De Chartered Financial Analyst (CFA) is een internationale professionele aanduiding aangeboden door het CFA Institute, toegekend na de voltooiing van drie examens. Het is een prestigieuze titel in de financiële en investeringssector en zou op zijn minst moeten worden overwogen door iedereen die geïnteresseerd is in een carrière in corporate finance. De CFA is in sommige gevallen een investering die de moeite waard is, terwijl in andere gevallen het raadzamer is om een ​​masterdiploma in bedrijfsadministratie (MBA) of zelfs een Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) -aanduiding te volgen.

Het is niet eenvoudig om de CFA-titel te verdienen en de tijd, moeite en geld die nodig zijn voor de aanwijzing zijn aanzienlijk. Het duurt verschillende jaren en ongeveer $ 1, 200 tot $ 1, 700 om de tests te halen. Merk echter op dat uw werkgever de kosten kan dekken of u kan terugbetalen nadat u de examens hebt gehaald.

Bedrijfsfinanciering bij de CFA-examens

De CFA is opgedeeld in drie niveaus, vaak gewoon L1, L2 en L3 genoemd. Vanaf 2016 behandelde 7% van het eerste examen bedrijfsfinancieringsonderwerpen. Het tweede examen varieert van jaar tot jaar, maar bedrijfsfinancieringsonderwerpen dekken doorgaans tussen 5 en 15% van het examen. Het derde niveau krijgt vaak geen nadruk op bedrijfsfinanciering.

Portfolio Management, Equity Research en Hedge Funds

Als algemene kwalificatie is de CFA-aanwijzing nooit schadelijk. Bepaalde delen van het curriculum zijn echter meer van toepassing op loopbanen in bedrijfsfinanciën dan andere. Bedrijfsfinanciën is een ietwat vage term, maar de CFA-examens hebben betrekking op typische gebieden in het veld, zoals werkkapitaalbeheer, budgettering, leveraging, buitenlandse valuta en al het bijbehorende onderzoek.

Het CFA-instituut heeft zelfrapportage-gegevens van haar houders van charterovereenkomsten tot oktober 2014. Op dat moment waren er maar 124 van de 124 charter-houders. Tweeëntwintig procent van de wereldwijde CFA-professionals waren portfoliomanagers, die iets zijn gestegen tot 23% van de Amerikaanse CFA's. De op één na hoogste gerapporteerde functie was onderzoeksanalist met 15% wereldwijd en 18% in de Verenigde Staten. Geen enkele andere specifieke functie kreeg meer dan 7%.

Hedgefondsanalisten voeren vaak vergelijkbare taken uit als aandelenonderzoekers voor grote fondsbeheerders en een CFA-aanduiding kan de geloofsbrieven van een professional die probeert in te breken in de buy-side van beleggen helpen. Dit kan al dan niet worden beschouwd als bedrijfsfinanciering, afhankelijk van waar de baan zich bevindt. Bedrijfsfinanciering in de Verenigde Staten is bijvoorbeeld vaak een synoniem voor financiële planning, boekhouding en analyse. In het Verenigd Koninkrijk gaat bedrijfsfinanciering echter verder in investment banking of hedgefondsactiviteiten.

Is uw werkgever houder van een charter?

Of u nu een CFA volgt of niet, hangt mogelijk af van het bedrijf waar u wilt werken. Stel dat je wilt werken voor een multibiljoen dollar bedrijf of zelfs een multinational met een aanzienlijke treasury-afdeling.Als de penningmeester voor het bedrijf een CFA-charterhouder is, wat waarschijnlijker is voor grote bedrijven, dan is de CFA mogelijk nuttig. Als je deze benaming in je cv hebt staan, zou dit je moeten helpen tegen niet-CFA-kandidaten voor loopbaanontwikkeling, en de training die betrokken is bij de voorbereiding op het CFA-examen moet helpen met geavanceerde functies, zoals valutatransacties of internationaal aandelenonderzoek, die grotere bedrijven doorgaans nodig hebben.

Het CFA-curriculum is breed en niet bijzonder diep. Voor veel gespecialiseerde beroepen, zoals bedrijfsboekhouding of kapitaalfinanciering, kan een specifiekere graad of aanduiding nuttiger zijn. Voor veel banen in de financiële dienstverlening ben je misschien beter af met een master in finance.

Overweeg een MBA als u net begint

Veel Fortune 500-financierings- en investeringsmaatschappijen gebruiken de MBA als filter voor aanvragers. De MBA heeft hogere kosten en neemt over het algemeen meer totale tijd in beslag dan de CFA. Bovendien is het totale aantal en het bereik van kansen voor jonge professionals met een MBA veel groter dan voor mensen met een CFA.