Inhoudsopgave:
De rendementsformule voor de aanhoudingsperiode kan worden gebruikt om de rendementen van verschillende obligaties in uw portefeuille over een bepaalde periode te vergelijken. Deze methode van rendementsvergelijking stelt beleggers in staat te bepalen welke obligaties de grootste winst genereren. Bovendien kan deze formule helpen bepalen wanneer het voordeliger is om een obligatie tegen een premie te verkopen of deze tot de vervaldatum te houden.
Wat is de rendementsformule voor opbrengstperiode?
Afhankelijk van het type activum kunnen er verschillende rendementsformules voor de aanhoudingsperiode worden toegepast om rekening te houden met de rentekosten en verschillende retourpercentages. Obligaties genereren echter elk jaar een vast bedrag aan inkomsten. Dit rendement, bekend als de couponrente, is vastgesteld bij uitgifte en blijft ongewijzigd gedurende de looptijd van de obligatie.
De formule voor de rendementsrendement van obligaties is daarom vrij simpel:
HPRY = ((Verkoopprijs - Aankoopprijs) + Totale couponbetalingen) / Aankoopprijs
Als u de obligatie nog steeds in bezit hebt, gebruikt u de actuele marktprijs van de obligatie in plaats van de verkoopprijs om de rendementsrendement van uw huidige beleggingstermijn te bepalen.
Voorbeeld
Stel dat u een 10-jaars obligatie van $ 5 000 heeft gekocht met een couponrente van 5%. U hebt de obligatie vijf jaar geleden tegen nominale waarde gekocht. Dit betekent dat de obligatie de afgelopen vijf jaar $ 1, 250 of 5 * $ 5,000 * 5% heeft betaald aan couponbetalingen.
Stel dat de obligatie een actuele marktwaarde heeft van $ 5, 500.
Als u uw obligatie vandaag hebt verkocht, bedraagt het rendement van de houdtermijn van de obligatie:
= (($ 5, 500 - $ 5, 000) + $ 1, 250) / $ 5, 000
= ($ 500 + $ 1, 250) / $ 5, 000
= $ 1, 750 / $ 5, 000
= 0. 35, of 35%
Zoals alle obligaties wordt de terugbetaling van uw initiële investering echter gegarandeerd door de uitgevende entiteit zodra de obligatie is geëffend. Als u de obligatie aanhoudt tot de vervaldag, genereert deze een totaal van $ 2, 500 in couponbetalingen, of 10 * $ 5, 000 * 5%, en is de rendementsrendement van de aanhoudingsperiode:
= (($ 5, 000 - $ 5, 000) + $ 2, 500 / $ 5, 000
= $ 2, 500 / $ 5, 000
= 0. 5 of 50%
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Hoe kan ik het rendementspercentage van de houdtermijn gebruiken om te bepalen of ik mijn obligatie moet verkopen of niet?
Ontdek hoe u de rendementsformule met betrekking tot de houdtermijn gebruikt om te bepalen of het een goed moment is om uw obligatie te verkopen op basis van de huidige marktprijs.