Op dat moment dat je je realiseert dat je net 108 miljoen dollar hebt geboekt in minder dan een uur: het brengt vlinders in je maag. Het is net alsof je de loterij wint, maar beter omdat je het allemaal zelf hebt gedaan. Als elke dag een dag van $ 108 miljoen zou zijn, zou je in minder dan een maand miljardairs zijn. Je zou Carl Icahn een heel goede dag hebben.

Je zou rijker zijn dan Warren Buffett in twee en een half jaar.

Virtueel geld

Natuurlijk, als ik in minder dan zes maanden TWEE MILJARD DOLLARS had gemaakt, zou ik mijn tijd niet verspillen aan het schrijven ervan - ik zou ergens op mijn megajacht-tooling rond tropische wateren werken. Mijn meevaller van $ 2 miljard was volledig virtueel geld gemaakt met een Kapitall $ 100K oefenportfolio, die wordt geleverd met een gratis lidmaatschap op hun website.

Kapitall factureert zichzelf als "een online investeringsplatform dat 's werelds vriendelijkste beleggingservaring combineert met krachtige maar eenvoudige hulpmiddelen om uw vaardigheden te ontwikkelen. "Hoewel er een makelaar aan de website is gekoppeld, heb je geen betaald account (ik heb er geen) nodig om met hun oefenportfolio's en in hun maandelijkse toernooien te spelen.

Ik opende begin 2014 een praktijkportfolio van $ 100K en deed er niet veel mee tot de Alibaba (BABA BABAAlibaba Grp187. 84 + 2. 53% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) IPO in september. Dit komt deels omdat het enige dat u met een Kapitall-oefenportfolio kunt doen, aandelen kopen en verkopen zijn. Geen opties. Geen shorts. Je kunt zelfs geen marge met deze accounts inruilen: ze zijn net zo eenvoudig vanille als je kunt krijgen en lang niet zo realistisch als sommige andere handelsplatforms die er zijn.

Er is echter een Zen in de eenvoud van de functie en het ontwerp van Kapitall. En toen ik puur toevallig ontdekte dat ik Alibaba kon kopen om 08:45 uur op de dag van de beursintroductie, besefte ik dat, althans voor oefenportfolio's, je een voorraad kon kopen tegen de laatst genoteerde prijs de ochtend voordat de markt opende. (Alibaba was de dag voor de IPO op Kapitall genoteerd.)

Natuurlijk is dit in het echte leven niet mogelijk, en de toernooiportefeuilles van Kapitall voeren transacties uit op basis van de eerstvolgende beschikbare prijs, wat betekent dat je gisteren niet kunt handelen . Maar omwille van wetenschappelijk onderzoek (en een fantasie van $ 2 miljard) was ik niet kieskeurig over de details.

De onschatbare waarde van de praktijk

Dus mijn portfolio van $ 2 miljard dollar was altijd al een pijpdroom. Er is geen manier om mijn succes in de echte wereld na te bootsen. Maar dat betekent niet dat de ervaring van hardnekkig het nastreven van extreme, als virtuele, rijkdom een ​​verspilling van tijd was. Het gebruik van elk oefenhandelsplatform is nuttige oefening en het gebruik van Kapitall's extreem verouderde maar intuïtieve simulator maakte de volgende lessen over daghandel glashelder.(Zie voor meer informatie: Een inleiding tot dagruil .)

Les één: de beste manier om alles onder de knie te krijgen, is door het te oefenen.

De beroemde 10.000 uur van Malcolm Gladwell zijn nodig voor iemand om de intuïtieve kennis te cultiveren die nodig is om de duizenden en miljoenen (en miljarden) andere mensen die hetzelfde spel spelen, te verslaan met dezelfde middelen en doelen. Niet dat beleggen een zero-sum-spel is, maar kopers van daghandel kampen met verkopers en slechts één van die deelnemers "wint" de handel.

Veel mensen die weinig ervaring hebben met handelen, presteren slecht omdat ze niet genoeg tijd hebben besteed aan oefenen. Leren daghandel is bijzonder moeilijk omdat de inzet erg hoog is: niet veel mensen kunnen het veroorloven om $ 100.000 dollars te verliezen om een ​​les over markttiming te leren. Bovendien begint 'good practice' met fundamentals en bouwt het complexiteit op naarmate je 'hoger komt te staan'. "Het kale platform van Kapitall dwong me iedere dag naar één metriek te kijken: pre-market-futures.

Toekomstige, nog te ontwikkelen financiële simulators zullen gamification-technieken gebruiken om gebruikers door routines te leiden, dan hen te leren hoe ze goede financiële beslissingen kunnen nemen - en hoe ze slechte beslissingen kunnen nemen - automatisch.

Les nummer twee: groot geld verdienen vereist een hefboomwerking.

Mensen met een beperkt begrip van hoe geldverkopers geld verdienen, denken misschien dat ze gewoon op de begane grond van de Microsoft Corp. van morgen moeten komen (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0 39% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ) of Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0.70% Created with Highstock 4. 2. 6 ) om een ​​stapje terug te doen en de toekomst zichzelf te laten terugverdienen. Maar laten we zeggen dat u $ 506 dollar aan Apple-aandelen hebt gekocht tegen de IPO-prijs van $ 22 op 12 december

th ^{, 1980 (23 aandelen). Vandaag zou je ongeveer 1, 488 aandelen hebben, die vanaf april 2015 $ 188 zouden zijn, 976 - een uitstekend rendement van 18. 5%. Als je eerste aankoop $ 5.000 was, zou je $ 1 hebben. 8 miljoen. Als u $ 50.000 had geïnvesteerd, zou u $ 18 miljoen hebben, enzovoort.} Maar $ 188, 976 is niet eens in de buurt van $ 1 miljoen, laat staan ​​$ 1 miljard, en je echte rendement werd weggeveegd door 35 jaar inflatie. Verkregen wijsheid zegt dat 7% jaarlijkse rendementen normaal zijn, 15% rendement is fenomenaal en 25% rendement investeert eenhoorns. (De jaarlijkse rendementen van Bernie Madoff lagen allemaal tussen 12% en 15%.) Hoe meer u begint, hoe meer u profiteert van een buy-and-hold-strategie.

Day traders kunnen tools zoals marge gebruiken om hun leverage te vergroten, of ze kunnen derivaten verhandelen zoals die in leveraged ETF's. Handelsbeslissingen, hoe rigoureus ook, zijn gebaseerd op de waarschijnlijkheid dat een aandeel in waarde zal stijgen of dalen. Poging om geld te verdienen met speculeren op toekomstige kansen is gokken, eenvoudig en duidelijk, en elke gokker zal je vertellen dat je grote inzetten moet doen om grote uitbetalingen te krijgen.Helaas vergroot hefboomwerking het neerwaartse risico, wat betekent dat deze technieken alleen mogen worden toegepast door handelaren met ijzeren magen.

Les nummer drie: meer geld = meer problemen.

In vervolg op les twee, moeten alle beleggers weten dat hoe meer geld u op uw handelsaccount hebt, hoe moeilijker het is om een ​​transactie tot stand te brengen. In het begin was het eenvoudig om 10% of 20% toe te voegen aan mijn portfolio-waarde per dag. Er is veel volatiliteit in goedkope biotech-aandelen. Een aandeel kan op goed nieuws van $ 3 naar $ 4 gaan en een winst van 33% op $ 1 miljoen is (natuurlijk) $ 330, 000. Niet slecht voor de handel van een dag.

Maar de oefenportfolio van Kapitall heeft een interessante gril: je kunt niet meer dan 500, 000 aandelen tegelijk kopen of verkopen. Als je nog steeds $ 1 miljoen of $ 100 miljoen ruilt, is dat niet zo'n probleem. Maar als u $ 1 miljard in contanten heeft en u aandelen in stappen van 500.000 wilt kopen, kost het verhandelen van een voorraad van $ 3 veel tijd.

Ik heb berekend dat het 15 seconden duurt om een ​​aandeel op het platform van Kapitall te verhandelen. Voor $ 3 kostte het me bijna 3 uur om $ 1 miljard uit te geven. Bijgevolg moest ik vaak een hoog percentage teruggeven om tijdig volume te verhandelen. Aandelenhandel onder de $ 50 was uit, hoewel ik, net als Ichann, een moord deed toen Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0 06% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) sprong van $ 475 tot $ 565 (een winst van 19%) - vooral omdat ik er in enkele minuten enkele honderden miljoenen dollars van kon kopen. Ik nam contact op met Dale Gonzaga, een medewerker van de klantenservice bij Kapitall Generation LLC, de makelaarskantoor van Kapitall, om te vragen waarom deze schijnbaar willekeurige barrière mijn dromen over rijkdom in de weg stond. Hij vertelde me dat in Kapitall brokerage-accounts (gefinancierd met echt geld) de hoeveelheid van alle posities beperkt is tot 500.000 aandelen. Wat gebeurt er als je 500.000 aandelen splitsen, vroeg ik?

In antwoord daarop zei hij: "Het beleid komt uit een risicobeoordeling. Hoewel het mogelijk is om meer dan 500.000 aandelen van iets te bezitten, bent u hoogstwaarschijnlijk een miljonair en zouden we dat geval per geval aanpassen (bijvoorbeeld een telefonische bestelling opnemen). Grote bestellingen komen meestal niet van uw dagelijkse belegger. "In praktische termen betekent dit dat tegen de tijd dat je $ 100 miljoen hebt om te handelen, je niet langer een" reguliere "belegger bent.

Gewone beleggers zijn particuliere beleggers (in tegenstelling tot fondsen of andere institutionele beleggers), en wanneer retailbeleggers meer dan 500.000 aandelen per keer willen kopen, willen ze meestal laaggeprijsde effecten kopen - zoals ik deed - waar prijsschommelingen zijn hoog. Penny Stock Traders handelen in laag geprijsde effecten die worden gekenmerkt door hoge volatiliteit en weinig regulerend toezicht, wat, zoals deze video laat zien, zeer aantrekkelijk en gevaarlijk kan zijn voor de beginnende belegger.

Dit is de reden waarom Kapitall het aantal aandelen in hun echte makelaardij beperkt tot 500, 000 aandelen en waarom de praktijkportfolio's hetzelfde doen voor de waarheidsgetrouwheid: om de handel in centen te ontmoedigen.

De bottom line

Afgezien van de werkelijke complicaties van het binnen vier maanden $ 2 miljard verdienen - van de IRS tot de SEC tot de technische moeilijkheid om in en uit de handel van $ 100 miljoen te stappen - komt plotselinge immense rijkdom met veel andere problemen, zoals elke loterijwinnaar je kan vertellen.Fantasieën van grote rijkdom zijn veel leuker dan hun realiteit.

Virtuele handelsplatforms kunnen goede leermiddelen zijn voor beginners en geavanceerdere simulatoren kunnen van belang zijn voor meer geavanceerde handelsliefhebbers. De grootste les die ik heb geleerd toen ik in één kwartaal miljardair werd, is dat er niet zoiets als gemakkelijk geld op de aandelenmarkt bestaat - zelfs in een virtuele, beperkte replicatie van de aandelenmarkt.

Wilt u de aandelenmarkt oefenen? Probeer de voorraadsimulator van Investopedia.