Het is cool voor de risiconemer, toch? Als risiconemer ben jij de persoon die leeft voor de spanning en voor het goud gaat. De ongelukkige waarheid is dat de meeste beleggers die in deze categorie vallen slechts een beperkte tijd van succes genieten. Dat gezegd hebbende, aan de andere kant van het spectrum, kan de risicomijdende belegger te conservatief zijn en geen voordelen van kansen benutten. Wat is het beste?

Het antwoord is relatief eenvoudig. Laten we deze twee typen beleggers opsplitsen. (Zie voor meer informatie: Is het zinvol om de investeringsstrategie van Warren Buffett te kopiëren? )

De risicozoekers

De risiconemer kan de volgende zinsdelen uitspreken: "Sla op terwijl het strijkijzer heet is. " "Pluk de dag. "" Er is geen beloning zonder risico. "

Al deze uitdrukkingen zijn logisch en waardevol, maar ze worden soms ook gebruikt als rechtvaardiging voor onverantwoordelijke acties. Een voorbeeld gaat all-in op een biotechbedrijf dat nog steeds op de resultaten wacht voor een fase III-studie. Wat als de proef mislukt of minder positieve resultaten oplevert? Sommige risiconemers zullen winnen en sommigen zullen verliezen, maar degenen die continu grote risico's nemen, zullen uiteindelijk verliezen.

Het grootste probleem met risiconemers is dat ze geen spelplan hebben. Hoe ga je dat aandeel invoeren? Wat is jouw exit-strategie? Wat zijn de redenen voor de investering? Waarom heb je zoveel overtuiging? Als je wilt weten of iemand een goede belegger is, vraag je niet alleen waar ze in geïnvesteerd hebben, maar vraag je ook waarom. De overgrote meerderheid van de tijd zal die belegger u een generiek antwoord geven; hij of zij kan zelfs defensief worden. De meest waarschijnlijke reden voor hun investering is omdat iedereen investeert in die aandelen, ETF ETFAberd EmMk SmCo14. 44 + 0. 39% Created with Highstock 4. 2. 6 , etc. (Zie voor meer: ​​ Voors en tegens van een passieve strategie voor kopen en vasthouden. )

Laten we teruggaan naar die biotech-voorraad en ervan uitgaan dat fase III goed is verlopen. Laten we aannemen dat aandelen in minder dan drie maanden 100% apprecieerden. Wat nu? Ondanks het genot van risico zullen veel risiconemers grote winnaars houden vanwege hebzucht. In dit voorbeeld van een biotech-voorraad houdt hij het waarschijnlijk vol, ook al is het grootste deel van het opwaartse potentieel al erkend en is het neerwaartse risico nu groter. Probeer de volgende uitdrukking in gedachten te houden: als het plan geen plan moet hebben, moet u van plan zijn uw geld te verliezen.

Het opstellen van een plan is niet ingewikkeld. Het kan een dollar-kost-gemiddelde zijn, een trailing stop instellen om winsten vast te leggen en het neerwaartse risico te minimaliseren, een exit-plan baseren op bedrijfsgebeurtenissen, of opties gebruiken als verzekering.

Weglopen voor risico

De risicomijdende belegger heeft het tegenovergestelde probleem: hij of zij plant te veel. Plannen zijn geweldig, maar niet als je ze niet in actie brengt.Een risicomijdende belegger is meer geneigd om een ​​belegging te waarderen zonder een positie te hebben, ook al wist hij wat er zou komen. De psychologie is hier dat de belegger zich door de planning beter voorbereidt dan andere investeerders, maar opnieuw betekent planning niets zonder actie. (Zie voor meer informatie: Strategieën voor het spelen van de bevestigingstransactie )

U zou kunnen stellen dat beleggen in large-cap dividendbetalende aandelen en het achterlaten van winst op lange termijn winstgevend is. Dit is waarschijnlijk waar, maar er kan in de nabije toekomst wat pijn zijn. De beste van het beste zal uiteindelijk weerkaatsen en als u het gemiddelde van de kosten per dollar wilt, dan zult u het niet erg vinden om goedkopere prijzen te betalen. Het implementeren van deze strategie kan goed zijn voor gepensioneerden die op zoek zijn naar een inkomstenstroom, maar het potentieel voor andere investeerders niet zal maximaliseren.

Perfect evenwichtig

Een goede belegger merkt trends op en investeert dienovereenkomstig. Een paar grote thema's en hun gerelateerde investeringsacties vandaag zijn: centrale banken vechten momenteel tegen deflatie (korte waren), warenhuizen in Amerikaanse winkelcentra worden langzaam maar zeker vervangen door fitnesscentra en winkels met technologiethema's (kortweg de zwakste warenhuizen) , de eurozone betreedt de tweede inning van chaos na een zeer lange regenvertraging (kort de euro), hacking is op een recordhoogte (lang doorgaan met cybersecurity), en de gezondheidsbewuste consument is in opkomst (traditioneel fastfoodketens zullen marktaandeel blijven verliezen aan fast-casualketens).

De bottom line

Het nemen van te veel of te weinig risico is niet toegestaan ​​om uw potentieel te maximaliseren. Om uw investeringspotentieel te maximaliseren, moet u het beleggingsteken bekijken als grijs, niet zwart of wit. Je moet in staat zijn je aan te passen aan trends. Als u uw onderzoek vertrouwt, logica toepast - die in de investerende wereld buitengewoon ondergewaardeerd is - en een exit-strategie plant, dan zou u een beleggingsthema kunnen worden. (Zie voor meer informatie: Handel met fase-analyse. )