Ontheffingen, terugbetalingen en vergoedingen kunnen in eerste instantie dienen om de kostenratio van een fonds lager te houden dan anders het geval zou zijn. Wanneer de vergoedings- of terugkoopvergoedingen echter vervallen, kan het resultaat hogere kostenratio's zijn totdat de vergoedingen zijn voltooid.
De kostenratio van een beleggingsfonds is de vergoeding die wordt gevraagd om beleggers te financieren om beheers- en administratieve kosten te dekken als een percentage van de totale activa van het fonds. Het omvat niet de kosten opgelopen door bemiddelingsprovisies of verkoopbelastingen. Kostenratio's zijn een belangrijke overweging voor fondsbeleggers, omdat zelfs een relatief klein verschil in het percentage het rendement op beleggingen voor fondsbeleggers aanzienlijk beïnvloedt.
Wanneer een fonds net begint te werken, is een van de dingen die het bedrijf dat het fonds aanbiedt soms doet om de kostenratio laag te houden, het aangaan van een vrijstellings- en terugbetalingsovereenkomst met de fondsbeheerder. De fondsbeheerder stemt ermee in af te zien van een deel van zijn managementvergoeding gedurende een bepaalde periode (meestal niet meer dan twee of drie jaar) om de uitgaven van het fonds op een lager niveau te houden. Aan het einde van de overeengekomen periode vergoedt hij vervolgens die tijdelijk kwijtgescholden inkomsten uit het fonds. Hoewel een dergelijk plan gunstig is voor de initiële beleggers in het fonds, kan dit ertoe leiden dat de aandeelhouders van het fonds die in het fonds beleggen later in wezen een deel van de factuur moeten betalen vanwege de lagere kosten voor uitgaven die eerdere beleggers genoten.
Aandacht besteden aan de kostenratio van uw fonds
Ondanks de trends die wijzen op een algehele daling van de vergoedingen in veel fondscategorieën, moeten beleggers nog steeds letten op de kostenratio's: zelfs kleine verschillen in kosten kunnen een aanzienlijke impact hebben op uw investering in de tijd.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Hoe beïnvloeden de kostenratio's voor beleggingsfondsen de rendementen?
Ontdek welke soorten beleggingsfondsen er zijn, hoe u kunt achterhalen welke bedragen uw fondsen hebben en hoe deze het toekomstige rendement van uw belegging beïnvloeden.