Met een volatiele aandelenmarkt en stijgende rentetarieven, maken de huidige marktomstandigheden het diversifiëren van pensioensparen nog belangrijker dan normaal. Cash bewaard in banken in combinatie met investeringen in brede beleggingsfondsen kunnen deze diversificatie bieden voor pensioenspaarders.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0, 72% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is een wereldwijd vermogensbeheerbedrijf met meer dan $ 670 miljard aan assets under management (AUM) vanaf 31 maart 2016. Legg Mason en zijn gelieerde ondernemingen bieden een brede selectie van beleggingsfondsen die geschikt zijn voor alle niveaus van risicotolerantie en terugkeerwensen.

Twee fondsen zijn zeer geschikt voor het diversifiëren van een volledige portefeuille, en twee aanvullende fondsen werken goed om het groeipercentage van een portefeuille te diversifiëren en bieden een hoger rendement. De rendementen van de vier fondsen worden berekend met behulp van de intrinsieke waarde (NAV) van aandelen van klasse A, hoewel vier van deze fondsen gewoonlijk een verkooplast hebben. Het is mogelijk om de verkoopkosten te verlagen of te elimineren door een grotere investering te doen in de Legg Mason-fondsenfamilie. Sommige makelaars, zoals Fidelity Investments, zien af ​​van de verkoopbelasting voor hun klanten en brengen geen transactiekosten in rekening.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

Het ClearBridge Large Cap Growth Fund streeft naar vermogensgroei door te beleggen in goedlopende large-capbedrijven met bovengemiddelde vooruitzichten voor winstgroei en aandelenkoers waardering. Hoewel de meeste van deze aandelen deel uitmaken van de S & P 500-index, investeerden de beheerders van het fonds in ongeveer 50 bedrijven waarvan zij denken dat deze beter kunnen presteren dan de markt. Ze zijn goed bezig geweest met het behalen van hun doelstellingen; dit viersterrenfonds met Morningstar-rating heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 20,9% over drie jaar en 16,5% over vijf jaar.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Dit risicovolle fonds met hoog rendement is niet geschikt voor conservatieve beleggers. Het is geschikt voor een deel van het vermogen van beleggers die op zoek zijn naar een hoger rendement en die 10 of meer jaren voor hun pensionering hebben. De legendarische Bill Miller is een van de managers van de Legg Mason Opportunity Trust.

Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn. Fondsmanagers worden niet beperkt door de beleggingsstijl, de activacategorie of het type financieel instrument. Ze kunnen ook maximaal 10% van het nettovermogen van het fonds gebruiken. Deze risicovolle benadering met hoog rendement heeft op jaarbasis een totaal rendement opgeleverd van 29. 67% over drie jaar en 14. 49% over vijf jaar. Het 10-jarig totaalrendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​4,1%, wat minder is dan het geannualiseerde totaalrendement van 6,9% van het S & P 500 Index Fund.

QS Legg Mason Conservative Growth Fund (SBBAX)

Het QS Legg Mason Conservative Growth Fund belegt niet rechtstreeks in gewone aandelen of obligaties; in plaats daarvan is het een fonds van fondsen.Het Conservative Growth Fund belegt geld in verschillende andere beleggingsfondsen die worden beheerd door Legg Mason en zijn dochterondernemingen. Het compenseert de activa van het fonds tussen beleggingen in aandelenfondsen en beleggingen in vastrentende fondsen met ten minste 35% in beide beleggingscategorieën, maar niet meer dan 65%. De fondsen houden voornamelijk Amerikaanse effecten aan met een zekere internationale exposure.

Deze benadering met fondsen-van-fondsen, met activa verspreid over meer dan 15 individuele beleggingsfondsen, biedt beleggers een brede diversiteit; hun investering geeft hen kleine stukjes van meer dan 1, 000 verschillende effecten. Beleggers ontvangen ook een redelijk rendement voor een gebalanceerd fonds. Het fonds heeft op jaarbasis een totaalrendement behaald van 6. 7% over drie jaar, 7. 12% over vijf jaar en 5. 12% over 10 jaar.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

Het doel van het QS Batterymarch S & P 500 Index Fund is het volgen van de groei en het rendement van de Standard and Poor's (S & P) 500-index. Het doet dit door alle 500 aandelen die deel uitmaken van de index rechtstreeks te kopen in verhouding tot hun kapitaalweging binnen de index. Investeren in een S & P 500 Index-fonds biedt beleggers een fractioneel eigendom in de 500 grootste beursgenoteerde U. S.-bedrijven.

Een bijkomend voordeel van een indexfonds is dat het passief wordt beheerd, waardoor het lagere vergoedingen heeft dan actief beheerde beleggingsfondsen en vaak een beter rendement oplevert. Het fonds heeft op jaarbasis een totaal rendement van 15. 41% over drie jaar en 13. 75% over vijf jaar.