Beleggingsfondsen kunnen uitstekende toevoegingen zijn aan de portefeuilles van uw klanten, maar veel mensen - vooral degenen die nieuw zijn in beleggen - zijn niet bekend met beleggingsfondsen of wat ze met zich meebrengen. Door informatie te geven over de voordelen van beleggingsfondsen en hoe specifieke producten uw klanten kunnen helpen hun beleggingsdoelstellingen te bereiken, kunt u beleggingsfondsen voor zelfs de meest sceptische beleggers verkopen.

Automatische diversificatie

AD:

Het eerste voordeel van beleggingsfondsen dat u zwaar moet benadrukken, is de ongelooflijke diversificatie die zij bieden. Leg uit hoe diversificatie uw klanten helpt catastrofale verliezen te vermijden en portefeuilles te beschermen tijdens economische beroering door de totale investeringen over verschillende soorten activa in verschillende sectoren uit te spreiden.

Om op eigen kracht optimaal gediversifieerde portefeuilles te maken, zouden uw klanten moeten beleggen in een breed scala van verschillende effecten uit verschillende sectoren. Een voldoende gediversifieerde, zelfbeheerde portefeuille vereist enorme hoeveelheden onderzoeks- en investeringskapitaal. Zelfs met uw hulp bij het selecteren van winstgevende activa, zouden uw klanten aanzienlijke kosten voor handelscommissies en transactiekosten moeten betalen. Een beleggingsfonds verleent de aandeelhouders automatische diversificatie, zowel binnen sectoren als binnen een enkele sector. Beleggingsfondsen stellen uw cliënten in staat om een ​​combinatie van hoog risico, hoog belonende effecten en activa met stabiele groei te kiezen om hun risico te spreiden en te profiteren van beide soorten beleggingen.

AD:

Maatwerk

Naast diversificatie is het grootste voordeel van beleggingsfondsen de vrijwel eindeloze variëteiten, waardoor het relatief eenvoudig is om fondsen te vinden die passen bij de behoeften van uw klanten. Terwijl u de voordelen van beleggingsfondsen met uw klanten bespreekt, vraagt ​​u naar specifieke beleggingsdoelen en evalueert u de risicotolerantie van uw klanten. Een goed begrip van deze twee factoren bepaalt welke fondsen u aanbeveelt en kan het verschil betekenen tussen succesvolle investeringen en zeer ontevreden klanten.

AD:

Als uw klanten hun initiële beleggingen willen behouden en zich comfortabel voelen met bescheiden vaste rendementen, wijs ze dan op geldmarktfondsen of obligatiefondsen die beleggen in hoog gewaardeerde langlopende schulden.

Als ze zich in de eerste plaats richten op snel winst maken, praat dan over aandelenfondsen die de beste kansen op snelle winst bieden. Bespreek het verhoogde risico van verlies dat gepaard gaat met agressief beheerde hoogrentende fondsen zodat uw klanten weten dat torenhoge winst niet zonder een prijs komt.

Als reguliere beleggingsopbrengsten het belangrijkste doel van uw klanten zijn, bespreek dan de voordelen van dividendfondsen die beleggen in dividenddragende aandelen en rentedragende obligaties.Leg uit dat verschillende fondsen een consistent jaarinkomen uit verschillende bronnen kunnen bieden, afhankelijk van de risicotolerantie van uw klanten.

Toegang tot hoogwaardige activa

Mutual funds bundelen de beleggingen van duizenden aandeelhouders, zodat ze kunnen beleggen in aandelen, obligaties en andere effecten die mogelijk buiten het prijsbereik van uw klanten liggen als ze in hen beleggen individueel. Hierdoor kunnen uw klanten profiteren van de groei- en dividenduitkeringen van grote-kaartactiva, zoals de Coca-Cola Company en Costco Wholesale Corporation, zonder dat ze de enorme hoeveelheden kapitaal nodig hebben die nodig zijn om substantiële belangen in beide bedrijven te kopen.

Betaalbaarheid en liquiditeit

Beleggingsfondsen zijn veel goedkoper voor de gemiddelde belegger dan de activa waarin de beleggingsfondsen beleggen. Doe de wiskunde en laat uw klanten zien hoe beleggingsfondsen hen toestaan ​​te beleggen in dezelfde activa als Warren Buffet zonder zijn vermogenssaldo te hebben.

Open-ended fondsen stellen uw klanten in staat om hun posities op elk moment te liquideren; uw klanten hebben eenvoudig toegang tot die dollars wanneer ze die nodig hebben. Bovendien laten veel fondsen uw klanten toe om inkoopschema's in te stellen, zodat ze een deel van hun posities op bepaalde dagen per maand, kwartaal of jaar kunnen liquideren, wat zorgt voor regelmatige beleggingsopbrengsten.

Professioneel beheer

Beleggingsfondsen worden beheerd door professionals van wie de volledige loopbaan draait om winst maken voor aandeelhouders. Hoewel uw rol nog steeds is om uw klanten te helpen bij het kiezen van de juiste activa, werft het beleggen in gemeenschappelijke fondsen een extra soldaat op voor de beleggingslegers van uw klanten. U helpt uw ​​klanten bij het selecteren van de onderlinge fondsen die het best bij hun behoeften passen, en de fondsbeheerder zorgt ervoor dat uw aanbeveling loont.

Moeiteloos retourneren

Het voordeel van professioneel management ligt direct in het volgende voordeel van beleggingsfondsen: moeiteloos rendement. In eerste instantie is er uiteraard wat pootwerk dat nodig is om het juiste fonds te selecteren. Na het doen van de investering kunnen uw klanten in feite achterover leunen en hun rendement bekijken, wetende dat de fondsmanagers eraan werken om de fondsen winstgevend te houden. Totdat ze klaar zijn om hun aandelen te verkopen, is er weinig dat u en uw klanten kunnen doen, behalve de prestaties en nettowinsten van het fonds volgen.

Als uw klanten geneigd zijn om hun portefeuilles zelf te beheren, moet u wijzen op de hoeveelheid onderzoek en de dagelijkse betrokkenheid die nodig zou zijn om een ​​dergelijk breed scala aan activa zelfstandig te beheren.

Eerlijkheid

Zelfs als u geen fiduciaire plicht hebt jegens uw cliënten, moet u zich gedragen alsof u dat doet. Wees eerlijk tegenover uw klanten over enkele van de minder aantrekkelijke aspecten van beleggingsfondsen, zodat zij volledig op de hoogte zijn wanneer zij een beslissing nemen. De belangrijkste van deze nadelen zijn de mogelijkheden voor hogere belastingen en jaarlijkse uitgaven.

Aangezien u al een duidelijk beeld moet hebben van de soorten fondsen die aansluiten op de behoeften van uw klanten, kunt u met hen praten over de typische uitgaven die door dergelijke investeringen worden gedaan.Als ze op zoek zijn naar hoogrentende fondsen met actieve fondsbeheerders, bijvoorbeeld, leg dan uit dat de verhoogde handelsactiviteit waarschijnlijk hogere kostenratio's met zich mee zal brengen.

Bespreek de belastingimplicaties van hun investeringskeuzes. Hoewel elk type investering de belastingplicht van uw klanten tot op zekere hoogte zal beïnvloeden, moet u de effecten van de specifieke soorten fondsen die zij overwegen, beschrijven. Als ze bijvoorbeeld naar dividendfondsen kijken, bespreken ze de belasting op dividendinkomsten en hoe beleggen in fondsen met een buy-and-hold-strategie de belastingverplichtingen kan verlagen door gekwalificeerde dividenden te betalen die worden belast tegen de koerswinst, in plaats van als gewoon inkomen.

Vermijd het aanbevelen van producten op basis van de belofte van commissies of andere voordelen. Leid uw klanten altijd naar de producten die het best geschikt zijn voor hun specifieke behoeften, ongeacht welke firma hen aanbiedt.

Weet wanneer u moet zeggen Nee

Financieel adviseur zijn vereist een delicate balans tussen ambitie en realisme. Hoewel beleggingsfondsen geschikt zijn voor een grote verscheidenheid aan beleggers, zijn er signalen dat dit type belegging mogelijk niet goed aansluit op de beleggingsstijl van uw klant. Als uw klanten graag actieve rollen spelen in hoe en wanneer hun geld wordt belegd, zijn beleggingsfondsen mogelijk niet voor hen. Hoewel het professionele beheer van beleggingsfondsen een enorm voordeel is, verwijdert het ook investeerders van de dagelijkse mechanismen van investeringen. Zorg ervoor dat uw klanten vertrouwd zijn met het toevertrouwen van hun beleggingen aan iemand anders en dat zij controle verliezen over activaspreiding en handelsstrategie.