Een groot tekort aan robo-adviseurs is hun gebrek aan een menselijke aanraking. Veel beleggers hebben iemand nodig om mee te praten. Degenen die ouder zijn dan 40 jaar zijn hongeriger voor de menselijke adviseur, omdat ze misschien niet de technische kennis hebben van hun jongere generatie Y-tegenhangers. In de meeste gevallen, als u een belegger bent die persoonlijk met een financieel adviseur wil spreken, schiet de meerderheid van de robo-adviseurs tekort.

Financiële adviseurs hebben een voordeel ten opzichte van robo-adviseurs met beleggers die een traditionele adviseur zoeken, maar er blijft een probleem. Zelfs als die menselijke aanraking die investeerders zoekt met iemand over hun geld wil spreken, willen velen ook wat robo-adviseurs bieden - lagere tarieven en sommige gebieden van investeringsautomatisering. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs .)

Robo-Advisors Relaties met Adviseurs

Er zijn verschillende robo-adviseurs die ook toegang bieden tot menselijke financiële adviseurs. Personal Capital en Rebalance IRA zijn twee, maar als uw vermogen niet voldoet aan de minimumbedragen voor deze robo-adviseurs, heeft u geen toegang tot hun adviseurs.

Er zijn verschillende andere robo-adviseurs die hun diensten wit etiketteren en menselijke financiële advieskantoren toestaan ​​om de diensten van de robo onder hun eigen naam te beheren. Jemstep ontwikkelt een sterke relatie met de financiële adviesgemeenschap en witt het labelen van hun platform. Het Liftoff-platform gebruikt een wit geëtiketteerde robo-adviseur voor hun diensten. Lancering is de robo-advies tak van Ritholz Wealth Management. (Zie voor meer: ​​ Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

Hoe menselijke adviseurs kunnen concurreren

Om robo-adviseurs te verslaan, of er tenminste mee te concurreren, zijn er verschillende alternatieven. Ten eerste moet de traditionele adviseur de fascinatie van de robo-adviseur begrijpen. De robo-adviseur biedt een eenvoudig toegangsportaal om investeringen te bekijken. De meesten gebruiken goed onderzochte methoden van moderne portefeuilletheorie. In de meeste gevallen koopt de robo-adviseur low-fee indexfondsen voor de klantrekening in procenten die passen bij het risicocomfortniveau van de belegger. De investeringspercentages worden op regelmatige basis automatisch opnieuw afgestemd op de voorkeuren van de belegger. Vanwege het beperkte aantal portfolio-opties en de automatisering, zijn de advieskosten laag.

De robo-adviseurs begrijpen de impact van het populaire sociale medialandschap en gebruiken deze marketingplatforms goed. Bovendien bieden ze robuuste en gemakkelijk te manoeuvreren websites. Actieve profielen op sociale mediaplatforms zoals Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest en LinkedIn Corp. maken het voor robo-adviseurs gemakkelijk om hun diensten en berichten te delen.Robo-adviserende klanten kunnen contact houden over de online locaties die ze regelmatig bezoeken. (Zie voor meer Actief beheer Robo-Advisor Platforms .)

Dit zijn enkele manieren waarop traditionele adviseurs kunnen concurreren met robo-adviseurs.

• Creëer een boeiende en interactieve website.
• Ontwikkel een aanwezigheid op sociale media. Volg de socialemedia-accounts van uw klanten en deel informatie met betrekking tot uw bedrijf en de branche. Financiële adviseurs kunnen hun eigen praktijk laten groeien door hun online voetafdruk te vergroten.
• Integreer technologie in de handmatige aspecten van uw bedrijf. Overweeg de aanschaf van geautomatiseerde platforms met wit label voor de meer routinematige onderdelen van uw bedrijf, zodat u tijd vrijmaakt voor persoonlijke financiële adviesgesprekken die een traditioneel financieel adviesbureau onderscheiden.
• Onderscheid uzelf van de pack door add-ondiensten aan te bieden, zoals toegang tot fiscale, financiële en estate planning, samen met verzekeringsanalyses en advies.

Door te profiteren van services die alleen een financieel adviseur voor de mens kan bieden, maakt u uzelf een onmisbaar onderdeel van de financiële toekomst van een klant. Gebruik de eenvoudig te klonen aspecten van het robo-adviesmodel met behoud van uw eigen persoonlijke onderscheidende kenmerken.

De bottom line

Zowel robo-adviseurs als traditionele financiële advieskantoren hebben een plaats op de markt. Voor de traditionele bedrijven die de beste robo-adviseurs willen, moet u klanten zoeken die kunnen profiteren van aanvullende persoonlijke financiële diensten terwijl u de vergoedingen beheersbaar houdt door de routineaspecten van uw bedrijf te automatiseren. (Zie voor meer: ​​ Meer bedrijven die zich bij Robo-Advisor-ranglijsten aanmelden in 2016 .)