a:

Bankafschriften moeten minimaal één jaar worden bewaard, hetzij op papier, hetzij in elektronische vorm. Na deze periode moeten ze worden versnipperd en kunnen worden weggegooid.

Redenen voor het houden van verklaringen

Buiten het hebben van records voor aankopen, factuurbetalingen en stortingsbetalingen, biedt het bijhouden van oude bankafschriften een aantal voordelen. Bankrekeningactiviteiten moeten regelmatig worden beoordeeld op gevallen van identiteitsdiefstal en debetkaartfraude. Het bijhouden van verklaringen biedt verificatie van ongeoorloofde activiteiten die kunnen worden gebruikt om eventuele schade te verhalen. Bankafschriften kunnen worden gebruikt om inkomsten en transactieactiviteiten te verifiëren, zoals liefdadigheidsbijdragen en zakelijke uitgaven, die mogelijk nodig zijn voor belastingaangiften. Rekeningafschriften die grote aankopen of betalingen bevestigen, kunnen ook de moeite waard zijn. Geldautomaten (ATM's) kunnen worden versnipperd zodra ze zijn afgestemd met accountrecords. Evenzo kunnen storting- en opnamedocumenten worden versnipperd zodra de transactie is geverifieerd met de maandelijkse afrekening.

Online versus hard copy-statements

Het bewaren van papieren kopieën van bankafschriften is minder noodzakelijk dan in het verleden, gezien de beschikbaarheid van rekeninginformatie online. Veel banken en financiële instellingen houden maandelijks online klantenverklaringen bij voor vijf jaar of langer die toegankelijk zijn via hun online bankplatforms. Gedetailleerde verklaringen komen vaak in gemakkelijk te printen formaten, en beknopte transactie-informatie is vaak gratis te downloaden.

Voor de veiligheid moeten bankafschriften op papier worden bewaard in een brandvrije kluis op een veilige locatie. Elektronische verklaringen moeten worden bijgehouden in een met een wachtwoord beveiligd bestand.