a:

Financiële adviseurs en planners hebben fiduciaire verantwoordelijkheden tegenover hun investeerders. Ze zijn hun investeerders een hoge mate van loyaliteit verschuldigd, omdat ze zich in een positie van vertrouwen en vertrouwen bevinden. Het uitvoeren van een bestelling is afhankelijk van het type order dat wordt geplaatst en de liquiditeit van de investering. Als u uw financieel adviseur / planner zou hebben gevraagd een specifiek aantal aandelen van een breed verhandeld bedrijf tegen de marktprijs te verkopen, zou u redelijkerwijs kunnen verwachten dat uw marktorder binnen 24 uur wordt uitgevoerd. Orders die limieten op de order plaatsen, zoals de prijs, hebben doorgaans meer tijd nodig om uit te voeren. De meeste financiële instellingen accepteren geen e-mail of voicemail-handelsverzoeken omdat ze gemakkelijk kunnen worden gemist; bedrijven raden nu aan dat u rechtstreeks met uw adviseur spreekt of uw verzoek schriftelijk indient. In ieder geval moet u online of met een oproep naar uw adviseur opletten voordat de afsluitingsdatum van de verkoopprijs wordt bereikt om te zorgen dat de transactie namens u is uitgevoerd.

Adviseurs en planners hebben de plicht hun klanten te informeren over transactie- en beleggingsrisico's. Wanneer zij ontrouw zijn en dat vertrouwen en vertrouwen verraden, kunnen zij aansprakelijk worden gesteld voor schade. Als een makelaar een onjuiste voorstelling van zaken geeft of nalaat informatie over een belegging of transactie te verstrekken, hebt u mogelijk een vordering op die makelaar om uw verliezen te verhalen.

Er zijn veel claims die door beleggers kunnen worden ingebracht tegen hun makelaars, brokerhuizen, sponsors van pensioenregelingen, financiële planners, fondsmanagers en beleggingsadviseurs. De meest voorkomende claims zijn:

• Karnen - buitensporige handel in een account om commissies te genereren;
  

• het niet uitvoeren of opvolgen van instructies van de belegger met betrekking tot zijn beleggingen;
  

• Margeklachten - zoals het liquideren van effecten zonder de belegger vooraf op de hoogte te stellen, vóór een deadline of na het niet nakomen van een margestorting;
  

• Verduistering - verduistering van beleggersfondsen;
  

• Verkeerde voorstelling van zaken en verzuimen - opzettelijk of roekeloos misleidend of het niet bekendmaken van belangrijke feiten over een investering;
  

• Nalatigheid - adviseur die niet de nodige zorgvuldigheid betracht en / of nalaat te handelen als een redelijke en voorzichtige adviseur;
  

• Ongeschiktheid van aanbevelingen of investeringen - adviseurs zijn nodig om de geschiktheid van een belegging te bepalen op basis van een evaluatie van de beleggingservaring, risicomijding en andere factoren van de belegger / klant.

Elk van deze claims moet van geval tot geval worden beoordeeld.In de meeste gevallen kunnen verschillende van deze claims worden uitgewerkt tussen de financiële onderneming en de klant zonder ooit een rechtszaak aan te spannen. Als een minnelijke schikking niet kan worden bereikt, kunt u uw zaak laten escaleren om in arbitrage te worden beslist door een arbiter, die vervolgens de eventuele aansprakelijkheid en eventuele schadevergoeding bepaalt.

Ga voor verwante lectuur naar Shopping voor een financieel adviseur en .

Deze vraag werd beantwoord door Steven Merkel.