Een van de meest bekende voordelen van exchange-traded funds (ETF's) is dat ze relatief betaalbaar zijn in vergelijking met andere soorten beleggingen, zoals beleggingsfondsen. Niet alle ETF's zijn echter gelijk gemaakt en zelfs degenen met aanlokkelijk lage kostenratio's kunnen u uiteindelijk kosten als u niet weet waar u op moet letten.

Bekijk bij het beoordelen van ETF's voor investeringen alle kosten die u kunt maken - zowel op de lange als de korte termijn - evenals de potentiële impact van uw gewenste handelsstrategie. Gebruik deze vier tips om de meest kosteneffectieve investering te kiezen.

Ken uw kostenratio

Hoewel ETF's doorgaans minder duur zijn dan vergelijkbare beleggingsfondsen, betekent dat niet dat ze altijd goedkoop zijn. De meeste ETF's zijn geïndexeerde fondsen; ze beleggen in de effecten die zijn opgenomen in een bepaalde index, zoals de S & P 500, en vertrouwen erop dat de markt op lange termijn een positief rendement oplevert.

Het is logisch dat geïndexeerde ETF's lage kostenratio's hebben, vaak minder dan 0,1%, omdat ze passief worden beheerd en zeer weinig toezicht vereisen. Als u aan het winkelen bent voor een ETF en u bent geïnteresseerd in indexfondsen, belegt u dan niet in een fonds met een kostenratio van meer dan 0,5%. Er is geen verschil tussen de beleggingsstrategieën of de managementprestaties van een geïndexeerd fonds, omdat een fondsbeheerder alleen effecten koopt of verkoopt om de portefeuille van het fonds in overeenstemming te houden met wijzigingen in de index. Bij het kiezen tussen twee ETF's die dezelfde index volgen, is het fonds met de lagere kostenratio bijna altijd de betere keuze.

Vermijd leveraged ETF's

Een zekere manier om te veel te betalen voor uw ETF-investering is om met leverage ETF's te kiezen. Een leveraged ETF gebruikt geleende middelen om de omvang van zijn investering te vergroten. Hoewel deze fondsen nog steeds een index volgen, worden ze beheerd met het doel om een ​​veelvoud van het rendement van de index te genereren, meestal twee of drie keer het dagelijkse rendement. Omdat het gebruik van schulden om te grote investeringen te financieren zo riskant is, hebben deze ETF's de neiging om aan de prijzige kant te zijn. Leveraged ETF's worden ook actiever beheerd dan traditionele geïndexeerde ETF's, waardoor de gemiddelde kostenratio verder toeneemt - wat vaak bijna 1% is en veel hoger kan zijn.

Leveraged ETF's kunnen u ook kosten als de markt niet consistent samenwerkt. Omdat ze een veelvoud van het rendement van een index genereren, kunnen ze extreem volatiel zijn. Als de index 4% wint, krijgt een ETF met 3x leverage 12% winst. Als de markt 4% verliest, neemt ook het fonds het risico. Als de markt te veel dagen op een rij in de verkeerde richting beweegt, kan een leveraged ETF snel waarde verliezen. Deze producten kunnen lucratief zijn, maar ze zijn beter geschikt voor actieve handel in plaats van langetermijninvesteringen. Omdat het handelen in ETF's makelaarskosten met zich meebrengt, net zoals aandelen verhandelen, kan dit soort investeringen bijzonder kostbaar worden.

Weet wanneer u ze moet houden

Voor het kopen en verkopen van ETF's zijn transactiekosten of makelaarscommissies voor elke transactie vereist. De meest kosteneffectieve manier om in ETF's te beleggen, is door één grote investering in een geïndexeerde ETF te doen en deze voor de lange termijn te behouden. Hoe minder transacties u verricht, hoe minder commissie u betaalt. Door een geïndexeerd fonds te kiezen, kunt u uw jaarlijkse uitgaven beperken.

Hoewel u een bundel kunt maken die op korte termijn ETF's met een hoger risico actief verhandelt op de korte termijn, is dit niet de beste strategie als uw primaire doel het beperken van kosten is. In de loop van de tijd is de algehele performance van de markt doorgaans bullish, ondanks incidentele bearish periodes. Het gebruik van een buy-and-hold-strategie met een geïndexeerde ETF is een van de minst dure manieren om langetermijnwinst te behalen met een relatief laag risico.

Dividend-ETF's vermijden

De meeste ETF's zijn niet specifiek afgestemd om dividendinkomsten te genereren, maar dat betekent niet dat ze aandelen vermijden die dividend uitkeren. Immers, als de aandelen in de index worden vermeld, bevat een ETF die die index volgt de aandelen.

Hoewel het idee om regelmatig inkomsten uit beleggingen te ontvangen aantrekkelijk kan zijn, kan het uiteindelijk zelfs duurder uitvallen dan u denkt. Telkens wanneer u een uitkering ontvangt van een belegging, verhoogt dit uw belastbaar inkomen voor het jaar. Vanwege hun unieke structuur, maken ETF's doorgaans weinig uitkeringen van kapitaalwinsten, waardoor ze fiscaal efficiënter zijn dan vergelijkbare beleggingsfondsen. Om de kosten van uw ETF-investering verder te verlagen, kiest u een fonds met weinig dividend dragende aandelen. Uw investering is goedkoper als u elk jaar minder uitkeringen ontvangt.