Net als de meeste ondernemers, kunnen geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) zich nauwelijks de dag herinneren waarop technologie niet beschikbaar was om hen te helpen hun bedrijf te onderhouden en te laten groeien. Digitale technologie, van internet tot software die draait op gecentraliseerde servers in plaats van op computers, heeft een revolutie teweeggebracht in beleggingsberoepen. Dankzij technologie kunnen RIA's nu onafhankelijk opereren van meer traditionele brokeragehuizen en beleggingsondernemingen, hoewel deze grotere entiteiten ook hebben geprofiteerd van technologische vooruitgang. Hieronder volgt een overzicht van enkele van de meer populaire technologiediensten.
Beheer van de activa
Veel RIA's, vooral diegenen die onafhankelijk blijven van een externe broker-dealer, betreuren het dat het nodig is om relaties met bestaande klanten te onderhouden, netwerken te vinden om nieuwe te vinden en zorgen voor regelgevende aangelegenheden, evenals de vele verantwoordelijkheden die horen bij het runnen van een klein bedrijf hebben meestal voorrang boven belangrijke portfoliobeheerfuncties. Deze functies omvatten het kopen en verkopen van effecten, het opnieuw afstemmen van portefeuilles en het bijwonen van de behoeften van klanten met betrekking tot groei, inkomsten en uitbetalingen in contanten.
Dankzij voortdurende vooruitgang in investeringssoftware en onderzoekspakketten kunnen adviseurs de controle over de portefeuilles die ze beheren, terugnemen. De best verkopende producten gaan rechtstreeks over financiële planning; twee van de meest populaire zijn MoneyGuide Pro en MoneyTree.

Een recent onderzoek uitgevoerd door financiële planning. com in december 2012, gedetailleerd dat MoneyGuidePro erg populair is bij onafhankelijke RIA's die mogelijk geen geavanceerde systemen hebben aangeboden door hun primaire broker-dealer of werkgever. De cloudversie, die in 2012 werd gelanceerd, maakt het gebruik veel eenvoudiger dan software rechtstreeks naar een computer te downloaden en om de paar jaar te wachten op belangrijke upgrades.

Money Tree is sinds 1981 in verschillende incarnaties aangeboden en blijft een populair aanbod. De Silver Financial Planner wordt op de markt gebracht als zijnde "complete financiële plannen in enkele minuten" en is ook bedoeld om adviseurs te helpen bij het beheren, opnieuw in balans brengen en afhandelen van cash management-activiteiten voor klantportefeuilles.
Toponderzoekssystemen omvatten PortfolioCenter, dat wordt bijgehouden door een technologiedivisie van Charles Schwab, een van de grootste bewaarnemers voor onafhankelijke RIA's. Morningstar Office blijft ook hoog scoren in jaarlijkse enquêtes en heeft een reputatie voor het aanbieden van betaalbare en krachtige onderzoeksmogelijkheden voor RIA's.

Het bedrijf beheren
Het beheren van een RIA-bedrijf houdt uiteraard in dat de activa van klanten succesvol worden beschermd en uitgebreid volgens op maat gemaakte IPS-beleidsverklaringen, die hierboven worden behandeld. Maar het managen van een bedrijf omvat ook meer alledaagse taken, zoals het afhandelen van de salarisadministratie, het huren van kantoorruimte, het bijhouden van gegevens, het zorgen voor naleving van wet- en regelgeving en toonaangevende medewerkers.
Precies deze maand kondigde Charles Schwab verbeteringen aan zijn Portfolio Center-product aan met mogelijkheden voor documentbeheer. In zijn persbericht prees het dat zijn "NetDocuments [adviseurs] de middelen biedt om clientbestanden gemakkelijk vanuit hun CRM op te slaan, op te halen en te bewerken. Deze mogelijkheid zorgt voor snel zoeken en ophalen van belangrijke documenten terwijl ze onderweg zijn en helpt adviseurs een papierloos kantoor runnen. "
Regulatory compliance is enigszins uniek voor de RIA-business en is veel belangrijker geworden sinds de financiële crisis. Populaire technologie systemen helpen adviseurs bij het aanpakken van de compliance-eisen van regelgevende instanties zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) en FINRA. Een Google-zoekopdracht zal letterlijk honderden systemen opleveren die RIA-assistentie bieden om de naleving van de regelgeving te handhaven. Populaire systemen blijven ComplianceMax, ProTracker Software en Protegent Surveillance omvatten.
Het bedrijf laten groeien
Succesvolle RIA's hebben de kunst beheerst om nieuwe klanten te ontmoeten en hun bedrijf te laten groeien. Een krachtig CRM-systeem kan een hulpmiddel zijn bij het beheer van dit proces. Redtail Technology biedt een populair CRM-systeem en behield een marktaandeel van 14%, volgens de financiële planning. enquete. Redtail kan een beroep doen op gebruikers die producten graag bundelen en gebruikmaken van de mogelijkheden voor documentbeheer.

Salesforce. com is een van de meest populaire cloud computing-producten die er vandaag de dag bestaan ​​en blijft een populair CRM-systeem bij RIA's en verkoopprofessionals in bijna elke branche. Anders kan een eenvoudig Microsoft Excel-bestand prima werken voor adviseurs die niet willen betalen voor een meer gespecialiseerd CRM-systeem.

De Bottom Line
-technologie moet verder gaan, wat de RIA's in de toekomst ten goede zal komen. Tegenwoordig is er een aantrekkelijke combinatie van geavanceerde software en internet-gebaseerde systemen die beschikbaar zijn voor een redelijke prijs. Grotere RIA's kunnen de middelen hebben voor aangepaste aanbiedingen om aan hun specifieke behoeften te voldoen. Kleinere adviseurs kunnen perfect tevreden zijn met het aanschaffen van standaardsystemen die meer gestandaardiseerd zijn, maar ook veel rendabeler.