Investeren in onroerend goed kan zeer lucratief zijn; Aan de slag met onroerend goed investeringen vereist echter een grote hoeveelheid kapitaal. Dat gezegd hebbende, als u geen honderdduizenden dollars bij de hand hebt, zijn er andere opties om in onroerend goed te investeren zonder een fysiek eigendom te kopen. (Zie voor meer: ​​ Wat zijn de verschillen tussen beleggen in onroerend goed en aandelen? )

Investeer in een REIT

Een REIT, of vastgoedbeleggingsvennootschap, is een bedrijf dat onroerend goed en aanverwante activa, zoals hypotheken of hypothecaire obligaties, in eigendom heeft en beheert. Het grootste deel van de inkomsten en activa van een REIT moet in verband worden gebracht met onroerend goed. Om te kwalificeren als een REIT, moeten bedrijven voldoen aan deze normen, plus aanvullende regels gedefinieerd door de Securities and Exchange Commission:

• Investeer minstens 75% van de totale activa in onroerend goed
• Leid minimaal 75% van de bruto inkomsten uit vastgoedhuur of hypotheekrente
• Na het eerste jaar als REIT hebben een minimum van 100 aandeelhouders
• Hebben niet meer dan 50% van de aandelen in handen van vijf of minder personen
• Betaal minstens 90% van het belastbaar inkomen als dividenden voor aandeelhouders

Die laatste regel is belangrijk voor individuele beleggers. REIT's zijn niet alleen bedrijven die onroerend goed bezitten; het zijn bedrijven die cashflow bieden aan hun investeerders. Als u investeert in een REIT met dividendherbelegging, kunt u uw portefeuille laten groeien totdat u een punt bereikt waarop u individuele objecten zelf kunt kopen of kunt blijven beleggen in beheerde vastgoedportefeuilles. (Voor meer informatie, zie: 5 soorten REIT's en hoe erin te investeren. )

Investeren in een vastgoedgerichte onderneming

Veel bedrijven bezitten en beheren onroerend goed dat niet is gestructureerd als een REIT. Deze aandelen betalen doorgaans een veel lager dividend dan een REIT, maar de bedrijven hebben meer vrijheid om winsten opnieuw te investeren om uit te breiden.

Sommige bedrijven in andere sectoren gedragen zich als een vastgoedbedrijf, ook al is dat niet de primaire service die zij aanbieden. Voorbeelden zijn hotelketens, winkelcentra en stripwinkelmanagers en resortexploitanten.

Natuurlijk zijn er ook traditionele vastgoedbedrijven beschikbaar voor investeringen. Bedrijven omvatten bedrijven voor vastgoeddiensten zoals RE / MAX Holdings Inc. (RMAX RMAXRE / MAX Holdings Inc53. 60 + 1. 80% Created with Highstock 4. 2. 6 ), commerciële vastgoedexploitanten zoals CBRE Group (CBG CBGCBRE Group Inc40. 75 + 2. 13% Created with Highstock 4. 2. 6 ), en bedrijven in winkelcentra zoals Equity One (EQY).

Doe, net als bij elke afzonderlijke aandeleninvestering, altijd veel onderzoek voordat u een investeringsbeslissing neemt. Als u zwaar in één aandeel of branche belegt ten opzichte van de rest van uw portefeuille, loopt u risico op portefeuilleconcentratie.

Investeren in woningbouw

Onroerend goed gaat niet alleen over kopen en profiteren van bestaande bedrijven. Er is een hele industrie van huizenbouwers verantwoordelijk voor het ontwikkelen van nieuwe wijken in groeiende metropolitane gebieden. Deze bedrijven kunnen betrokken zijn bij meerdere aspecten van het thuisconstructieproces.

Bekijk bij het evalueren van huizenbouwers alle aspecten van het bedrijf. Stel uzelf de vraag of het bedrijf gefocust is op een regio met een slechte vastgoedprestatie als het bedrijf zich richt op alleen zeer hoge of goedkope woningen en de focus vergelijkt met vastgoedtrends.

Grote huizenbouwers zijn onder meer Lennar Corp. (LEN LENLennar Corp56. 14 + 2. 78% Created with Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID. R. Horton Inc44 84 + 1 17% Created with Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27. 98 + 3. 17% Created with Highstock 4 . 6 ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc30. 50 + 0 63% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) en NVR Inc. (NVR NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Houd er rekening mee dat de prestaties van homebuilder sterk gecorreleerd kunnen zijn aan de economie. Wanneer de banengroei sterk is, willen mensen nieuwe huizen kopen. Wanneer de economie traag is, valt de verkoop van nieuwe huizen vaak terug.

Beleggen in een beleggingsfonds voor onroerend goed

Een van de moeilijkste hindernissen bij beleggen in onroerend goed is diversificatie. Als retailbelegger op de aandelenmarkt is het niet moeilijk om diversiteit te beleggen. Aandelen van veel bedrijven handelen tegen een laag genoeg prijs per aandeel dat het bereiken van diversificatie tegen een redelijke prijs kan worden bereikt door middel van planning. Onroerend goed is behoorlijk anders.

In onroerend goed kost een enkel activum doorgaans ruim binnen het bereik van zes cijfers. Slechts één bedrijf, Berkshire Hathaway (BRK.A BRK.) ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) handelt op dat niveau. Weinig aandelen bereiken een hoge waarde op het niveau van drie cijfers.

Om diversificatie in onroerend goed te krijgen, kunnen beleggers wenden zich tot onroerend goed gerichte beleggingsfondsen, indexfondsen en ETF's. Sommige vastgoedfondsen werken net als een traditioneel beleggingsfonds, voornamelijk belegd in onroerend goed. Andere zijn gericht op REIT's of zelfs directe aankopen van onroerend goed.

Een voorbeeld van een populaire REIT ETF is de Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83. 65 + 0 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Deze ETF handelt net als een aandeel, maar geeft u direct exposure naar een portefeuille van REIT's. Dit fonds heeft 145 verschillende aandelen. Topbedrijven zijn Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc154. 99-0. 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Public Storage (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0 17% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Als u de voorkeur geeft aan een vastgoedfonds, is Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) een wereldwijd vastgoedfonds. Het fonds is 97. 5% belegd in onroerend goed. 52% van de holdings bevindt zich in Noord-Amerika, de rest is belegd in Europa (17% van de holdings) en Azië (31% van de holdings).Dit fonds is voornamelijk gericht op ontwikkelde markten, met minder dan 2% van de fondsen die worden belegd in opkomende markten.

De bottom line

Investeren in individuele objecten vereist veel kapitaal en brengt een hoog risico met zich mee. Door te beleggen in andere opties die beschikbaar zijn via de aandelenmarkt, REIT's, beleggingsfondsen en ETF's, kan uw portefeuille vastgoed beleggen zonder dat u honderdduizenden dollars hoeft aan te leggen.

Zoals bij elke belegging, is beleggen in onroerend goed en aanverwante bedrijven riskant. Evalueer elke investeringsoptie alvorens te kopen om ervoor te zorgen dat deze overeenkomt met uw beleggingsdoelen.

Amerikaans en wereldwijd onroerend goed hebben de afgelopen jaren goed gepresteerd, maar niet alle markten zijn hetzelfde. Sommige vastgoedbeleggingen bieden een uitstekende afdekking tegen andere marktfluctuaties, maar te veel vastgoedconcentratie laat je openstaan ​​voor verliezen wanneer de vastgoedmarkt hapert, net als bij de recente zeepbelburst en hypotheekcrisis.

Zodra u echter een goed begrip hebt van uw beleggingsdoelen en hoe onroerend goed een rol kan spelen, kunt u met vertrouwen beleggen en onroerend goed een deel van uw portefeuille maken voor zowel beleggingsdoelstellingen op de korte als op de lange termijn.