Zelfs wanneer de bezittingen verdeeld zijn na een scheiding, gaan in veel gevallen voormalige echtgenoten en erfgenamen werken met advocaten en rechtbanken om de begunstigden van de pensioenplanactiva van een overleden pensionering te bepalen accounteigenaar. Dit gebeurt wanneer de overledene nalaat zijn of haar begunstigde aan te kondigen na een scheiding of hertrouwen. Personen die onlangs gescheiden zijn, kunnen hun begunstigden de stress en juridische strijd besparen door hun begunstigde benamingen op de juiste manier bij te werken.
In uw geval, omdat de rekeninghouder al overleden is, kan de uitkomst afhangen van de bepalingen in het plandocument. Sommige documenten bepalen dat een begunstigde aanwijzing bij echtscheiding wordt ingetrokken. Sommige staatswetten bevatten soortgelijke bepalingen.
Als de rekening een gekwalificeerd plan is, zoals winstdeling, geldaankoop of een toegezegd-pensioenregeling, is de langstlevende echtgenoot meestal standaard de begunstigde.
Neem voor zekerheid contact op met de custodian als het een IRA is of neem contact op met de planbeheerder of het een gekwalificeerd plan is.
Zie Een echtscheiding aanvragen voor gerelateerde informatie? Begrijp de regels voor het verdelen van fondsbeleggingen .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby.
Als een persoon zijn of haar voormalige echtgenoot nog steeds heeft als begunstigde van een IRA, ontvangt de voormalige echtgenoot de activa dan bij het overlijden van het individu?
Het hangt ervan af. In het algemeen verandert echtscheiding een begunstigde niet effectief tenzij het echtscheidingsbesluit een bepaling bevat om de begunstigde te veranderen. Er zou kunnen worden aangevoerd dat de eigenaar van de individuele pensioenrekening (IRA) wil dat de voormalige echtgenoot de begunstigde van deze IRA blijft.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.