Er is steeds meer bewijs dat suggereert dat het meten van de voortgang de veranderingen van succesvolle resultaten verhoogt. Als het gaat om het beheren van een financiële adviespraktijk, zijn er veel verschillende manieren om succes te meten, zodat iedereen op de goede weg is. In dit artikel bekijken we enkele van de beste meetwaarden voor het meten van een financiële adviespraktijk en enkele tips voor het interpreteren ervan.

Assets Under Management

Assets under management (AUM) is al jaren een favoriete indicator voor de financiële sector, omdat deze direct is gekoppeld aan de totale omzet van een bedrijf. Vaak zullen ondernemers in de loop van de tijd naar trends in AUM kijken om een ​​idee te krijgen of een bedrijf groeit of niet. Deze statistieken kunnen ook worden gebruikt om doelen voor de komende maand of het volgende jaar in te stellen, terwijl de inkomstenramingen die zijn afgeleid van AUM kunnen helpen bij het maken van jaarlijkse budgetten. (Zie voor meer informatie: Belangrijke stappen voor het opbouwen van een goede financiële planning .)

Het probleem met traditionele AUM-statistieken is dat groei gewoonlijk een afnemend cijfer zal worden naarmate de praktijk groeit. Om dit probleem te voorkomen, zouden financiële adviseurs in plaats daarvan kunnen kijken naar netto nieuwe AUM - of, nieuwe activa onder beheer - voor de periode met minder verloren rekeningen. Bedrijfseigenaren kunnen deze statistiek gebruiken om een ​​consistent groeidoel te maken voor elke periode in plaats van deze met de tijd aan te passen. Het biedt ook een realistischer beeld van de groei van de activa.

Gemiddelde omzet per klant

Activa onder beheer kunnen niet als één statistiek worden gebruikt voor het meten van het succes van een financiële adviespraktijk omdat deze alleen de omzet van de bovenste regel meet. Een praktijk zou bijvoorbeeld AUM in de loop van de tijd kunnen vergroten, maar snel escalerende kosten kunnen de winstgevendheid verminderen. Sommige praktijken kunnen zelfs een aantal niet-winstgevende klanten ontdekken die de moeite waard zijn om los te laten in plaats van door te gaan met het verlenen van een vergoeding - een verrassend veel voorkomend verschijnsel. (Zie voor meer informatie: Adviseurs: wanneer moet u een klant ontslaan? )

De gemiddelde opbrengst per klant (ARPC) is een goede maatstaf voor het meten en verbeteren van winstmarges in de loop van de tijd. In sommige gevallen betekent een laag ARPC-cijfer dat financiële adviseurs mogelijk te weinig klanten selecteren. Deze praktijken kunnen worden verbeterd door ARPC te vergroten door extra producten en services aan te bieden of door klanten met een hoger vermogen te targeten die de winstmarges kunnen verbeteren door de marketing- en retentiekosten te verlagen. (Zie voor meer informatie: Tips voor Wooing Wealthy Clients .)

Nettowinstmarge

Gemiddelde omzet per klant geeft een goed idee van brutowinstmarges vóór vaste kosten, maar het probleem is dat een financiële adviespraktijken kunnen nog steeds op een netto niveau onrendabel zijn. Een bedrijf met hoge vaste kosten, zoals een gevestigd kantoor in een duur kantoorgebouw, kan de winstgevendheid op nettobasis moeilijk maken, hoewel het bedrijf zeer winstgevend kan zijn als het kijkt naar brutomarges en ARPC-statistieken.

Nettowinstmarges kunnen worden berekend door het nettoresultaat te delen door de totale omzet en het resultaat te vermenigvuldigen met 100 - ongetwijfeld een bekende vergelijking voor financiële adviseurs. In het algemeen zouden financiële adviespraktijken moeten proberen te optimaliseren voor hogere nettowinstmarges, maar het is belangrijk om te erkennen dat sommige bedrijfsinvesteringen noodzakelijk kunnen zijn voor groei op lange termijn. Technologische oplossingen zijn een goed voorbeeld, omdat ze een concurrentievoordeel opleveren tegen hoge initiële kosten. (Zie voor meer informatie: Hoe Fidelity helpt adviseurs om niet-winstgevende klanten te laten vallen .)

De bottom line

Financiële adviseurs kunnen meer succes behalen door hun operationele en financiële voortgang te meten aan de hand van een aantal belangrijke statistieken. Hoewel adviseurs kunnen worden gebruikt om overheidsbedrijven te analyseren, zijn er enkele onconventionele statistieken die ze misschien willen gebruiken om het succes van hun adviesbureau te meten dat kan verschillen van andere bedrijven. Adviseurs moeten er zeker van zijn dat ze de juiste statistieken gebruiken en ze consequent volgen in de loop van de tijd.

Naast deze statistieken, kunnen financiële adviseurs ook overwegen om niet-financiële maatstaven zoals klantcontact te bekijken om hun reputatie en andere immateriële activa in de loop van de tijd te optimaliseren. Deze verbeteringen zullen uiteindelijk leiden tot meer tastbare voordelen, zoals minder klantverloop, lagere marketingkosten en verbeterde winstgevendheid. (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen .)