De regels verschillen per pensioenuitkering. In sommige gevallen, omdat u de huidige echtgenoot bent, wordt u standaard behandeld als de begunstigde. Dit zou zo zijn, zelfs als uw partner iemand anders als begunstigde heeft genoemd. Een benoemde begunstigde kan echter de standaardbepalingen betwisten, wat resulteert in kostbare juridische kosten en een vertraging in uw ontvangst van de geërfde activa.
Om eventuele twijfels weg te nemen, moet uw echtgenote de beheerder van zijn plan raadplegen over de regels die van toepassing zijn op hun voordelen. Om te beginnen moet u ervoor zorgen dat uw echtgenoot alle documenten bijwerkt om wijzigingen in de benamingen van de begunstigde weer te geven. Ze moeten ook vragen om een schriftelijke bevestiging dat de wijzigingen zijn aangebracht. Of, als er geen wijziging nodig is, kan uw echtgenoot een schriftelijke bevestiging van de huidige begunstigden verstrekken. Gevallen van "verloren" documentatie - inclusief wijzigingen in de benamingen van begunstigden - komen maar al te vaak voor. Normaal gesproken realiseert niemand zich dat deze documenten verloren gaan totdat ze nodig zijn om de juiste toewijzing of uitbetaling van activa aan begunstigden te bepalen.
Zie Een echtscheiding aanvragen voor gerelateerde informatie? : Begrijp de regels voor het verdelen van fondsbeleggingen en Huwelijk, echtscheiding en de stippellijn .
Deze vraag is beantwoord door Denise Appleby
( Contact opnemen met Denise )
Mijn makelaar heeft zojuist effecten zonder mijn toestemming van mijn account verkocht. Is dit legaal?
De acties van uw makelaar zijn niet legaal tenzij hij de effecten onder bepaalde voorwaarden heeft verkocht. Laten we eens kijken naar de twee veel voorkomende gevallen waarin de handelingen van uw makelaar legaal zijn: ten eerste, als u een soort discretionair account hebt waarvoor u documenten hebt ondertekend die de makelaar toestemming geven om effecten voor uw portefeuille te kopen en verkopen, dan kan uw makelaar verkopen van jouw rekening.
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Ik ben met pensioen gegaan en heb een deel van mijn pensioenuitkering overgedragen aan een Roth IRA. Als ik ouder ben dan 55, kom ik dan nog steeds in aanmerking voor de 55-jarige vrijstelling?
De 55-jarige leeftijd uitzondering is alleen van toepassing op distributies van gekwalificeerde plannen en 403 (b) rekeningen. Zodra de activa zijn bijgeschreven op een IRA, is dat voordeel niet langer van toepassing op die activa. U zei dat u een deel van uw pensioendistributie in een Roth stopt.