Over de hele wereld verschijnt een nieuwe golf van welgestelde rijkdommen.
Deze "nieuwe golf" is jonger, sociaal bewuster en veel meer afgestemd op technologie dan hun ouders van Baby Boomer. Hoe kunnen adviseurs met hen in contact komen? Door ze te laten zien, ben je sociaal bewust en meer afgestemd op Twitter, Facebook en mobiele apps.
En dat is alleen voor starters.
Dat klopt, er komt verandering op de financiële markt, en het nieuw opkomende gezicht is dat van een jonge belegger die zijn of haar financiële toekomst wil benutten, terwijl zijn of haar babyboomers ouders beginnen over te gaan naar hun gouden jaren.
Die overgang heeft ook invloed op financiële adviseurs.
Bijvoorbeeld, jonge beleggers - denken dat de demografische generatie (geboren in de jaren zestig en zeventig) en de demografische generatie Y (geboren in de jaren tachtig en het begin van de jaren negentig) de boomers in het volgende decennium in algemene financiële activa zullen overtreffen .
Dat is goed om te weten, op één niveau, maar draai het script om en er is een enge trend aan het ontwikkelen voor adviseurs. Alleen omdat je zaken doet met de Baby Boomers, wil dat nog niet zeggen dat je de zaken zult verdienen van die Gen X en Y zonen en dochters die hun financiële hoogtepunt bereiken.
In feite is de kans groot dat u hun bedrijf niet zult verdienen.
Studies hebben aangetoond dat 98% van de nieuwe vermogenspatiënten financiële adviseurs veranderen. Het goede nieuws? Familiespecialisten die een 'halfvolle' bril hebben, kunnen profiteren van die trend, omdat het veld wijd open staat voor adviseurs die een deel van die newbie-rijkdom willen toevoegen aan hun klantenlijsten.
Over hoeveel rijkdom hebben we het? Ongeveer 30 triljoen dollar aan totale rijkdom in 2020, volgens het rapport over vermogensbeheerstrends van PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

AD:

Hoe kunt u uw bedrijf het beste positioneren om een ​​gezond deel van die $ 30 triljoen aan te trekken? Neem deze stappen en u komt als eerste in de rij als jonge beleggers op zoek gaan naar professionele hulp bij financiële diensten.

Benadruk sociaal bewustzijn

Waar kijken jonge babyboomers naar uit wanneer ze professioneel beleggingsadvies zoeken? Twee woorden - vertrouwen en waarden. Maar niet hun kinderen. Jongere beleggers leggen een veel hogere prioriteit op transparantie en gemeenschap. Denk aan 'sociale verantwoordelijkheid' en je zult dat nieuwe gezicht van de financiële consument van morgen echt gaan zien.

AD:

Controleer uw Google-vingerafdrukken

Gen X en Gen Y zijn opgenomen in het informatietijdperk, waar gegevens evenveel zijn als widgets en wasmachines. Dat is waarom, wanneer ze een verwijzing krijgen met uw naam erop, is baan één voor jonge financiële consumenten om u te checken op Google.

Wees hierop voorbereid door een "online facelift" uit te voeren en het profiel, beeld en bericht van uw praktijk online te beoordelen om te zien of het overeenkomt met het thema van maatschappelijke verantwoordelijkheid dat zoveel betekent voor de jongere generatie.Als dit niet het geval is, verwijdert u wat niet bevorderlijk is voor transparantie en vertrouwen en maakt u een nieuwe afbeelding die deze thema's promoot.

AD:

"Aangezien financiële adviseurs diensten verlenen aan de jongere generatie, moeten ze meer interactieve online-mogelijkheden bieden", zegt Jill Jacques, wereldwijd leider op het gebied van financiële dienstverlening en klantbestuurder voor North Highland, een wereldwijd adviesbureau.

Go Where the Business Goes

Gen X- en Gen Y-klanten houden ervan om rond te hangen op social-mediasites zoals Facebook, LinkedIn en Twitter. Als u niet op dergelijke sites aanwezig bent, komt u als losgemaakt en afstandelijk van de technologische trends die jonge beleggers waarderen.Het goede nieuws (naast de voorsprong in positionering ten opzichte van uw concurrentie) is dat de geloofwaardigheid van sociale media snel, goedkoop en zeer effectief is.

Jacques zegt dat een van de grootste verschillen tussen generaties is dat degenen in generatie X en Y eerder onderzoek doen voor en na hun ontmoeting. "Vaak zullen ze komen met doordachte vragen over onderzoek dat ze zelf online hebben gedaan," zei Jacques. "En ze zullen van tien onderzoeken hun potentiële adviseur via sociale media. "

Huur een Millennial

Jeff Seavey, een vermogensadviseur bij SunTrust, adviseert om sterkere banden te smeden met jongere investeerders door jongere medewerkers in de buurt te hebben om met hen in contact te komen." De beste manier voor financiële adviseurs om contact te leggen met jongere klanten, is middelen aan te wenden om hen beter van dienst te zijn, "zegt Seavey." Het is de beste aanpak om een ​​lid van het adviseurenteam te hebben dat bijna ouder is en uitsluitend is toegewijd om hen te dienen. "

Bottom Line

Voor een snelgroeiende financiële praktijk is het geen overbodige luxe om alles te weten over Gen X en Gen Y. Achtentachtig procent van de vermogensbeheerders is van mening dat "de millenniumgeneratie een belangrijke kans biedt voor de industrie", volgens hetzelfde PwC-rapport. In dat opzicht is het bevorderen van een nieuw beeld en een nieuw bericht dat past bij wat het nieuwe gezicht van financiële consumenten wil en verwacht een proces waarbij falen gewoon geen optie is.