a:

Het samengestelde jaarlijkse groeipercentage (CAGR) kan zeer verwarrend zijn voor beginnende beleggers. Het heeft een ingewikkelde en ongebruikelijke wiskundige formule gevuld met exponenten en omgekeerde wortels. Bovendien beschrijft de CAGR van een investering niet echt wat er is gebeurd; het is een theoretisch getal dat wordt toegepast op eerdere aangiften om ze glad te strijken. Om de CAGR te berekenen, gebruikt u de initiële waarde van de investering en de huidige (of doel) waarde ervan. Vervolgens berekent u een samengestelde rentevoet die nodig is om ze in de loop van de tijd te synchroniseren.

Er zijn veel online calculators beschikbaar waar u CAGR kunt inschatten. Verwar deze niet met andere retourcalculators die geen compensatie vormen.

Waarom de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid gebruiken?

Het lijkt misschien vreemd om te zoeken naar een theoretisch rendement, maar het kan investeerders en bedrijfsmanagers een meer abstracte en genuanceerde kijk geven op de prestaties van een bepaalde beveiliging.

Stel dat u $ 10.000 hebt geïnvesteerd in een blue-chip technologiebedrijf, zoals Facebook, Google of Apple. U verdient 15% tijdens het eerste jaar, 5% het tweede jaar en verliest 2% het derde jaar. Tegen het einde van je investering van drie jaar moet je $ 10.000 $ $ 833 waard zijn. 50. Wat was je jaarlijkse groeipercentage?

Met behulp van de CAGR-formule kunt u zien dat u hetzelfde verdiend hebt met uw technische voorraad als een investering van drie jaar, $ 10.000, met een jaarlijks terugbetalingspercentage van 5. 77%.

De CAGR helpt beleggers verschillende rendementen uit verschillende perioden te vergelijken. Gebruik het om de prestaties van een financieel adviseur of fondsbeheerder te meten of gebruik het om het rendement op eigen vermogen (ROE) van effecten te vergelijken met dat van obligaties of spaarrekeningen.

Retourtargeting

U kunt CAGR ook gebruiken om een ​​gewenst rendementspercentage te bepalen op basis van een streefwaarde voor de toekomstige datum. Stel dat u bijvoorbeeld een portefeuille ter waarde van $ 1 miljoen wilt hebben. In de huidige vorm heb je $ 150.000 aan spaargeld en 20 jaar tot je pensioen.

Sluit uw initiële investering ($ 150.000) en uw toekomstige waarde ($ 1, 000, 000) aan, en u hebt een CAGR van 9. 95% nodig om uw doel te bereiken.