Veel beleggers krijgen veel angst om beleggingsfondsen terug te winnen, in de hoop dat de geschiedenis zich herhaalt terwijl ze deel uitmaken van het fonds. In feite heeft een fonds dat al veel rendement heeft behaald, minder kans om dit opnieuw te doen in vergelijking met zijn referentiegroep. Een beter idee, eerder dan het benadrukken van de grillen van de financiële markten, is wijsheid zoeken in beproefde, academische methoden. Zodra uw investeringsplan van hoge kwaliteit is opgesteld, kunt u ontspannen. Laat uw investering samen gaan, in de wetenschap dat het plan is gebaseerd op kennis, niet op hype.

ZIE: Fundamentele mechanismen van investeren
Goede bodem Net als bij het verbouwen van een tuin, wilt u ook investeren in goede grond (strategie). Daarom kunt u verwachten dat er enige regenachtige dagen zijn (bearmarkt) met de zonnige (bull-markt). Beide zijn nodig voor de algehele groei. Zodra een tuin (geld) begint te groeien, ontwortel het niet en herplant, opdat het niet zal verwelken en sterven. Zet uw investering verstandig op en laat het vervolgens groeien.

Academisch onderzoek creëert goede bodem. Het geheel van kennis over de markt doorloopt een rigoureus evaluatieproces waarbij het primaire doel waarheid of kennis is in plaats van winst. De informatie is dus ongeïnteresseerd - iets waar je altijd naar moet zoeken in het leven om verstandige beslissingen te nemen.

Sterk destilleren van deze kennis, hier zijn een paar belangrijke punten om te onthouden als het gaat om beleggen in de aandelenmarkt.

Risico en rendement
Dit concept is vergelijkbaar met het gezegde "er is geen gratis lunch." In geldtermen, als u meer rendement wilt, moet u investeren in fondsen die een grotere kans hebben om naar het zuiden te gaan (hoog risico). De wet van grote aantallen komt hier dus echt van pas, aangezien beleggen in kleine, onbewezen bedrijven mogelijk een beter potentieel rendement oplevert, terwijl grotere bedrijven die al een aanzienlijke groei hebben ondergaan, mogelijk geen vergelijkbare resultaten zullen geven.

Marktefficiëntie
Dit concept zegt dat alles wat u moet weten over conventionele investeringen al in hen is geprijsd. Marktefficiëntie ondersteunt het concept van risico en rendement; verspil dus uw tijd in de bibliotheek niet met een "Value Line-investering", tenzij deze entertainmentwaarde biedt. Als u kijkt naar het wel of niet investeren in een groot bedrijf, is het onwaarschijnlijk dat u andere informatie zult vinden die anders is dan wat anderen al hebben gevonden. Interessant is dat dit ook inzicht geeft in hoe je abnormaal rendement maakt door te beleggen in onbekende bedrijven zoals "Bob's Tomato Shack", als je echt tijd en zakelijke intelligentie hebt om het frontlinieonderzoek te doen.
Moderne Portefeuilletheorie
Moderne portefeuilletheorie (MPT) zegt in feite dat u uw beleggingen zo veel mogelijk wilt diversifiëren om bedrijfs- of aandelenspecifieke risico's kwijt te raken, waardoor alleen de kleinste gemene deler ontstaat - marktrisico.In essentie gebruikt u de wet van grote getallen om het rendement te maximaliseren terwijl het risico voor een bepaalde marktblootstelling wordt geminimaliseerd.

Dit is waar dingen echt interessant worden! We hebben zojuist de manier gevonden om uw risico-rendement-afweging voor een bepaald marktrisico te optimaliseren door goed gediversifieerd te zijn in uw beleggingen. U kunt het beleggingsrisico echter verder naar beneden bijstellen door geld uit te lenen (een deel ervan beleggen in risicovrije activa) of meer door het te lenen (margebeleggen).

Beste marktportefeuille Academici hebben modellen voor de marktportefeuille gemaakt, bestaande uit een gewogen som van alle activa op de markt, met gewichten in verhouding tot de activa op de markt. Velen zien dit als de S & P 500, maar dat is een index van alleen de 500 grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Denk in plaats daarvan aan de totale markt en denk globaal na. Een beperking is dat terwijl je in de wereld investeert, je je dollars in je eigen land spendeert, dus op dit punt wordt het een beetje onvoorspelbaar.

Globaal, de cap van de wereldmarkt is ongeveer een derde U. S. en tweederde internationaal. Zoals eerder vermeld, als u in de VS woont, is dit voornamelijk waar u uw dollars uitgeeft, en dus kunt u de valuta afdekken of de Amerikaanse positie verhogen. Om dit eenvoudig en comfortabel te houden voor de belegger, zal een internationale weging van 50% U./50% u helpen aan de slag te gaan.

Dit in de praktijk brengen U kunt deze weging bereiken door exchange-traded funds (ETF's) te selecteren om de marktportfolio te repliceren. Je kunt een uitgebreide U. S. ETF en een internationale ETF kopen, ze samenstellen en je hebt een eendensoep! Nu moet je je hebzucht versus angst beoordelen: e. g. , hoeveel van uw investering wilt u in de marktportefeuille steken ten opzichte van T-bills. Als je meer hebzuchtig bent dan bang, kun je zelfs wat marge investeren.

Een belangrijk item dat u in overweging wilt nemen bij het beoordelen van uw hebzuchtfactor, is het potentiële rendement. Over het algemeen is voor de schatting van de marktportefeuille een rendement van 10% gemiddeld met 20% jaarlijkse schommelingen omhoog of omlaag niet ongewoon. Vergelijk dit met U. S. Treasuries met een rentetarief van 3-4% met weinig principeschommelingen indien bewaard op korte termijn. Kent uw kennis van het verschil tussen terugkeer en risico uw niveau van angst, hebzucht of risicotolerantie?

Risico's Om uw persoonlijke risicostatus te achterhalen, moet u eerst uw financiële veerkracht beoordelen. Zo kun je een financieel verlies dragen. Hoeveel portfolio-waarde kan je in gevaar brengen? Aangezien de markt over het algemeen in de loop van de tijd omhoog gaat, wordt dit echt een kwestie van tijdshorizon. Als je het collegegeld van Junior in een jaar hebt, is je tijdshorizon te kort voor het gedeelte van je portfolio dat die kosten moet dekken. Omgekeerd, als je net begint aan je carrière, kun je beter besturen met stormen uit een langere tijdshorizon.

Ten tweede moet u uw psychologische veerkracht beoordelen. Wat zou je 's nachts wakker houden? Als u een angstige persoon bent die dagelijks de aandelenmarkt controleert, moet u waarschijnlijk uw marktblootstelling laag houden.Als u echter meer op uw gemak bent met de markt en te druk bent om de koersen van aandelen voortdurend te beoordelen, is uw psychologie beter geschikt voor een hogere weging van de marktportefeuille.

De onderste regel Een van de beste regels uit een standaardtekening die je elke dag met je mee moet nemen, is Lion King 's "hakuna matata", wat "geen zorgen" betekent! Als je geniet van aandelenselectie, word gek, maar doe het voor entertainment. Als het investeren van je nestei je waarschijnlijk wat angst bezorgt, zoek dan de academische, goed geteste goede aarde en rust dan 's nachts goed, wetende dat je de due diligence hebt gedaan en niets meer dan bescheiden rebalancing als dat nodig is. Een gezonde oogst zou moeten volgen als je leert om je groene investeringsduim te laten groeien.