Als maat een indicatie is, moet Vanguard worden beschouwd als een van de beste managers van 401 (k) -plannen ter wereld. Vorig jaar overtrof Vanguard Fidelity Investments als leider in 'defined contribution assets under management' (AUM). Dat is niet zo verwonderlijk, gezien de populariteit van zijn indexfondsen, die de laagste kosten en de langste trackrecords in de industrie combineren om een ​​aantrekkelijke investeringsoptie voor plansponsors te creëren. Naast de aangekondigde fondsengroep biedt Vanguard ook full-service 401 (k) -beheer op institutioneel niveau en in de kleine tot middelgrote bedrijfsruimte. Als zijn 401 (k) managementservices op het gebied van kwaliteit en prestaties stapsgewijs samenvallen met fondsbeheer, is Vanguard wellicht de beste one-stop-shop voor sponsors van pensioenplannen.

Vanguard 401 (k) Plan Services

Vanguard biedt via zijn Institutional Investor Group een uitgebreid pakket van 401 (k) managementservices, van planontwerp en analyse tot toezicht op beleggingsbeheer. Plan sponsors zijn bedekt met ondersteuning in elke fase, te beginnen met een strategisch pensioenconsultingteam voor het ontwikkelen van planstrategieën. Een toegewezen klantrelatiebeheerder biedt dagelijkse ondersteuning voor alle aspecten van planbeheer en een ERISA-consultant is altijd beschikbaar om ondersteuning te bieden bij problemen met regelgeving en compliance. Plansponsors hebben ook toegang tot een communicatieadviseur om gerichte onderwijsstrategieën en aangepaste communicatie voor deelnemers aan het plan te ontwikkelen.

Zoals verwacht blinkt Vanguard uit in zijn diensten voor beleggingsbeheer en biedt het zijn expertise en jarenlange ervaring met ervaren management aan elke klant. De portfolio-evaluatieafdeling werkt samen met plan-sponsors om due diligence te doen bij externe fondsmanagers en zorgt voor toezicht op de selectie en monitoring van fondsbeheerders. Plansponsors profiteren ook van de tientallen jaren ervaring die beleggingen in aandelen en vastrentende groepen bieden bij het ontwikkelen van beleggingsstrategieën voor planportefeuilles.

Vanguard heeft zwaar geïnvesteerd in zijn back-office-systemen om geavanceerde technologieservices te bieden voor het plannen van administratie en het bijhouden van gegevens. Klanten profiteren van meer gestroomlijnde administratieve procedures die hun kosten verlagen, evenals aanvullende gegevens die gebieden kunnen aanwijzen voor het verbeteren van de plandeelname.

Hoe werkt Vanguard in 401 (k) Management Services?

Als u echt wilt weten hoe Vanguard presteert bij het leveren van 401 (k) -planningservices, hoeft u alleen maar de deelnemers aan het plan te vragen en sponsors te plannen. Een aantal onderzoeksbureaus deden precies dat, en deden enquêtes om te bepalen hoe planaanbieders presteren op een aantal gebieden.In een Cogent Reports-studie beoordeelden de deelnemers aan het plan Vanguard als het hoogste in algemene tevredenheid. Vanguard staat op de eerste plaats in zeven specifieke functies, waaronder:

• Beleggingsprestaties

• Website en online

• Transactiekosten fonds

• Probleemoplossing

• Aantal investeringsopties

• Transparantie van vergoedingen

• Inschrijvingsbijeenkomsten

Aan plansponsors is gevraagd om hun algehele tevredenheid met hun planaanbieder te beoordelen. Drieëntachtig procent van de Vanguard-klanten sprak de grootste tevredenheid uit over hun diensten. De gemiddelde tevredenheid van planaanbieders in de enquête was slechts 62%. In dezelfde enquête staat Vanguard op de eerste plaats op verschillende gebieden, waaronder:

• Nauwkeurigheid en tijdigheid van het transactieproces

• Planbeheerondersteuning

• Ondersteuning bij het indienen van 550 documenten

• Kwaliteit van investeringsopties > • Kostenratio's van het fonds

• Kwaliteit en duidelijkheid van informatieverstrekking over vergoedingen

• Transparantie van vergoedingen

• Plan administratiekosten

Als er iets is dat sponsors zich zorgen maken over meer dan het ontvangen van kwaliteitsdiensten van hun plan aanbieder, het is de redelijkheid van de vergoedingen die zij betalen. Het is een fiduciaire eis dat sponsors ervoor zorgen dat de vergoedingen en kosten in verband met de plannen en het beleggingsbeheer redelijk zijn op basis van de diensten die zij leveren. Volgens de 2014 Plan Sponsor Study van de Boston Research Group, voor het vijfde jaar op rij, scoorde Vanguard het hoogst voor wat betreft de waarde in termen van kosten door full-service plan sponsors. In dezelfde studie ontving Vanguard toplijsten voor algemene tevredenheid, beleggingsprestaties en een gerespecteerd merk.

Conclusie

Vanguard heeft zich een weg gebaand naar de top in 401 (k) AUM, grotendeels te danken aan zijn star-assortiment van low-cost indexfondsen. Als plan-sponsor en deelnemers-enquêtes moeten worden geloofd, heeft het ook een uitstekende reputatie opgebouwd als een belangrijke 401 (k) -planaanbieder.