De meeste beleggers besteden hun tijd aan het najagen van rendement. Maar wat als er een manier was om goed te doen en tegelijkertijd winst te maken?

Verscheidene non-profitorganisaties werken sinds kort samen met geldmanagers en investeringsbanken om een ​​nieuwe productlijn te creëren en op de markt te brengen die investeerders de mogelijkheid biedt om deel te nemen aan wat nu wordt aangeprezen als impact investing, een vorm van maatschappelijk verantwoord beleggen. Het doel van deze regeling is om overal in de wereld geld te investeren in bedrijven, organisaties, fondsen of projecten die een positieve sociale verandering teweeg kunnen brengen en tegelijkertijd een financieel rendement voor investeerders opleveren. ( Zie De waarde van sociaal verantwoorde beleggingen )

voor meer informatie. - 1 ->

Een stap verder

De belangstelling voor het idee is de afgelopen jaren gestaag toegenomen en daarmee ook het aantal producten dat wordt aangeboden. Sinds geruime tijd biedt een breed scala aan vermogensbeheermaatschappijen, zoals Pax World Management, Domini Social Investments en Parnassus Investments, beleggingsfondsen aan die investeren in sociale en milieubewuste en verantwoordelijke bedrijven. Maar de impact van vandaag investeerders gaat nog een stap verder en wil investeren in obligaties en andere investeringsvehikels die rechtstreeks in sociaal georiënteerde projecten investeren. ( Zie Wat zijn sociale impactobligaties )

Een voorbeeld van een voertuig dat wordt gebruikt bij impactbeleggen, is een microfinancieringslening, waarmee mensen met weinig of geen toegang tot kapitaal een nieuw bedrijf kunnen starten. Vooral vermogende particulieren vinden deze aanbiedingen aantrekkelijk en zijn bereid om een ​​berekend risico te nemen om in te beleggen. Bedrijven die met microfinancieringsleningen zijn begonnen, bieden hun beleggers een concurrerend rendement door de obligaties die hen ondersteunen. In sommige gevallen hebben effectinvesteringsvehikels een hoger rendement voor hun investeerders kunnen behalen dan de bredere markten, vooral tijdens downcycli.

Een voorbeeld van een impactinvesteringsproject is een communautair zonneprogramma. Een platform genaamd Mosaic stelt mensen in staat zo weinig als $ 25 te investeren om zonneprojecten te financieren die geld besparen voor huiseigenaren, scholen of andere instellingen terwijl de CO2-uitstoot wordt verminderd. ( Zie Related Impact Investing: The Ethical Choice )

Not Just The Rich

Wat misschien begonnen is als een niche voor rijkere beleggers begint de aandacht van de grotere retailmarkt te krijgen . Dienovereenkomstig neemt het aantal organisaties dat deze producten aanbiedt toe. Een van die organisaties is ImpactAssets, die fondsen biedt die door de donor worden geadviseerd en die van invloed zijn op het beleggen van notities aan individuen en adviseurs die positieve sociale en ecologische veranderingen willen produceren.Elk jaar publiceert de organisatie een lijst van 50 beleggingsmanagers die gespecialiseerd zijn in impactbeleggingstechnieken.

ImpactAssets is ook nauw verbonden met de Calvert Foundation, die investerings- en uitleenmogelijkheden biedt, zoals de Calvert Community investment notes, een reeks schuldbewijzen die beginnen bij een minimale investering van $ 1, 000.

Groeiende rente en Variety

Goldman Sachs is ook gesprongen in de strijd om de impact van beleggen. Vorig jaar rolde het zijn GS Social Impact Fund uit, dat kapitaal inzet voor de fysieke, sociale en economische revitalisering van achtergestelde gemeenschappen in de VS. De investeringsstrategie van het fonds is om sociale uitdagingen aan te pakken en nieuwe bronnen van privékapitaal te mobiliseren in de sociale sector. -impact arena, terwijl het ook zijn investeerders financieel voordeel biedt.

De Rockefeller Foundation was een van de eerste stichtingen die experimenteerde met sociale impactobligaties in samenwerking met het Global Impact Investors Network (GIIN), een non-profit organisatie die zich inzet voor het vergroten van de effectiviteit van impactinvesteringen. De stichting financierde ook de ontwikkeling van een maatstaf om de prestaties van deze sociale ondernemingen en de impact van investeringsfondsen te meten.

En nu, met de hulp van de Rockefeller Foundation, enkele van de grootste Amerikaanse investeringsbanken, waaronder Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), en Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 75-0.25% Created with Highstock 4. 2. 6 ), hebben sociale impactobligaties gecreëerd die worden toegepast op kwesties zoals astma, voorschools onderwijs, diabetes en revalidatieprogramma's voor gevangenissen.

De vraag van beleggers naar impactbeleggingsproducten blijft stijgen naarmate het idee meer mainstream wordt, verschillende financiële instellingen zoals Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0 24% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch en UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Created with Highstock 4. 2. 6 ) hebben zich ook ontwikkeld platformen voor impactinvestering die hun vermogensadviseurs kunnen gebruiken als klanten om investeringsfondsen vragen die zijn gericht op een bepaalde oorzaak.

Morgan Stanley Wealth Management investeert met Impact-platform onlangs met het aanbieden van ongeveer 100 producten van derden, waaronder op de beurs verhandelde fondsen, beleggingsfondsen en enkele andere 'goede' alternatieve beleggingsproducten. Het is ook op zoek naar particuliere schuld- en aandeleninvesteringen om investeerders in de nabije toekomst te beïnvloeden.

Rendementen Laat ze terugkomen

De stap van deze investeringsbanken en geldbeheerders om meer impactbeleggingsproducten aan te bieden, lijkt winstgevend. Een GIIN- en JP Morgan-studie waarin werd gekeken naar 125 impactbeleggers die $ 10 betaalden. 6 miljard om impact te hebben op beleggen in 2013 bleek dat ongeveer 91% meldde dat hun impactinvesteringen hun financiële verwachtingen bereikten of overtroffen.Ongeveer 54% zei dat hun investeringen gericht waren op marktrente. De groep, als geheel, is van plan om hun investeringen in deze sector dit jaar met 19% te verhogen, wat zou resulteren in bijna 13 miljard dollar aan investeringen.

Millennial Next In Line

De volgende generatie investeerders toont al een verlangen om hun investeringsdollars achter projecten, bedrijven en fondsen te plaatsen die in overeenstemming zijn met hun eigen kernkleppen. Millennials, of mensen geboren tussen de vroege jaren 1980 en de vroege jaren 2000, zijn de nieuwste groep van investeerders die impactinvesteringen zien als een manier om op te komen voor hun overtuigingen en tegelijkertijd te investeren in hun eigen toekomst.

Studies tonen aan dat deze investeerders zich nu ook richten op financiële professionals om hen kansen te bieden om een ​​sterk financieel rendement te genereren en tegelijkertijd een positieve sociale impact te creëren. Ze willen dat hun adviseurs hun op waarde gebaseerde beleggingsproducten aanbieden als een alternatief voor wat hen op de algemene markten wordt aangeboden. En hoewel ze op dit moment nog jong zijn en weinig geld hebben, mag dit deel van de bevolking niet over het hoofd worden gezien. Van millennials wordt verwacht dat ze ongeveer $ 41 triljoen aan rijkdom erven van hun ouders, en ze zijn al op zoek naar manieren om het te investeren.

Verward naar rijkere beleggers … voor nu

Er blijven steeds meer kansen voor beleggers die hun eigen financiële toekomst willen afstemmen op hun wens om een ​​verschil te maken in de wereld. Op dit moment zijn de meest schaalbare opties voor het beleggen van impact echter nog steeds gericht op rijkere beleggers. Voor beleggers met minder dan $ 3 miljoen om te investeren, zijn duurzame en verantwoorde beleggingsvehikels, zoals beleggingsfondsen die zich richten op sociaal en ecologisch verantwoorde investeringen, nog steeds de juiste keuze. Particuliere deals die behoorlijk wat due diligence vereisen, zijn mogelijk nog steeds te risicovol voor de gemiddelde belegger.

The Bottom Line

De wens om investeringen en sociale verantwoordelijkheid samen te voegen, groeit in een snel tempo onder de rijken en niet-zo-rijken. En de basis is gelegd voor het creëren van tal van producten om te voldoen aan de vraag van een nieuwe generatie sociaal bewuste investeerders. Zolang dergelijke investeringen concurrerende rendementen opleveren - zowel financieel als sociaal - zal hun populariteit alleen maar toenemen.