Het berekenen van de procentuele verandering van uw investering is vrij eenvoudig. Het enige dat nodig is, is een beetje boekhouden en een eenvoudige rekenmachine of een stuk papier om de lange divisie te doen. Dit is wat u moet doen:
Neem het bedrag dat u hebt verdiend over de investering en deel dit door het geïnvesteerde bedrag. Om de winst te berekenen, neemt u de prijs waarvoor u de investering hebt verkocht en trekt u daarvan de prijs af die u in eerste instantie ervoor hebt betaald. Nu dat u uw winst hebt, deel de winst door het oorspronkelijke bedrag van de investering. Verwerk tot slot uw antwoord met 100 om het procentuele verschil in uw investering te krijgen.
Als het percentage negatief is, omdat de marktwaarde lager is dan de boekwaarde, is uw investering verloren. Als het percentage positief is, als gevolg van het feit dat de marktwaarde groter is dan de boekwaarde, hebt u meer gewonnen op uw investering.
Zo ziet de formule eruit:
(prijs verkocht - inkoopprijs) ÷ (Aankoopprijs)
Bijvoorbeeld als u 100 aandelen van Intel Corp. (INTC) hebt gekocht @ $ 30 / aandeel op 18 mei 2016, uw totale investeringswaarde is $ 3, 000. Als u de 100 aandelen op 17 mei 2017 hebt verkocht voor $ 38 / aandeel, zou uw opbrengst van de verkoop $ 3800 zijn. Uw gerealiseerde winst kan worden berekend als ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Als alternatief kunt u uw winst berekenen met behulp van de prijs per aandeel, die eruit zou zien als ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Als je gewoon wilt weten hoeveel verlies of winst je tot nu toe hebt gemaakt zonder te verkopen, werkt hetzelfde proces en kun je de huidige marktprijs gebruiken in plaats van de verkochte prijs, maar de berekende winst (of het verlies) zou een niet-gerealiseerde winst (of verlies) zijn.
Deze basisformule wordt elke dag gebruikt om erachter te komen hoeveel procentpunten indexen, aandelen, rentetarieven enzovoort in een bepaalde periode zijn gewijzigd. Als de Dow Jones Industrial Average (DJIA) bijvoorbeeld wordt geopend op 9, 000 en sluit op 9, 300 vandaag, geeft de formule aan dat de procentuele verandering over de dag gelijk was aan 3. 33% [(9, 300 - 9, 000 ) / (9, 000)].
Beleggen komt echter niet zonder kosten en dit moet worden weerspiegeld in de berekening van uw procentuele winst of verlies. Het bovenstaande is een illustratie van de berekening zonder kosten, zoals commissies en belastingen. Om kosten op te nemen, vermindert u de winst (marktprijs - gekochte prijs) door de kosten van beleggen. Door deze kosten op te nemen, krijgt u een nauwkeuriger beeld van uw winst of verlies.
Ook als uw investering inkomsten of uitkeringen heeft uitgekeerd, zoals een dividend, moet u dit bedrag aan het winstbedrag toevoegen.
Hier volgt een gedetailleerdere manier om winst of verlies te berekenen:
[(Verkocht bedrag - Betaald bedrag) + Inkomstenwinst - Kosten] ÷ Betaald bedrag
Ontdek hoe u uw kostenbasis van een investering door te lezen Hoe bereken ik mijn kostenbasis voor een aandeleninvestering?
Hoe bereken ik het percentage winst of verlies voor mijn portefeuille wanneer alle aandelen verschillende prijzen hebben?
Het vinden van het totale percentage winst of verlies op een portfolio vereist een paar eenvoudige berekeningen. Eerst moet u begrijpen hoe percentage winsten of verliezen worden gevonden op een individuele beveiliging. Om de netto winst of het nettoverlies te berekenen, trekt u de aankoopprijs af van de huidige prijs en deelt u het verschil door de inkoopprijzen van het actief.
Als een van uw aandelen splitst, maakt dat niet het tot een betere investering? Als een van uw aandelen 2-1 splitst, zou u dan niet twee keer zoveel aandelen hebben? Zou uw aandeel in de winst van het bedrijf dan niet tweemaal zo groot zijn?
Helaas, nee. Om te begrijpen waarom dit het geval is, laten we de werking van een aandelensplitsing bekijken. Kortom, bedrijven kiezen ervoor om hun aandelen te splitsen, zodat ze de handelsprijs van hun aandelen kunnen verlagen tot een bereik dat de meeste beleggers comfortabel vinden. Aangezien menselijke psychologie is wat het is, kopen de meeste beleggers meer gemak bij de aanschaf van bijvoorbeeld 100 aandelen van $ 10 aandelen in plaats van 10 aandelen van $ 100 aandelen.
Heeft de winst of het verlies van een bedrijf invloed op het gestorte kapitaal?
Ontdekken waarom de winsten of verliezen van een bedrijf geen effect hebben op het totale gestorte kapitaal, inclusief hoe het gestorte kapitaal wordt gegenereerd.