Hoe kunnen beginnende financiële planners met succes een financiële adviespraktijk uitrollen? Door vooruit te plannen en prioriteit te geven aan vijf sleutelelementen van een solide praktijk: financiering, teambuilding, technologie, verkoop en marketing.
Het echte risico voor financiële adviseurs is echter het accepteren van de status-quo en helemaal niets doen om hun praktijken te stroomlijnen en te verbeteren. Financiële planners kunnen dit risico niet betalen, gezien de toenemende omvang van de concurrentie in de industrie.
Overweeg dit - volgens het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) - zal het aantal persoonlijke financiële adviseurs in de VS tussen 2010 en 2020 met 32% groeien, wat volgens de BLS "veel sneller is dan het gemiddelde voor alle beroepen" . "
Deze aanstaande groei wordt toegeschreven aan de snelgroeiende vraag van Baby Boomers naar pensioenadvies naarmate ze dichter bij hun gouden jaren komen. Om zich te onderscheiden van al die concurrentie, moeten financiële adviseurs hun activiteiten als dynamisch beschouwen - i. e. , bedrijven die de hele tijd moeten groeien en verbeteren.
Wat is de beste manier om die imposante taak te volbrengen? Probeer deze tips van adviseurs die jarenlange ervaring hebben in het veld - en die met vallen en opstaan ​​hebben geleerd wat wel en wat niet werkt in de financiële planningindustrie:
Gespecialiseerd - en onderscheiden zich van uw concurrentie
Pamela Plick, een financieel planner en oprichtster van haar eigen bedrijf, pamelaplick. com, zegt planners moeten een niche vinden en domineren. "Als financiële planners kunnen we niet alle dingen zijn voor alle mensen," zegt ze. "Door je op een niche te richten, word je een expert in het leveren van oplossingen voor deze specifieke groep."
Plick zegt bijvoorbeeld dat je kunt kiezen om met vrouwelijke ondernemers, weduwen of tandartsen te werken, of dat de niche ook op locatie kan worden gebaseerd. "Of je zou gepensioneerden in een bepaalde gated community of country club kunnen targeten," zegt ze. .

AD:

Word een delegator
Plick adviseert ook om te focussen op wat belangrijk is en waar je goed in bent - en de rest te delegeren of uit te besteden. "Focus op belangrijke taken zoals marketing, netwerken en ontmoeting met klanten Als dat kan, besteed dan de administratieve taken uit, "adviseert ze.

Pas de behoeften van uw klant aan - en maak verbinding met die klant
Leonard Wright, CPA, financieel planner en lid van de Nationale CPA Financial Literacy Commission van de AICPA, zegt dat een klant een specifieke missie, visie, waarden en doelen, en de goede planners leren kennen wat deze verwachtingen zijn. "Hoewel ze ze misschien niet specifiek kennen, is het onze taak om ze naar buiten te brengen," zegt hij. "Als de planning en het advies met betrekking tot de planning niet Verbind met de missie, visie, waarden en doelen van de klant, de klant zal wegtrekken.Als de cliënt niet begrijpt waarom de adviseur aanbevelingen doet ten behoeve van hen, zullen zij zich afvragen waarom de adviseur doet wat zij aanbevelen en een instinctieve emotionele reactie hebben om iemand te zoeken die hen begrijpt. "

AD:

Doe mee met je community
Steven Kolinsky, mede-oprichter van Kolinsky Wealth Management en een 30-jarige veteraan uit de industrie, adviseert om je gemeenschap te leren kennen en betrokken te raken bij je stad. " genereus met uw tijd en talent in uw gemeenschap verhoogt uw profiel en laat u de mensen om u heen leren kennen, "zegt hij." We hadden onlangs een ontmoeting met een jong stel dat niet klaar was om te investeren, maar op zoek was naar advies over hun financiële parameters bij het kopen van hun eerste woning. "
Maak kennis met lokale professionele accountants
Kolinsky zegt dat het verbinden met lokale CPA's een geweldige manier is om uw beheerd vermogen te verbeteren." Veel bedrijven zijn verwezen naar ons door de echte relaties we hebben gecultiveerd met CPA's, ze laten zien hoe we zaken doen en dat ze hun klanten aan ons kunnen toevertrouwen ", zegt hij." Deze relaties hebben de tijd genomen om te bouwen, maar hebben wederzijds voordeel opgeleverd. "
Doel voor jongere klanten < Er is een dramatische verschuiving van activa onderweg, in de VS en over de hele wereld, en het is een trend richting jongere beleggers. Sterker nog, volgens de Deloitte Wealth Management kan de vermogensbeheermaatschappij tegen 2018 een totale rijkdom van $ 28 biljoen verwachten.
"De belangrijkste afweging is dat het bedienen van de jongere generatie het beheer en de aanbevelingen van een adviseur niet ingrijpend hoeft te veranderen," zegt Jill Jacques, vermogensbeheerder en directeur pensionering bij North Highland, een wereldwijd adviesbureau. "In plaats daarvan is het alles over het integreren van boeiende online en persoonlijke tools die een tweerichtingsgesprek creëren om relevant te blijven voor het evoluerende publiek. " Ze raadt aan om een ​​jonger publiek op te bouwen via zeer populaire sites zoals Facebook, Linked-in, Twitter en Google+.
Snoei uw klantenlijst
Een enquête van 2012 van financieel adviseurs 'elite' door
Financiële planning laat zien dat de meeste $ 1 miljoen jaarlijkse verdieners de neiging hebben om minder - niet meer - klanten van dienst te zijn. Met minder klanten kunnen adviseurs meer tijd besteden aan het werken aan klantrelaties en klanttevredenheid opbouwen. Dat zorgt op zijn beurt weer voor grotere klantenloyaliteit en verhoogt de kans dat uw klanten u andere welgestelde klanten zullen noemen.
De
Financial Planning -studie beweert dat de focus op die rijke beleggers ligt om toegang te krijgen tot meer activa van minder klanten. Uit de gegevens blijkt dat de adviseurs met de hoogste inkomens die worden opgespoord door studieonderzoekers, zeggen dat de lijst van zogenaamde elite-adviseurs werkt met een gemiddelde van 83 cliënten, die elk ten minste $ 1 miljoen aan vermogen bij de adviseurs hebben. Dat is in vergelijking met bijna 73 klanten voor elk van de adviseurs die tussen $ 500, 000 en $ 1 miljoen verdienen, en 23 klanten voor de laagst verdienende groep die door het tijdschrift wordt ondervraagd.

AD:

De bottom line

Zoals de bovenstaande tips aantonen, betekent het opbouwen van een betere financiële adviespraktijk dat je je concentreert op een paar stappen die van spel veranderen - en ze goed doen.
"Als u goed geïnformeerd bent over de producten die u aanbeveelt, blijf uzelf informeren over de beleggingssector en zet u altijd de behoeften van uw klanten boven die van u, dat is een goed begin," zegt Kolinsky.
Voorbij dat, wees creatief, ga erop uit in de gemeenschap en online en bouw uw eigen unieke merk voor financieel advies - een merk dat u een stap voor blijft op uw concurrentie.