Aandelen van FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% Created with Highstock 4. 2. 6 ) zijn niet geschikt voor uw traditionele individuele afboekingsrekening (IRA) of Roth IRA. In feite is FireEye geen verstandige investering in welke vorm dan ook, met de meeste portfoliomanagers die adviseren dat beleggers deze aandelen niet kopen en dat ze deze verkopen als ze die op dit moment bezitten. Portefeuillemanagers noemen verschillende redenen voor hun negatieve vooruitzichten, waaronder de slechte prestaties van de afgelopen jaren, dalende nettowinst, slechte return on equity (ROE) en tegenvallende winst per aandeel (EPS). De schuldgraad van het bedrijf is redelijk vanaf eind 2015, maar de grote netto-inkomstenverliezen duiden op een waarschijnlijke stijgende schuld of drastische kapitaaluitgaven in de nabije toekomst.

AD:

Omdat beleggen met pensioen een langetermijnvoorstel is, vertonen de beste aandelen voor uw pensioenportefeuille langetermijnstabiliteit. Als algemene regel geldt dat hoe jonger u bent wanneer u begint bij te dragen aan een traditionele IRA of Roth IRA, hoe agressiever u zich kunt veroorloven om bij uw beleggingen te zijn. Tijdens je jaren '20 en '30 kun je comfortabel een groter deel van je pensioenspaarkapitaal afbakenen naar hoogrenderende beleggingen (wat uiteraard gepaard gaat met hogere risico's), omdat je meer tijd hebt om te herstellen van eventuele hobbels op de weg; bijvoorbeeld de marktcrashes van 1987, 2001 en 2008. Als u met pensioen gaat, moet uw aandacht worden verlegd naar stabiliteit en bescherming van de hoofdsom; Als u een investering met een hoog risico slecht beoordeelt en grote verliezen maakt vlak voordat u toegang tot uw geld nodig heeft, kan dit uw leefstijl negatief beïnvloeden.

AD:

Ongeacht je leeftijd of het aantal jaren dat je tot aan je pensionering hebt, het is nooit een goed idee om je nestei in te zetten bij een bedrijf dat tekenen van dreigende financiële beroering vertoont. FireEye verliest geld en zijn aandelenkoers daalt op de lange termijn naar beneden.

FireEye: een snel overzicht

FireEye, opgericht in 2004, biedt oplossingen voor cyberbeveiliging en malware. Het bedrijf hielp met spraakmakende onderzoeken naar cyberaanvallen op Target, waarbij duizenden klanten hun creditcardgegevens hadden gecompromitteerd, en Sony Pictures, een aanval waarvan velen denken dat ze door Noord-Korea zijn gepleegd in reactie op een satirische film over het land dictator, Kim Jong Un.

AD:

Toenemende cyberbeveiligingsdreigingen, zowel in het binnenland als vanuit het buitenland, hebben een aardig klein niche gecreëerd voor bedrijven die bescherming bieden tegen dit soort aanvallen. Om deze reden is het begrijpelijk dat beleggers opwaarts potentieel ervaren in FireEye. De financiële overzichten en financiële ratio's van de onderneming vertellen echter een ander verhaal.De voorraad van FireEye is in de afgelopen 12 maanden met meer dan een derde afgenomen. De marktkapitalisatie is eveneens gekrompen en staat nu op $ 3. 4 miljard. Hoewel het bedrijf recordomzet genereerde tijdens het derde kwartaal van 2015, werd de omzet van FireEye gecompenseerd door kosten. Het bedrijf heeft een operationele marge van -85% en een nettoverlies van meer dan $ 500 miljoen.

Dat de omzetgroei in het derde kwartaal jaar op jaar 45% bedroeg, is een veelbelovend signaal, maar de aandelen kunnen niet worden aanbevolen terwijl het bedrijf negatieve cijfers voor het netto-inkomen en ROE publiceert.

Financiële analyse

De brutomarge van FireEye is 62,6%. De operationele marge van het bedrijf is echter -85. 4%. Terwijl dunne marges, en soms zelfs negatieve marges, een normaal onderdeel zijn van zakendoen voor volwassen bedrijven die hun geld verdienen met volume, zoals Wal-Mart en Target, heeft een ontluikend technologiebedrijf behoefte aan een gezonde bedrijfsmarge om kapitaal terug te investeren in de bedrijf en ontwikkel nieuwe technologieën. Het gebrek aan middelen om te innoveren is een zekere manier om achterop te raken bij concurrenten. De negatieve operationele marge van FireEye is een grimmig teken voor het toekomstperspectief van het bedrijf.

De ROE van het bedrijf, die de winstmarge meet die het heeft gegenereerd met geld dat door aandeelhouders is geïnvesteerd, is eveneens negatief, en komt uit op -42. 3%. Dit is een van de belangrijkste redenen voor de bearishness van portefeuillebeheerders op dit aandeel. De schuldlast van FireEye is op dit moment nog redelijk. De korte en lange termijnschuld van het bedrijf bedraagt ​​$ 697 miljoen, wat minder is dan een vierde van de marktkapitalisatie van FireEye. De huidige verhouding van 3. 42 geeft aan dat FireEye geen problemen mag hebben om zijn huidige verplichtingen na te komen. De manier waarop het bedrijf in het rood opereert, suggereert echter dat het in de nabije toekomst zijn schuldlast zal moeten verhogen of kapitaaluitgaven zal verminderen, beide tactieken die zijn concurrentievoordeel ondermijnen.

Traditionele IRA-geschiktheid

De meest geschikte investeringen voor een traditionele IRA bieden langetermijnstabiliteit, langzame maar gestage groei en idealiter moeten ze dividend uitkeren. U kunt kwalificerende bijdragen aan een traditionele IRA aftrekken van de inkomstenbelastingen van uw jaar, en in de meeste gevallen kunt u zelfs dividendinkomsten aftrekken die u opnieuw in de IRA investeert. Dit stelt u in staat om een ​​groter deel van uw inkomen aan het werk te zetten voor uw samengestelde rente. Hoewel de aanbevolen beleggingen voor een traditionele IRA geen agressieve groei bieden, beschermen ze je hoofdsom en staan ​​ze het geld toe dat je anders in de belasting zou betalen om geld voor je te verdienen. Het enige nadeel van een traditionele IRA is dat wanneer u geld opneemt bij uw pensionering, u belasting betaalt over de winst op de normale inkomsten. Om deze reden is een traditionele IRA geen geschikt beleggingsinstrument voor hoogrenderende aandelen die grote winsten zouden moeten opleveren.

FireEye heeft geen van de kenmerken die een voorraad geschikt maken voor een traditionele IRA. Het is geen volwassen, stabiel, oud bedrijf. De groei was allesbehalve langzaam en stabiel; op dit moment waardeert het aandeel helemaal niet, maar het deprecieert snel.Het bedrijf betaalt geen dividend. Er zijn betere aandelenkeuzen voor uw traditionele IRA; deze specifieke voorraad moet niet worden overwogen.

Roth IRA geschiktheid

Een Roth IRA is een goed investeringsmiddel voor snelgroeiende aandelen. U kunt geen bijdragen aftrekken van de belastingaangifte van uw huidige jaar. Wanneer u geld opneemt bij uw pensionering, wordt de winst niet belast. Op basis van de gewone inkomsten in 2015 houdt deze voorziening zelfs 39,6% van uw winst in dat u wordt opgegeten aan belastingen bij pensionering.

De voorraad van FireEye is echter een trend in de verkeerde richting, waarbij huidige indicatoren op korte termijn geen hoopvol teken zijn voor een ommekeer. Het geld dat u via een Roth IRA in FireEye-aandelen belegt, zal waarschijnlijk geen geld opleveren en u krijgt niet eens de voorbelastingverlaging door op deze manier te beleggen. Het is een verlieslatende propositie, daarom zou je moeten vermijden om FireEye-voorraad in je Roth IRA te plaatsen.