Hoe komt een financieel planner precies aan de top? Investopedia heeft een aantal van de beste zakelijke beleggingsdenkers in de Verenigde Staten onderzocht voor een goed, gedegen advies, en hier is de formule die ze financiële planners aanraden te gebruiken om topadviseurs te worden:

Define Yuutelf

David Molnar, een managing director bij HighTower San Diego, een financieel dienstverlener, zegt dat adviseurs moeten uitzoeken wie ze willen zijn. "Bepaal of je een vermogensadviseur of een portefeuillemanager gaat worden," adviseert hij. "We definiëren een vermogensadviseur als iemand die een een holistische, op planning gebaseerde aanpak, ontwerpt geschikte assetallocaties en besteedt vervolgens de dagelijkse investeringen uit aan geldmanagers, hetzij via afzonderlijke accounts, beleggingsfondsen of beide. Een portfoliomanager richt zich meer op het proces voor activabeheer en zal de beveiliging uitvoeren selectie van een bepaalde portfolio in eigen beheer. "

AD:

Molnar zegt dat er geen goed of fout antwoord is op de vraag, want er zijn veel voorbeelden van succesvolle adviseurs die zich houden aan een van de twee disciplines. "Maar de realiteit is dat je niet beide effectief kunt doen, voegt hij eraan toe. "Als je net begint in het bedrijf of als je carrière wilt maken als financieel adviseur / planner, is er eigenlijk maar één keuze: je hebt geen tijd om een ​​effectieve portefeuillebeheerder en marktleider te zijn jezelf aan nieuwe potentiële klanten. "

AD:

Bepaal uw doelmarkt

Molnar adviseert vermogensbeheerders ook om de gemeenschappelijke behoeften en zorgen van hun doelgroep te leren kennen en vervolgens een expert te worden in het oplossen van deze problemen. Neem de volgende directe stappen, zegt hij:

• Woon beurzen en netwerkfuncties bij.
• Maak kennis met de professionals die deze community bedienen.
• Maak uzelf zichtbaar voor hen. Ken de markt van binnen en van buiten. Wie zijn de spelers? Wie zijn degenen die moeten worden vermeden?

AD:

"Hoe vaker je op verschillende evenementen en netwerkfuncties wordt gezien, hoe meer je als een expert door anderen zult worden bekeken," voegt hij toe.

Wees voorzichtig in het selecteren van uw bedrijfsmodel

Wees altijd een objectieve en onafhankelijke adviseur

Titus zegt dat vermogensbeheerders advies kunnen geven dat komt vanuit een ander perspectief en klanten hebben duidelijkheid nodig over waar je vandaan komt."U werkt samen met uw klant aan het ondersteunen van hun doelen en doelstellingen, zonder feitelijk of waargenomen belangenconflict", zegt hij. "Ze begrijpen duidelijk het niveau van verantwoordelijkheid en compensatie dat u ontvangt voor het werk dat u doet. de werkelijke kosten en het voordeel van de keuze die ze hebben gemaakt. "

Titus voegt eraan toe dat beleggers zich realiseren dat je hen loyaliteitsplichtig bent en volgens de hoogste normen volgens de wet bent. Toekomstige beleggers, die er belang bij hebben dat hun vermogen voorzichtig wordt beheerd, beginnen u te kiezen voor andere alternatieven op de markt, "zegt hij." Ze worden klanten en bevelen u aan en introduceren u eenvoudig aan hun familie en vrienden. vele jaren, door meerdere generaties heen. "

Wees een multi-tasker

Minoti Rajput, een gecertificeerde financiële planner met Southfield, Mich. -gebaseerde veilige planningstrategieën, zegt dat er enige variatie in uw adviespraktijk is een sleutel tot een stijgende lijn. "Heb meer dan één specialiteit, want hetzelfde doen en met hetzelfde type klanten werken, kan vermoeiend worden," zegt Rajput, een veteraan uit de branche.

Ze adviseert ook regelmatig contact te houden met andere professionals in de financiële dienstverlening. "Het is prachtig om ideeën van elkaar te leren en te delen, in tijden van stress is leunen op elkaar zelfs nog beter," voegt ze eraan toe.

De bottom line

Al onze experts hebben eraan toegevoegd dat de beste adviseurs dol zijn op wat ze doen voor hun broodwinning en even effectief zijn als verkoopprofessionals als ze zijn als beleggingsprofessionals. Ze zeggen dat elite-adviseurs regelmatig doelen voor klantacquisitie vaststellen en een fijngewaardeerd klantenacquisitieproces hebben, gebouwd op een pijplijn van leads, verwijzingen en verkoopkansen die uit die strategie zijn gehaald.

De zogenaamde 'adviserende elite' heeft ook vaak meerdere indrukwekkende referenties, zoals het stapelen van een masterdiploma in financiën bovenop een Certified Financial Planner (CFP®) -titel. Klanten houden van experts en hoe meer referenties een adviseur heeft, hoe beter de perceptie voor potentiële klanten. Al het bovenstaande is niet de enige eigenschap die het gemiddelde van de elite scheidt, maar ze staan ​​bovenaan de lijst met vermogensbeheerders die naar de top van hun beroep zijn gestegen, en zij willen dat u hetzelfde doen.

Als u op zoek bent naar meer informatie over hoe u financieel adviseur kunt worden, neemt Ask Asked Advisor van Investopedia dit onderwerp over door een van onze gebruikersvragen te beantwoorden.