ 7 winst / $ 10 kosten). Dit rendement van 70% zou hetzelfde zijn als ze zouden hebben geïnvesteerd in 100 aandelen of 100.000 aandelen, op voorwaarde dat alle aandelen werden gekocht voor $ 10 en vervolgens werden verkocht voor $ 17. Door het procentuele rendement van de investering (70%) te vermenigvuldigen met het totale geïnvesteerde bedrag, weten beleggers hoeveel ze in dollar hebben uitgegeven aan deze investering (een rendement van 70% op $ 1, 000 in $ 1, 700 voor een dollarwinst van $ 700).
Met deze methode zou uw RSD-investering slechts 7% rendement hebben opgeleverd ($ 0, 70 winst / $ 10 kosten). Dus hoewel je RSD-winst van $ 700 (7% x $ 10.000) gelijk is aan je CTC-winst, is het rendement van CTC duidelijk veel hoger bij 70% vergeleken met 7% voor RSD.
(Nu u begrijpt hoe u winsten en verliezen uit aandeleninvesteringen meet, leert u hoe het bepalen van vooraf bepaalde limieten voor uw winsten en verliezen uw beleggingsprestaties kan verbeteren door
Het belang van een winst / verliesplan te lezen .)
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.
Ik teveel aan mijn Roth heb toegevoegd en daarna de helft van dit geld aan de markt heb verloren. Is de boete van 6% van toepassing op mijn oorspronkelijke bijdrage of alleen wat er van over is?
Het hangt ervan af. Als de overtollige bijdrage wordt verwijderd uit uw Roth IRA door uw deadline voor het indienen van belastingdossiers plus eventuele verlengingen, samen met een netto-toerekenbaar inkomen (NIA), is de accijns van 6% niet van toepassing. Als de overschotbijdrage niet binnen de gestelde termijn wordt verwijderd, bent u de IRS een accijns van 6% verschuldigd voor elk jaar dat het bedrag in uw Roth IRA blijft als een te hoge bijdrage.