De sector van het onafhankelijke vermogensbeheer is de afgelopen jaren een consistent groeiend segment van financiële diensten geweest. Volgens de Boston Consulting Group is er ongeveer $ 46 biljoen aan privévermogen voor het oprapen in de Verenigde Staten, met onafhankelijke adviesbureaus die slechts $ 2 vertegenwoordigen. 7 triljoen van dat cijfer in 2014. Deze cijfers hebben veel financiële professionals overweegt het idee van het openen van hun eigen vermogensbeheer bedrijf. In dit artikel zullen we enkele kerntips bekijken die onafhankelijke financiële adviseurs in gedachten moeten houden bij het openen van hun eigen vermogensbeheerbedrijf om problemen te voorkomen.

De regels naleven

Er zijn veel belangrijke overwegingen als het gaat om het openen van een bedrijf voor vermogensbeheer, maar aspirant-ondernemers moeten een stap terug doen om ervoor te zorgen dat zij de regels en etiquette naleven wanneer hun huidige huidige werkgever achterlaten. In veel gevallen hebben medewerkers van financiële diensten contractuele verplichtingen jegens hun werkgever waardoor ze niet kunnen werken aan of voor een concurrerend bedrijf en aan externe klanten niet kunnen adverteren. Sommige werknemers kunnen ook niet-concurrentiebedingen in hun contracten opnemen die hen verbieden om in de financiële dienstverlening te werken gedurende een periode na hun vertrek, hoewel deze contracten vaak onder bepaalde omstandigheden kunnen worden verbroken. (Zie voor meer informatie: Niet tekenen voor niet-concurrentie zonder dit te lezen .)

Ondernemers moeten deze contractuele verplichtingen zorgvuldig overwegen om te voorkomen dat ze worden vervolgd, terwijl het naleven van de logica van gezond verstand in het algemeen een goed idee is. Zo moeten ondernemers tijdens kantooruren niet aan hun nieuwe bedrijf werken, mogen ze pas contact opnemen met klanten als ze hun werkgever hebben verlaten, en moeten voormalige klanten na afloop tactvol benaderd worden om problemen met hun voormalige werkgevers te voorkomen.

Overweeg de kosten

Onafhankelijke financieel adviseurs die hun eigen praktijk willen opbouwen, nemen onvermijdelijk veel risico in de vorm van vooruitlopende kosten. Anders dan de meeste kleine bedrijven, moeten adviesbureaus voldoen aan een aantal complexe wettelijke vereisten die vrij duur kunnen zijn. De eerste grote kostenpost voor een nieuw bedrijf is compliance, inclusief de installatie van een ADV (klantenbrochure) en een staatslicentie. Over het algemeen kunnen deze services kosten van $ 2,000 tot $ 5,000 kosten met een terugkerend component van $ 2,000 of meer elk jaar. Verzekeringskosten, kantoorkosten, briefhoofden, websites, bankkosten, associatiekosten, abonnementen en vele andere kosten kunnen gemakkelijk oplopen tot meer dan tienduizenden dollars. (Zie voor meer informatie: Start uw eigen financieel planningbedrijf .)

Financiële adviseurs moeten ook rekening houden met de alternatieve kosten van het opzetten van hun eigen onafhankelijke praktijk, aangezien het onwaarschijnlijk is dat een percentage van hun bestaande klanten deze zal volgen. Bovendien kunnen veel verwijzingsaanbiedingen weigeren om over te stappen naar een nieuwe praktijk en in plaats daarvan liever bij een groter bedrijf blijven. Deze kosten kunnen ook tienduizenden dollars bedragen, maar worden gecompenseerd door een grotere winstgevendheid per klant.

Een pitch ontwikkelen

De meeste ondernemers moeten het voortouw nemen zodra ze hun voormalige werkgever verlaten om hun nieuwe onderneming te betalen en hun loon te betalen. Vaak is de eerste stap om contact op te nemen met voormalige klanten, terwijl ze de regels in gedachten houden. Alvorens dit punt te bereiken, moeten ondernemers een goed gerepeteerde pitch hebben voor deze voormalige klanten die effectief communiceren waarom ze hun accounts moeten verplaatsen. Nieuw gevestigde bedrijven hebben geen reputatie (anders dan die van de eigenaar) en hebben al vroeg een hoog risico op het gebied van solvabiliteit. Dit zijn uitdagingen die ondernemers moeten overwinnen bij het omgaan met deze voormalige klanten en bij het aantrekken van nieuwe klanten. (Zie voor meer informatie: Managementtips van Top Financial Advisors .)

De beste pitches benadrukken de vaardigheden en concurrentievoordelen van de ondernemer in vergelijking met grotere instellingen. Het nieuwe bedrijf kan zich bijvoorbeeld specialiseren in het gebruik van computeralgoritmen om de beste kansen te identificeren. Een nieuwe eigenaar kan er ook op wijzen dat kleinere vermogensbeheerders meer persoonlijke klantondersteuning kunnen bieden, gezien het kleinere klantenbestand, waardoor meer aandacht wordt besteed aan hun account en hun vermogen wordt gemaximaliseerd.

Professionals inschakelen

Het opzetten van een nieuw wealth management-bedrijf kan een ingewikkeld en tijdrovend proces zijn waarbij uitgebreid juridisch, regelgevend en compliance-werk vereist is. Hoewel financiële adviseurs mogelijk veel van deze dingen kennen, vereist het vaststellen van deze vaak professionele hulp. Het goede nieuws is dat er een groeiend aantal bedrijven is opgericht om financiële adviseurs te helpen bij het opzetten van hun eigen praktijk. In ruil daarvoor kunnen deze bedrijven advieskosten in rekening brengen, een percentage van de activa in rekening brengen of zelfs een aandelenbelang nemen in de nieuwe onderneming. Tru Independence, bijvoorbeeld, behandelt alles van geregistreerde beleggersadvisering (RIA) / broker-dealer registratie tot krediet- en uitleenfaciliteiten tot selectie van kantoorruimtes en ontwerp voor aspirant-ondernemers. (Zie voor meer informatie: Keys to Going Independent voor RIA's .)

Naast een solide juridische basis, moeten onafhankelijke financiële adviseurs overwegen te investeren in professionele hulp bij het ontwerpen van een professioneel uitziende website visitekaartjes en ander marketingmateriaal. Professionele consultants kunnen ook nuttig zijn in het vermijden van het inhuren van fulltime werknemers om eenvoudige taken zoals boekhouding, boekhouding of zelfs secretariaatswerkzaamheden te verrichten, wat kan helpen de kosten laag te houden, zonder in te leveren op kwaliteit.

Hefboomtechnologie

Durfkapitalist Marc Andreessen zei ooit dat "software de wereld aan het eten is", wat betekent dat technologie snel de manier verandert waarop hele industrieën werken.Hoewel financiële diensten traag zijn geweest met het adopteren van nieuwe technologie, wordt het een steeds belangrijker onderdeel van het ecosysteem. Er zijn veel verschillende tools die onafhankelijke adviseurs kunnen gebruiken om hun klantenservice te verbeteren en hun winstgevendheid te optimaliseren. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

Technologie kan ook worden gebruikt om kosten in andere delen van het bedrijf te verminderen, zoals salarisadministratie, boekhouding of marketing. Zo kunnen doe-het-zelf-diensten zoals ZenPayroll helpen de personeelskosten laag te houden in vergelijking met het inhuren van een interne accountant, terwijl geautomatiseerde telefoonsystemen van bedrijven zoals Grasshopper de behoefte aan een toegewijde secretaresse kunnen voorkomen. Dit soort services is mogelijk niet advisor-specifiek, maar kan zeker de winstgevendheid helpen verbeteren.

De bottom line

Het openen van een vermogensbeheerbedrijf is een complex proces, maar met de juiste hulp en hulpmiddelen in de hand, kan het zeer lonend zijn voor ondernemers. Door deze basisregels in het achterhoofd te houden, kunnen financieel adviseurs de kans op succes vergroten en dure rechtszaken en andere problemen vermijden die gepaard gaan met het verlaten van de bedrijfswereld en in hun eigen praktijk. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)