Historisch gezien is onroerend goed een uitstekende manier gebleken om een ​​beleggingsportefeuille te diversifiëren. Voor veel beleggers is het een vierde beleggingscategorie, naast aandelen, obligaties en contanten, gewaardeerd om zijn groei- en inkomstenmogelijkheden.

Hoewel beleggen in onroerend goed misschien aantrekkelijk is voor sommigen, zouden veel mensen deze activaklasse willen opnemen in hun beleggingsportefeuilles zonder de problemen in verband met het bezitten en behouden van een woning of het omgaan met huurders. Gelukkig zijn er verschillende manieren om te investeren in onroerend goed zonder het kopen van onroerend goed. Twee van de meest populaire methoden zijn vastgoed beleggingsfondsen (REIT's) en fondsen die beleggen in REIT's of vastgoedgerelateerde bedrijven.

REIT's

REIT's zijn bedrijven die worden opgericht met het doel te beleggen in onroerend goed. De meeste REIT's zijn gespecialiseerd in een bepaald segment van de vastgoedmarkt, zoals kantoorruimte, opslagfaciliteiten, industrieparken, winkelcentra, hotels of appartementsgebouwen. Sommige REITS diversifiëren tussen verschillende soorten eigenschappen. Een trust wordt gefinancierd met kapitaal om een ​​portefeuille met eigenschappen te kopen die het beheert en waarvan het huurprijzen int. REIT's moeten minstens 90% van hun belastbaar inkomen uitkeren in de vorm van dividenden aan aandeelhouders. REIT-aandelen kunnen net als aandelen worden gekocht en verkocht.

Een van de meer populaire REIT's is Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55. 73 + 1. 00% Created with Highstock 4. 2. 6 ); het belegt hoofdzakelijk in triple-net gehuurde panden die eigendom zijn van de REIT en worden verhuurd door vooraanstaande huurders zoals Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (WMT WMTWal-Mart Stores Inc89, 10-0, 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation en Family Dollar Stores (NYSE: FDO). Realty Income heeft een lange staat van dienst op het gebied van triple-net vastgoedbeleggingen, wat heeft geleid tot 75 dividendverhogingen sinds 1994. Met ingang van 19 april 2016 bedroeg het achterblijvende 12-maandsrendement 3. 65% en het 10-jaars jaarlijkse rendement was 13. 72%. Year to date (YTD), Realty Income steeg met 23. 47%.

REIT Exchange Traded Funds

Voor beleggers die op zoek zijn naar meer diversificatie in een vastgoedportefeuille, is een REIT exchange-traded fund (ETF) vergelijkbaar met een dakfonds, dat is een fonds dat belegt in een portefeuille met andere fondsen. In dit geval belegt het fonds in een portefeuille van REIT's. Twee van de meer populaire REIT ETF's zijn de Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83. 83 + 0 89% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en de iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

De Vanguard REIT ETF is de grootste in zijn categorie met $ 30. 89 miljard beheerd vermogen (AUM). Voor een zeer lage kostenratio van 0. 12% krijgen beleggers exposure naar meer dan 120 verschillende vastgoedbedrijven uit verschillende vastgoedsectoren. Het fonds heeft een zeer aantrekkelijk achterlopend 12-maandsrendement van 4. 21% en het heeft een stabiel rendement van 7. 18% over 10 jaar en 11. 77% over vijf jaar, vanaf april 2016.

De iShares US Vastgoedfonds biedt nog meer diversificatie op Amerikaanse vastgoedmarkten. In aanvulling op de typische commerciële REIT's die de meeste fondsen houden, belegt dit ETF in gespecialiseerde REIT's die zelf beleggen in hypotheken, hout en zelfs gevangenissen. De $ 4. 52 miljard fonds heeft een achterstand van 12 maanden op 4,9% met een kostenratio van 0,4%. In de afgelopen 10 jaar, met ingang van april 2016, is het fonds 5. 46% teruggekeerd en het rendement op vijf jaar is 9. 97%.

Globaal gediversifieerde vastgoedfondsen

Beleggers die een zo groot mogelijke diversificatie in een vastgoedportefeuille willen, kunnen beleggen in fondsen met internationaal onroerend goed. Amerikaanse bedrijven vertegenwoordigen minder dan 50% van de vastgoedbeleggingen in de wereld. Net als bij de wereldwijde beurzen, evolueren de wereldwijde vastgoedmarkten niet allemaal tegelijk. Een wereldwijd gediversifieerde portefeuille kan rendementen vastleggen overal waar ze zich voordoen en het risico van elke markt verminderen.

De SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO RWOSPDR DJ GRE47. 81 + 0 35% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is het grootste fonds voor beide Amerikaanse en internationale vastgoedbedrijven. Vanaf 19 april 2016 heeft het fonds $ 2. 21 miljard in AUM gewogen 58. 72% ten opzichte van Amerikaanse aandelen en 39. 35% ten opzichte van buitenlandse aandelen. Het rendement na twaalf maanden is 3. 13% en de kostenratio is 0. 5%. Deze ETF is de afgelopen vijf jaar 8,9% gestegen en is in 2016 gestegen met 87% YTD.

Voor beleggers die al een Amerikaanse REIT hebben, de $ 3. 40 miljard Vanguard Global ex-U. S. Vastgoedfonds (VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 63-0.44% Created with Highstock 4. 2. 6 ) zou een goede manier zijn om wereldwijd te diversifiëren. Deze ETF investeert in meer dan 600 niet-U's. S. aandelen uit meer dan 35 landen, en het is het enige fonds dat onroerendgoedbedrijven uit opkomende markten omvat. Voor een lage beleggingsquote van 18% ontvangen beleggers een rendementsdaling van 12 maanden na 2 maanden. Deze ETF is de afgelopen vijf jaar 5.52% teruggekeerd en het rendement op YTD is 7. 21%.