Financieel adviseur zijn is niet eenvoudig en het starten van een onderneming kan heel moeilijk zijn. Koud bellen, verwijzingen, lange nachten doorgebracht met onderzoek doen en beuken op de stoep zijn de norm voor nieuwkomers in het veld.

Maar de kansen voor jonge financiële adviseurs zijn nog nooit zo goed geweest. T. Rowe Price heeft een onderzoek vrijgegeven waaruit blijkt dat bijna 70 miljoen babyboomers op dit moment met prepensionering zijn en de meesten van hen hebben dringend behoefte aan financieel advies. Gegradueerden die de moeite hebben om in deze business te stappen, kunnen voor zichzelf een lucratieve toekomst verzinnen zolang ze bereid zijn te doen wat nodig is om helemaal opnieuw te beginnen.

Lees verder waarom het een goed moment is om een ​​jong adviesbureau te starten. (Zie voor meer informatie: Wilt u meer verwijzingen? Target deze 4 klanttypen. )

De behoefte aan adviseurs

Hoewel educatieve mogelijkheden enorm populair zijn geworden, hebben de trainingspakketten voor nieuwe makelaars en planners door veel bedrijven drastisch verminderd. En van de ongeveer 300.000 financiële adviseurs in de VS is slechts 5% jonger dan 30 jaar. Maar negatieve pers over de financiële sector in combinatie met ontslagen die de rangen van degenen die er werken hebben uitgedund, hebben deze industrie onsmakelijk voor veel middelbare scholieren en studenten.

Een van de redenen waarom meer jonge mensen zich niet bij de industrie aansluiten, kan eenvoudig te wijten zijn aan een gebrek aan bewustzijn. Veel middelbare scholieren en hogeschoolstudenten weten weinig of niets van het bestaan ​​van beursmakelaars of financiële planners, laat staan ​​wat ze doen of de uitdagingen en beloningen die bij het bedrijf horen. Ze kunnen ook worden uitgeschakeld door de hoeveelheid koude prospectie die bij het begin betrokken is, of door het niveau van bureaucratie en studie dat vereist is.

Het uitputtingspercentage voor jonge makelaars was ook erg hoog. Uit onderzoek van Cerulli en Associates blijkt dat bijna 30.000 stageadeadviseurs die in de afgelopen vijf jaar hun loopbaan in de sector hebben opgestart, in 2015 uit de adviesactiviteit zijn verdwenen. Sommigen van hen nemen niet-adviesposities binnen de sector, terwijl anderen vertrekken de industrie helemaal om andere roepingen na te streven. Dit betekent dat veel meer makelaars en planners de industrie verlaten dan erbij komen, en dit is geen goed voorteken voor de toekomst van het beroep. (Voor gerelateerde informatie, zie: Financiële carrières: Financial Advisory Jobs en Trends Uitdagende financiële adviseurs. )

Rising Resources

Zo heeft de vraag naar makelaars en planners nooit hoger geweest. Philip Palaveev, een adviseur bij Fusion Advisor Network, zei: "Op lange termijn zal dit ons zeker doden. Wanneer deze golf van adviseurs ouder dan 50 jaar probeert zich terug te trekken, hoe zullen we de cliënten die ze achterlaten, absorberen?"

Craig Pfeiffer, oprichter en voorzitter van Advisors Ahead, die niet-gegradueerde studenten vergelijkt met financieel adviseurs, zei dat de financiële sector als geheel zijn vermogen om academisch leren te integreren met real-life ervaring moet verbeteren. Hij zei: "De industrie is collectief en elke deelnemer aan de sector heeft de verantwoordelijkheid om een ​​onboarding-model te creëren dat kwalitatieve kandidaten aantrekt en positioneert voor succes, en dat komt door het kijken naar succes. "

Daarom heeft Merrill Lynch in 2014 een programma gemaakt dat bekend staat als Team Financial Advisor, waar teamleden een specifieke rol moeten vervullen met betrekking tot financiële planning voor 31 maanden, zoals bedrijfsontwikkeling of pensioenplannen. De huidige retentiegraad van het programma zweeft in het bereik van 35% tot 40%.

Studenten die willen deelnemen aan het financiële adviesbedrijf hebben nu veel uitstekende opties om uit te kiezen als het gaat om academische voorbereiding. Meer dan 100 scholen zoals Kansas State, Virginia Tech en Texas Tech bieden nu undergraduate en graduate majors aan in financiële planning, waar studenten de basis zullen leren van beleggen, verzekeren, pensioen en estate planning. De meeste afgestudeerden zullen bereid zijn om deel te nemen aan het CFP Board-examen als ze zijn afgestudeerd.

Hoewel de hierboven genoemde obstakels een aanzienlijke belemmering kunnen vormen voor veel potentiële adviseurs, moeten ze jonge mensen er niet van weerhouden om deel te nemen aan het bedrijf. Er zullen fantastische beloningen zijn voor financieel adviseurs die kunnen slagen, en veel oudere makelaars en planners zijn al op zoek naar opvolgers van hun eigen praktijken.

De bottom line

Er is meer gelegenheid voor jonge mensen in de financiële advieswereld dan ooit tevoren. Er is al een tekort aan adviseurs die met klanten van Baby Boomer werken, en dit tekort zal hoogstwaarschijnlijk in de nabije toekomst verslechteren. Nieuwe adviseurs kunnen een voorsprong krijgen door deel te nemen aan programma's zoals NexGen van de Financial Planning Association of het Genesis-programma aangeboden door de National Association of Personal Financial Advisors. Degenen die in staat zijn om de aanvankelijke obstakels te overwinnen en voet aan de grond te krijgen in het bedrijf, kunnen een leven lang beloningen verdienen. (Zie voor verwante literatuur: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )