Voor beleggers die een of meerdere grote recessies op de markt hebben overleefd, zijn enkele lessen geleerd. Sommige bedrijven overleven die neergang niet alleen, maar profiteren er ook veel van. Waarom doen bepaalde investeringsmaatschappijen het beter dan anderen en overleven ze de marktgolven?

Succesvolle bedrijven hebben een beleggingsvisie voor de lange termijn en zij houden zich daaraan. Ze hebben ook een sterke beleggingsstrategie die ze formaliseren binnen hun producten en begrijpen dat het nemen van risico's onderdeel is van het spel, maar een gestage, gedisciplineerde aanpak garandeert succes op de lange termijn. Zodra de belangrijkste instrumenten van succesvolle beleggingsondernemingen worden begrepen, kunnen ze eenvoudig door individuele beleggers worden overgenomen om succesvol te worden. Door enkele van hun strategieën toe te passen, kun je investeren zoals de profs.

Kracht in strategie

Bepaal een sterke beleggingsfilosofie voordat u een beleggingsstrategie in overweging neemt. Een beleggingsfilosofie is de basis voor investeringsbeleid en -procedures en, uiteindelijk, langetermijnplannen. Kort samengevat, een beleggingsfilosofie is een reeks kernovertuigingen waaruit alle investeringsstrategieën worden ontwikkeld. Om een ​​beleggingsfilosofie deugdelijk te laten zijn, moet deze gebaseerd zijn op redelijke verwachtingen en aannames van hoe historische informatie kan dienen als een hulpmiddel voor een goede beleggingsbegeleiding.

Bijvoorbeeld, de beleggingsfilosofie, "elk jaar de markt verslaan", is een positief doel, maar het is te vaag en bevat geen gezonde principes. Het is ook belangrijk voor een gedegen beleggingsfilosofie om tijdshorizons voor beleggingen te definiëren, beleggingscategorieën waarin u belegt en richtlijnen voor het reageren op marktvolatiliteit terwijl u zich aan uw beleggingsprincipes houdt. Een goede langetermijninvesteringsfilosofie houdt ook succesvolle bedrijven op het goede spoor met die richtlijnen, in plaats van trends en verleidingen na te jagen.

Aangezien elke beleggingsfilosofie is ontwikkeld om te passen bij de beleggingsonderneming, of misschien de individuele belegger, zijn er geen standaardprocedures om er een te schrijven. Als u voor het eerst een beleggingsfilosofie ontwikkelt en u als een professional wilt investeren, moet u ervoor zorgen dat u de volgende onderwerpen behandelt:

• Definieer uw kernovertuigingen
  De meest elementaire en fundamentele overtuigingen worden uiteengezet met betrekking tot de reden en doel van investeringsbeslissingen.
• Time Horizons
  Terwijl beleggers altijd op lange termijn moeten plannen, moet een goede filosofie uw preciezere tijdschema schetsen.
• Risico
  Definieer duidelijk hoe u risico's accepteert en meet. In tegenstelling tot beleggen op een spaarrekening, is de belangrijkste regel van beleggen het risico / beloningsconcept om uw verwachte rendement met verhoogd risico te verhogen.
• Asset Allocation and Diversification
  Definieer duidelijk uw kernopvattingen over activaspreiding en diversificatie, of ze nu actief of passief, tactisch of strategisch, strak gefocust of breed gediversifieerd zijn.Dit deel van uw filosofie zal de drijvende kracht zijn bij het ontwikkelen van uw beleggingsstrategieën en een basis bouwen om terug te keren wanneer uw strategieën opnieuw moeten worden gedefinieerd of aangepast.

Het geheim van succes

Succesvolle bedrijven implementeren ook productfondsen die hun beleggingsfilosofieën en -strategieën weerspiegelen. Omdat de filosofie de ontwikkeling van de strategieën stimuleert, zijn investeringsstrategieën in de kernstijl bijvoorbeeld het meest gebruikelijk in de meest succesvolle productlijnen en moeten ze ook deel uitmaken van een individueel plan. Core holdings of strategieën hebben meerdere interpretaties, maar over het algemeen zijn core equity- en obligatie-strategieën doorgaans large-cap-, blue-chip- en investment-grade typen fondsen die de algehele markt weerspiegelen.

Succesvolle bedrijven beperken ook hun mogelijkheden om grote sectorinzetten te doen in hun kernproducten. Hoewel dit het potentiële voordeel kan beperken bij het maken van de juiste sectorinzet, kunnen directionele weddenschappen bijdragen tot een aanzienlijke volatiliteit van een fonds.

Volg een strikte discipline bij het definiëren van een beleggingsstrategie. Wanneer u bijvoorbeeld een kernstrategie definieert, achtervolg dan geen trends. Hoewel de beleggers natuurlijk wel momentumstrategieën hebben gedefinieerd die zijn opgenomen in het algemene investeringsplan.

Strategie schetsen

Bij het uittekenen van een gezonde beleggingsstrategie moeten de volgende zaken worden overwogen.

• Tijdhorizon
  Een veelgemaakte fout voor de meeste individuele beleggers is dat hun tijdshorizon eindigt wanneer zij met pensioen gaan. In werkelijkheid kan het veel verder gaan dan alleen met pensioen gaan en zelfs leven, als je hebt gespaard voor de volgende generatie. Beleggingsstrategieën moeten zich richten op de langetermijnhorizon van uw beleggingscarrière, evenals de tijd voor specifieke investeringen.
• Asset Allocation
  Dit is wanneer u duidelijk definieert wat uw doeltoewijzing zal zijn. Als dit een tactische strategie is, moeten er reeksen toewijzingen worden gedefinieerd, als deze strategisch van aard zijn. Aan de andere kant moeten harde lijnen worden getrokken met specifieke plannen om opnieuw in evenwicht te brengen wanneer markten zijn verhuisd. Succesvolle beleggingsondernemingen volgen strikte richtlijnen bij het herbalanceren, vooral in strategische plannen. Individuen maken daarentegen vaak de fout om af te dwalen van hun strategieën wanneer markten sterk bewegen.
• Risico's. Return
  Definieer duidelijk uw risicotolerantie. Dit is een van de belangrijkste aspecten van een beleggingsstrategie, omdat risico en rendement gedurende lange perioden nauw met elkaar samenhangen. Of u het ten opzichte van een benchmark of een absolute standaarddeviatie van de portfolio meet, houdt u aan uw vooraf bepaalde limieten.

De details samenstellen

Investeringsstrategieën definiëren specifieke onderdelen van een algemeen plan. Succesvolle beleggers kunnen de markt niet 100% verslaan, maar ze kunnen hun beleggingsbeslissingen evalueren op basis van hun geschiktheid voor de oorspronkelijke beleggingsstrategie.

Nadat u een paar marktcycli hebt overleefd, kunt u mogelijk beginnen patronen van populaire of populaire beleggingsmaatschappijen te zien die ongekende winsten behalen.Dit was een fenomeen tijdens de groei van de internettechnologie. Aandelen van technologiebedrijven stegen naar het niveau van rocksterren en investeerders - institutioneel en persoonlijk - opgestapeld over fondsen. Helaas voor sommige van die bedrijven was succes slechts van korte duur, omdat deze buitengewone voordelen ongerechtvaardigd waren. Veel beleggers waren afgeweken van hun oorspronkelijke beleggingsstrategieën om meer rendement te behalen. Probeer geen thuisritten te maken. Focus op base hits.

Dat betekent dat het proberen om de markt te verslaan met lange shots niet alleen moeilijk is, maar ook leidt tot een niveau van volatiliteit dat op de lange termijn niet goed aansluit bij beleggers. Individuele investeerders maken vaak fouten, zoals het gebruik van te veel hefboomwerking bij het stijgen van markten, en het afschrikken van markten als ze vallen. Het verwijderen van de menselijke vooroordelen door vast te houden aan een vaste aanpak en te focussen op kortetermijnoverwinningen, is een geweldige manier om je beleggingsstrategie, zoals de profs, vorm te geven.

De bottom line

Het nemen van signalen van succesvolle professionele beleggers is de gemakkelijkste manier om veelvoorkomende fouten te voorkomen en een gerichte koers te blijven volgen. Het uittekenen van een gezonde beleggingsfilosofie zet het podium voor professionele en individuele beleggers, net als een sterke basis in een huis. Opbouwen vanuit die basis om beleggingsstrategieën te vormen, creëert sterke aanwijzingen en zet de te volgen wegen uiteen.

Investeren als een professional betekent ook dat je de verleiding om uit je beleggingsfilosofie en -strategieën te komen, moet vermijden en probeert te overtreffen met grote marges. Hoewel dit af en toe kan worden gedaan en sommige bedrijven het in het verleden hebben gedaan, is het bijna onmogelijk om de markten consequent te verslaan met grote marges. Als u uw investeringsplannen en doelen, zoals die succesvolle investeringsmaatschappijen, kunt modelleren, kunt u investeren als de profs.