Beleggers die op pensioen willen, kunnen overwegen professioneel gespreide fondsen te beheren die worden aangeboden door Invesco, die ervaring heeft met beleggingsbeheer daterend uit de jaren veertig. Invesco's uitgebalanceerde risicopensioenfondsen bieden beleggingen met een lage tot matige correlatie met traditionele financiële marktindices, met behoud van kapitaal.

Invesco Evenwichtig-risicopensioen nu fonds (IANBX)

Het Invesco -evenwichtig-risicopensioen nu Fondsklasse A streeft naar een reëel rendement met behoud van kapitaal. Het heeft een omzetratio van slechts 9% en berekent een jaarlijkse netto kostenratio van 0,81%. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 1, 000. Het fonds heeft een lage gemiddelde jaarlijkse volatiliteit van 4. 03% over de volgende periode van vijf jaar. Het fonds tracht zijn beleggingsdoelstelling te bereiken door een portefeuille samen te stellen die is samengesteld uit het Invesco Balanced-Risk Allocation Fund en twee gelieerde geldmarktfondsen, Liquid Assets Portfolio en Premier Portfolio. Het fonds kent 60% 4% van zijn portefeuille toe aan het Invesco Balanced-Risk Allocation Fund en 39. 65% aan gelieerde geldmarktfondsen.

AD:

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020-fonds (AFTAX)

De Invesco uitgebalanceerde risicodekking 2020-fonds Fondsklasse A is een pensioenstelsel met een streefdatum dat geschikt is voor beleggers die met pensioen willen gaan in 2020 en stoppen nieuwe investeringen doen in het fonds op dat moment. Het is ontworpen voor mensen die verwachten hun investeringen na de streefdatum geleidelijk in te trekken en naar verwachting na 2020 alle of de meeste van hun investeringen zullen nodig hebben. Momenteel heeft het een lage omzetratio van 7% en een gemiddelde jaarlijkse netto kostenratio van 0. 95 %. Dit fonds vereist een minimale initiële investering van $ 1, 000.

AD:

Het Invesco Balanced-Risk Retirement 2020-fonds streeft naar een totaalrendement met behoud van een lage tot matige correlatie met traditionele, op financiële breedten gebaseerde indices. Daarnaast tracht het beleggers kapitaal te behouden. Beleggers die binnen of kort na 2020 met pensioen willen gaan, willen dit fonds wellicht in 2016 overwegen om het risico te minimaliseren en hun portefeuilles te diversifiëren van brede indexen. Het Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund heeft een gemiddelde jaarlijkse standaardafwijking of volatiliteit van 5. 98% over de afgelopen vijf jaar.

AD:

Het fonds wijst momenteel 79. 85% van zijn portefeuille toe aan het Invesco Balanced-Risk Allocation Fund en 20. 2% aan gelieerde geldmarktfondsen. Het fonds herrekent normaliter zijn activa maandelijks op basis van de streefdatum, die momenteel worden vastgesteld op 23. 45% aandelen, 12. 99% grondstoffen, 50. 57% vastrentende waarden en 40% kasequivalenten op de pensioendatum. De percentages zijn niet gelijk aan 100%, omdat het fonds gebruik maakt van derivaten en andere hefboominstrumenten.De streefdatum-toewijzingen van het fonds zijn niet in steen gebeiteld en kunnen in de loop van de tijd veranderen.

Invesco Evenwichtig-pensioenrisico 2030 Fonds (TNAAX)

Het Invesco evenwichtige risico pensioen 2030 Fondsklasse A is een ander fonds met een streefdatum dat diversificatie biedt. Het fonds heeft dezelfde beleggingsdoelstelling als het Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund. Het Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fonds is echter bedoeld voor beleggers die van plan zijn om met pensioen te gaan in of kort na 2030. Het fonds rekent een bovengemiddelde jaarlijkse nettokostenratio van 1. 13% en vereist een minimale initiële investering van $ 1, 000 .

Het Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund wijst momenteel 84. 89% van zijn portefeuille toe aan het Invesco Balanced-Risk Allocation Fund, 14. 79% aan het Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund en 0. 36% aan gelieerde geld Markt fondsen. De doeltoewijzingen van het fonds voor 2030 zijn identiek aan die van het Invesco Balanced-Risk 2020 Fund. Aangezien het Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fonds een latere streefdatum heeft, belegt het in een agressief fonds, waardoor de gemiddelde jaarlijkse kostenratio van het fonds over de afgelopen vijf jaar 6,5% bedroeg. Beleggers moeten dit fonds echter nog steeds in 2016 overwegen, omdat het een lage tot matige mate van correlatie met traditionele marktindexen handhaaft.