Beleggers met een hoog vermogenniveau plaatsen slim investeren net onder hard werken en onderwijs als de sleutelfactoren die verantwoordelijk zijn voor hun financieel succes. Hier leest u hoe zij in 2015 investeren en hoe zij (of niet) financiële adviseurs gebruiken om dit te doen, blijkt uit onderzoek van Spectrem Group over huishoudens met een eigen vermogen tussen $ 5 miljoen en $ 24. 9 miljoen. (Voor gerelateerde informatie, zie: De complete handleiding voor het berekenen van uw nettowaarde .)

AD:

Voorzichtige mentaliteit

Rijke investeerders stapten 2015 met een voorzichtiger instelling in. Ze investeren het meest waarschijnlijk in beleggingsfondsen en aandelen (59%) en meer dan de helft (51%) investeert meer activa in hun betaal- / spaarrekeningen, zo blijkt uit de studie van Spectrem. Veertig-vier procent van plan om te investeren in geldmarktfondsen, terwijl 39% zei dat ze zullen investeren in vastrentende producten, waaronder individuele obligaties of obligatiefondsen. (Zie voor gerelateerde informatie: Optimale activumtoewijzing .)

AD:

Dit is een uitsplitsing van andere beleggingen waarin dit jaar waarschijnlijk zal worden geïnvesteerd:

• Internationale investeringen (elk type): 35%
• Beursgenoteerde fondsen (ETF's): 31 %
• Depositocertificaten (CD's): 19%
• Beleggingsvastgoed: 15%
• Andere beleggingen zoals hedgefondsen, private equity en vastgoedbevaks (REIT's): 14%
• Edele metalen zoals goudproducten: 10%
• Treasury inflation-protected securities (TIPs): 8%
• Schatkistbiljetten: 8%

AD:

Internationale Outlook

De ultrarijken zijn bezorgd over wereldwijde politieke instabiliteit en verhoogd terrorisme in de nasleep van de dodelijke aanslagen in Parijs op het kantoor van satirisch tijdschrift Charlie Hebdo >. Lopende berichten over gruweldaden gepleegd door terroristische organisaties zoals ISIS en Boko Haram hebben ook de interesse in het investeren in het buitenland verminderd, vond Spectrem. Vierenveertig procent van de ondervraagde rijke beleggers hebben geen interesse in beleggen buiten de Verenigde Staten. (Zie voor meer informatie: De 3 meest gevaarlijke terroristische organisaties .) Van degenen die dat wel doen, zei 26% dat ze het meest waarschijnlijk in Europa zouden investeren. Dit is verdubbeld sinds 2011, toen 13% hetzelfde zei. China is waar beleggers het meest waarschijnlijk zullen beleggen, hoewel het enthousiasme sinds 2011 is afgenomen. De generatie Baby Boomer is het meest geïnteresseerd in China (26%). (Zie voor gerelateerde literatuur:

ETF's Tracking European Markets (VGK, IEV, FEZ) .) Van de rijke beleggers die belangstelling hebben getoond om in Japan te beleggen, was het hoogste percentage (17%) de jongste ondervraagden (leeftijd 42 en jonger). (Voor gerelateerde informatie, zie:

Strategie van Japan om zijn deflatievraag op te lossen.) Generatie X en late Baby Boomers (leeftijd 43-54) hebben de meeste interesse in beleggingen in Brazilië en India, die elk 17% beliepen. Slechts 3% van de vermogende ondernemingen zei dat ze dit jaar in Rusland willen investeren. (Zie voor meer: ​​ Credit Worthiness & Investment Risks van Rusland .) Sectoren

De rijken blijven de technologiesector bevoordelen. Voor het vijfde jaar op rij gaf het hoogste percentage (59%) aan dat technologie de sector is waarin ze hoogstwaarschijnlijk zullen investeren, een stijging van 50% in 2013, vond Spectrem. Er is ook groeiende belangstelling van rijke beleggers in de gezondheidszorg en de farmaceutische sector. Drieënvijftig procent is geïnteresseerd in investeringen in de zorgsector, tegenover 51% in 2013. Negenenveertig procent gaf blijk van belangstelling voor geneesmiddelen, vergeleken met 41% in 2013. (Zie gerelateerde artikelen voor

Top 10 Pharma Voorraden voor 2015 .) Rol van adviseurs

Een derde van de rijke beleggers beschouwt zichzelf als zelfregulerend, wat inhoudt dat zij alle financiële en investeringsbeslissingen nemen zonder een financieel adviseur te raadplegen. Zeven op de tien gebruiken op de een of andere manier een financieel adviseur. (Voor gerelateerde informatie, zie:

De juiste financiële adviseur: het is van cruciaal belang voor de gezondheid van uw portefeuille .) Omdat vermogende beleggers vertrouwen hebben in hun financiële kennis, zullen ze minder snel een adviseur gebruiken om hun beleggingen in aandelen dan voor andere beleggingen. In feite minder dan de helft van de huishoudens met een nettowaarde tussen $ 1 miljoen en $ 4. 9 miljoen (exclusief hoofdverblijf) gebruiken een financieel adviseur voor beleggingen in aandelen. Zevenenveertig procent gebruikt een financieel adviseur om hun internationale ETF's te beheren, en 44% zegt te vertrouwen op een adviseur om hun internationale / buitenlandse beleggingsfondsen te beheren. (Zie voor meer informatie:

Internationaal beleggen .) Een hoger percentage rijke beleggers geeft eerder de verantwoordelijkheid aan hun adviseur om hun vastrentende beleggingen, zoals individuele bedrijfsobligaties, te beheren. (52%), gemeentelijke obligatiefondsen (51%), vastrentende ETF's (48%) en individuele gemeentelijke obligaties (47%).

Millionaire beleggers zijn het meest geneigd om op hun adviseurs te vertrouwen om meer complexe investeringen te beheren, zo blijkt uit het onderzoek van Spectrem. Bijna twee derde (65%) rapporteert dat hun financieel adviseur voornamelijk verantwoordelijk is voor het beheer van hun hedgefondsen, gevolgd door futures (63%) grondstoffen (60%), risicokapitaal (59%), gestructureerde producten (54%), private eigen vermogen (53%), collateralized debt obligations (CDO's) (49%) en private plaatsingen (48%).

The Bottom Line

Rijke beleggers benaderen voorzichtig beleggen in 2015. Terwijl een derde zichzelf als zelfregulerend beschouwt, vertrouwen degenen die financiële adviseurs gebruiken op hun expertise vooral op geavanceerdere investeringen zoals hedgefondsen, futures en commodities. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Klantentips met hoge nettowaarde voor financieel adviseurs .)